Investieren vs. Handeln: Was ist der Unterschied?

In den letzten Jahrzehnten haben viele Menschen Interesse daran gezeigt, von den Finanzmärkten zu profitieren, sei es durch Handel oder durch Investitionen. Es hat sich jedoch gezeigt, dass viele Anfänger nur ein sehr grundlegendes Verständnis davon haben, was Investitionen und Handel wirklich bedeuten, während einige nicht einmal den Unterschied zwischen diesen beiden Strategien kennen.

In diesem Artikel gehen wir der Frage nach, was Halden und Investieren genau sind, worin die Unterschiede zwischen ihnen bestehen und welche Strategie am besten zu Ihnen passt.

Die wichtigsten Punkte

• Handel und Investitionen sind unterschiedliche Strategien, die einen unterschiedlichen Aufwand an Zeit und Kapital erfordern.
• Der Handel bringt schnelle und stetige Gewinne, während Anleger ihre Erträge erst nach einer gewissen Zeit erhalten.
• Händler nutzen kurzfristige Kursschwankungen aus und neigen dazu, Vermögenswerte innerhalb eines relativ kurzen Zeitraums zu kaufen und zu verkaufen.
• Anleger investieren ihr Geld in langfristige Anlagen, um deren Wert zu steigern, und verkaufen sie dann zu einem späteren Zeitpunkt.

Investieren vs. Handeln: Hauptunterschiede

Beginnen wir mit den Grundlagen.

Der offensichtlichste Unterschied zwischen Anlegern und Händlern ist die Haltedauer, d. h. der Zeitraum, in dem sie ihre Positionen offen halten. Investoren wollen von langfristigen Kursänderungen profitieren und halten ihre Aufträge über Monate oder Jahre hinweg, während Händler aus kurzfristigen Kursbewegungen Kapital schlagen und ihre Geschäfte manchmal schon wenige Stunden oder sogar Sekunden nach ihrer Eröffnung schließen.

Ein weiterer wesentlicher Unterschied besteht in der Höhe des Anfangskapitals, das Anleger und Händler benötigen. Da es recht lange dauert, bis man von Investitionen profitiert, ist es sinnvoller, große Geldbeträge auf einmal zu investieren. Beim Handel hingegen ist es nicht notwendig, ein großes Kapital zu haben, um mit dem Handel zu beginnen. Außerdem ist der Handel mit einem hohen Risiko verbunden, so dass Händler, die viel Geld in kurzfristige Geschäfte investieren, hohe Verluste erleiden können.

Was Anfänger jedoch am meisten interessiert, ist die Höhe des potenziellen Gewinns, den sie mit dem Handel oder der Investition erzielen können. Händler neigen dazu, jeden Tag Geld in kleinen Beträgen zu verdienen, während Investoren darauf abzielen, ein langfristiges Einkommen aus ihrem Vermögen zu generieren, ohne zu versuchen, sich aktiv zu beteiligen oder die Höhe des Gewinns, den sie planen, zu kontrollieren.

Da wir nun die Hauptunterschiede zwischen Investieren und Handeln kennen, sollten wir uns beide Mechanismen genauer ansehen und herausfinden, welcher davon besser zu Ihren Zielen und Fähigkeiten passt.

Was ist der Handel?

Der Handel ist eine Strategie, die den Kauf und Verkauf von Aktien, Währungen, Rohstoffen und anderen Finanzinstrumenten innerhalb eines kurzen Zeitraums beinhaltet. Händler konzentrieren sich darauf, Vermögenswerte zu einem niedrigeren Preis zu kaufen und sie zu einem höheren Preis zu verkaufen, um von kurzfristigen Preisschwankungen zu profitieren. Sie sind nicht an stabilen Märkten interessiert. Je unbeständiger der Markt ist, desto mehr Gewinn können Händler mit jedem Geschäft erzielen.

Da die Zeit für Händler wichtig ist, neigen sie dazu, mit Hilfe der technischen Analyse und verschiedener Indikatoren die künftige Kursentwicklung vorherzusagen und schnell Aufträge zu erteilen, um die Kursveränderungen aufzufangen und zu versuchen, davon zu profitieren. Händler müssen außerdem den Markt ständig im Auge behalten, um die besten Handelsmöglichkeiten zu erkennen und sie zu nutzen, um Gewinne zu erzielen.

Eine weitere wichtige Sache beim Handel ist, dass Händler viel Aufwand betreiben müssen, um ein nennenswertes Einkommen zu erzielen, wenn überhaupt ein Einkommen. Die Kursschwankungen, die Händler auffangen wollen, sind in der Regel recht gering, so dass sie viele Lots abschließen müssen, um ihre Gewinnziele zu erreichen. In der Regel geben viele Händler ihren Vollzeitjob auf, um mit dem Handel ein regelmäßiges Einkommen zu erzielen.

Vor- und Nachteile des Handels

Schauen wir uns nun die Vor- und Nachteile des Handels an. Zu den Vorteilen des Handels gehören:

• Bequemlichkeit. Händler zu sein ist einfach, wenn es um den Kauf und Verkauf von Vermögenswerten geht. Das Verfahren für den Handel auf den Finanzmärkten ist schnell und einfach und ermöglicht es Ihnen, ein Geschäft mit ein paar Klicks zu eröffnen und zu schließen. Dies ist sehr wichtig, da Händler oft gegen die Zeit anrennen, um die besten Gelegenheiten zu erwischen.
• Mehrere Möglichkeiten. Händler lassen sich nicht entmutigen, wenn der Markt unbeständig ist oder sich in einem Abwärtstrend befindet. Sie finden Wege, um von jeder Preisänderung zu profitieren, weil sie auf die Differenz zwischen Eröffnungs- und Schlusskurs spekulieren. Je größer die Differenz ist, desto größer ist der Gewinn, den Sie erzielen (natürlich nur, wenn diese Differenz für Sie vorteilhaft ist).
• Hebelwirkung. Händler können eine Hebelwirkung nutzen, um mehr Wertpapiere zu kaufen, als sie sich mit ihrem eigenen Geld hätten leisten können. Die Hebelwirkung kann Ihren Gewinn exponentiell steigern, ist jedoch mit einigen Bedingungen verbunden.

Was die Nachteile betrifft, so sollten Sie über einige Dinge nachdenken, bevor Sie sich entscheiden, Händler zu werden:

• Höheres Risiko. Mit mehr Gewinnchancen geht auch mehr Risiko einher. In volatilen Märkten werden kurzfristige Geschäfte getätigt, aber es ist schwierig, die Kursentwicklung richtig vorherzusagen. Es kommt nicht selten vor, dass Anfänger mit einem einzigen unglücklichen Geschäft ihr gesamtes Kapital verlieren. Hinzu kommt, dass die Hebelwirkung zwar die Gewinne erhöhen kann, aber auch die Höhe der Verluste, die Händler am Ende erleiden können, so dass sie manchmal mit einem hohen Schuldenberg dastehen.
• Instabiles Einkommen. Händler, die ihren Vollzeitjob aufgeben, um den Handel zu ihrem Beruf zu machen, haben oft Schwierigkeiten, ein stabiles Einkommen zu erzielen. Ihr Einkommen hängt von der Anzahl der Handelsgeschäfte ab, die sie tätigen können, aber selbst wenn es ihnen gelingt, sich an ihren Handelsplan zu halten, können ein paar erfolglose Handelsgeschäfte ihren Gesamtgewinn verringern.
• Zeitaufwendig. Wenn Sie mit dem Handel bedeutende Gewinne erzielen wollen, müssen Sie viel Zeit vor dem Bildschirm verbringen, auf die Kurscharts schauen und nach Handelsmöglichkeiten Ausschau halten. Aus diesem Grund machen viele Menschen den Handel zu ihrem Beruf.

Was ist Investieren?

Investieren ist eine langfristige Strategie, bei der ein Vermögenswert (Aktien, Immobilien, Rohstoffe, Metalle usw.) gekauft und über einen langen Zeitraum gehalten wird, in der Erwartung, dass sein Wert erheblich steigt.

Im Gegensatz zu Händlern wenden Anleger bei der Suche nach Vermögenswerten, die sie erwerben möchten, in der Regel eine Fundamentalanalyse an. Da ihr Ziel die Erzielung langfristiger Gewinne ist, interessieren sie sich für die aktuellen Erträge eines Unternehmens, seine Einnahmen und sein Wachstumspotenzial. Sobald sie einen Vermögenswert gekauft haben, halten sie ihn für einen bestimmten Zeitraum passiv, je nach ihren Zielen (Ruhestand, Studiengebühren, Anzahlung für ein Haus usw.).

Da die Anleger dazu neigen, ihr Vermögen über lange Zeiträume zu halten, sind sie von kurzfristigen Marktschwankungen nicht betroffen. Wenn der Markt eine Art von Katastrophe erlebt, neigen die Anleger dazu, abzuwarten, bis er sich wieder stabilisiert. Um die Risiken zu minimieren, neigen Anleger jedoch dazu, ihre Anlagen zu diversifizieren und mehrere Vermögenswerte aus verschiedenen Märkten und Branchen in einem einzigen Portfolio zusammenzufassen. Auf diese Weise werden ihre Erträge nicht so stark beeinträchtigt, wenn sich eine ihrer Anlagen nicht so entwickelt, wie sie es geplant hatten.

Vor- und Nachteile von Investitionen

Die Vorteile von Investitionen:

• Die Inflation besiegen. Geld verliert aufgrund der Inflation mit der Zeit an Wert. Die Dinge, die Sie heute für 100 USD kaufen können, werden morgen mehr kosten als heute. Das Geld auf dem Sparkonto reicht nicht aus, um den Preisanstieg auszugleichen. Aus diesem Grund sind Investitionen eine kluge Entscheidung, wenn Sie der Inflation voraus sein wollen. Der Wert Ihres Vermögens wird steigen, so dass Sie es in Zukunft für mehr Geld verkaufen können.
• Langfristige Rendite. Mit Investitionen können Sie sicherstellen, dass Sie auch in Zukunft über Geld verfügen. Anstatt den Gewinn sofort zu erhalten und auszugeben, bewahren Ihre Investitionen ihn für später auf und ermöglichen es Ihnen, Ihr Vermögen im Laufe der Zeit aufzubauen.
• Dividenden. Wenn Sie in Dividendenaktien investieren, erhalten Sie einen Teil des Gewinns eines Unternehmens ausgezahlt. Sie können diese Zahlungen als zusätzliches Einkommen nutzen oder sie in Ihre Investitionen einfließen lassen und so Ihr Portfolio noch weiter vergrößern.
• Geringer Aufwand. Beim Investieren müssen Sie nicht viel Zeit mit Diagrammen oder der Analyse der einzelnen Marktbewegungen verbringen. Das Einzige, was Sie tun müssen, ist, einmal in der Woche oder sogar im Monat nachzusehen, wie sich Ihr Vermögen entwickelt und ob Sie etwas in Ihrem Portfolio ändern müssen. Ansonsten müssen Sie Ihren derzeitigen Lebensstil nicht ändern oder Ihren Job aufgeben, um mehr Geld zu verdienen.

Allerdings haben Investitionen auch einige Nachteile:

• Langsame Erträge. Beim Investieren spielen Sie mit einem Wartegewinn. Es kann Jahre dauern, bis Ihr Vermögen genug an Wert gewonnen hat, um Ihnen einen anständigen Gewinn zu bringen. Wenn Sie in der Zwischenzeit keine Dividenden erhalten, werden Sie auch keine Erträge erzielen.
• Risiko. Wenn Sie sich entscheiden, in etwas zu investieren, müssen Sie sich darüber im Klaren sein, dass der Wert Ihrer Anlagen im Laufe der Zeit tatsächlich sinken kann. Anlagen mit höheren Renditen, wie z. B. Aktien, sind in der Regel auch riskanter, da der Wert eines bestimmten Unternehmens von mehr Faktoren beeinflusst wird. Deshalb müssen Sie die Marktlage regelmäßig beobachten, und wenn sich einige Ihrer Anlagen nicht so gut entwickeln wie erwartet, können Sie sie durch andere ersetzen oder zusätzliche Anlagen für Ihr Portfolio finden, um das Risiko umzuverteilen.
• Opportunitätskosten. Geld in Vermögenswerte zu investieren bedeutet, dass Sie dieses Geld nicht in Ihren aktiven Fonds haben. Sie können es nicht einmal ausgeben, wenn Sie einen Notfall haben, da es Zeit braucht, es abzuheben und Ihre Vermögenswerte zu verkaufen. Und wenn Sie am Ende doch etwas Geld aus Ihrem Anlagekonto abheben, verlieren Sie möglicherweise einige Vorteile und einen Teil der Zinseszinserträge, die Sie bereits angesammelt haben.

Ist das eine besser als das andere?

Wie Sie sehen, sind Handel und Investitionen sehr unterschiedliche Strategien, die unterschiedliche Anstrengungen erfordern und auf unterschiedliche Ergebnisse abzielen. Die Antwort auf die Frage, welche Strategie für Sie besser ist, hängt von Ihren persönlichen Zielen ab.

Möchten Sie ein stabiles Einkommen haben oder Ihren Gewinn irgendwann in der Zukunft erzielen?

Sind Sie bereit, jeden Tag mehrere Stunden vor dem Bildschirm zu verbringen? Oder möchten Sie Ihr Vermögen lieber nur ab und zu überprüfen?

Arbeiten Sie gerne in einem schnelllebigen Umfeld und betreiben viel Recherche? Oder bevorzugen Sie den entspannten Stil des Investierens?

Der Handel kann Ihnen potenziell mehr Geld einbringen als das Investieren, aber er erfordert mehr Zeit und Mühe von Ihnen. Außerdem überwiegen die Risiken beim Handel die Risiken beim Investieren, so dass Sie jeden Handel sorgfältig recherchieren und viel Zeit in die Entwicklung Ihres Handelsplans investieren müssen.

Letztendlich wissen aber nur Sie selbst, was Sie brauchen und was Sie unter Ihren aktuellen Umständen tun können.

Fazit

Sowohl der Handel als auch das Investieren haben das Potenzial, für ihre Nutzer sehr profitabel zu sein. Allerdings müssen sowohl Händler als auch Investoren auf ihrem Weg zum Geldverdienen mit Schwierigkeiten rechnen. Bevor Sie sich entscheiden, was Sie tun wollen, sollten Sie Ihre Ziele und Erwartungen sowie die Ihnen zur Verfügung stehenden Mittel bewerten und prüfen, ob sie für den Handel oder die Investition ausreichen.