Die abscheulichen Acht: Treffen Sie die berüchtigtsten Schurken der Finanzwelt

Das ist also die Welt der Finanzen. Der Ort, an dem Geld gemacht wird. Und zwar viel Geld. Das ist die Welt der großen Spiele, die Welt, die uns schon so manchen Vordenker beschert hat. Leider setzen nicht alle finanziellen Wunderkinder ihre Talente zum Geldverdienen mit guten Absichten ein.

Leute wie Bernie Madoff, Joseph Nacchio, Michael de Guzman, Elizabeth Holmes oder der Wolf der Wall Street selbst – Jordan Belfort, – nutzten ihr Wissen, ihre Fähigkeiten, ihre Bekanntschaften oder was auch immer sie hatten, um riesige Geldsummen zu verdienen, indem sie – sagen wir es offen – ;Menschen betrogen. 

Die Welt liegt dir zu Füßen, sagt man. Aber für die Bösewichte der Finanzwelt ist die Welt ihr Plan..

Die ganze Welt ist eine Intrige

Ein Finanzplan oder ein Geldbetrug ist eine bösartige Handlung, mit der sich ein Betrüger Zugang zu den Geldern eines Opfers verschafft. Es ist wichtig zu betonen, dass ein Opfer sein Geld freiwillig gibt. "Warum?", werden Sie sich fragen. Weil es das ist, was Betrüger am besten können: Sie überzeugen Menschen.

Betrüger lassen sich Pläne einfallen, die legitim erscheinen, und sie versprechen große und schnelle Gewinne. Sie machen Angebote, denen man nur schwer widerstehen kann, zumindest für diejenigen, die am Ende ihr Geld verlieren.

Betrügereien sind oft schwer zu erkennen. Wenn Sie jedoch diese Betrugsmaschen aufschlüsseln, erkennen Sie Standardmerkmale, die Ihnen helfen können, einen persönlichen Check durchzuführen. Hier ist, worauf Sie achten sollten:

• Garantien für hohe Renditen in kurzer Zeit.
• Einladung zum Beitritt zu einer exklusiven oder elitären Gruppe von Anlegern.
• Behauptungen, dass ein Angebot von jemandem kommt, der "intern" arbeitet.
• Behauptungen über eine bestimmte Technologie, die das Spiel in naher Zukunft verändern wird.
• Das Gesamtbild eines Angebots, das zu gut ist, um wahr zu sein.

Das sind nur ein paar Beispiele. In Wirklichkeit kann es noch mehr Merkmale geben, aber letztendlich kommen sie auf diese einfache Reihe von Lügen. Das Fazit ist, dass ein Betrüger einige dieser Lügen nutzen würde, um Ihr Gewissen zu beruhigen

und Sie dazu zu bringen, in ein vielversprechendes Angebot zu investieren.

Schon seit Jahrhunderten sind die Menschen auf Geldbetrug hereingefallen. Eines der frühesten Beispiele für Aktienbetrug geht auf die 1700er Jahre zurück. Googeln Sie einfach nach der "South Sea Bubble"("Südseeblase"). Sie war einer der bekanntesten Fälle dessen, was heute als Pump-and-Dump-Schema bekannt ist.

Die Betrüger trieben zunächst den Aktienkurs in die Höhe, indem sie falsche Informationen über das Unternehmen verbreiteten, und wenn der Kurs hoch genug war, warfen sie die überhöhten Aktien auf den Markt. Das Ergebnis ist, dass Sie Ihr Geld verlieren, weil die Aktien in Wirklichkeit wertlos sind, wenn der Hype vorbei ist.

Wie das funktioniert, sehen Sie in Boiler Room, einem Kriminaldrama aus den späten Neunzigern. Oder Sie können sich die Geschichte von Jordan Belfort als Beispiel aus dem wirklichen Leben ansehen. Der Film wurde auch über ihn gedreht. Aber Pump-and-Dump ist natürlich nicht die einzige Methode, um Sie von Ihrem Geld zu trennen. Tatsächlich gibt es viele davon, darunter einige der häufigsten:

• Betrug mit Schuldscheinen.
• Affinitätsgruppen-Betrug.
• Betrug mit binären Investitionen.
• Vorschussbetrug.
• Verschiedene Arten von Internetbetrug.
• Investitionsseminare.

Ja, einige von ihnen werden ebenfalls als Betrug angesehen. Aber das beliebteste System ist natürlich die Pyramide.

Pyramiden sind in ihrer Einfachheit genial. Es wird eine ständig wachsende Zahl von Anlegern angeworben, und jeder neue Anleger wirbt neue Leute für das Unternehmen an. Diese neuen Kunden suchen sich wiederum andere Anleger, die sie anwerben, und so weiter.

Pyramiden können jahre- und jahrzehntelang wachsen, aber sie richten schrecklichen Schaden an, wenn sie umfallen. Und es ist an der Zeit, dass ich Ihnen die Liste der bisher bekanntesten Pyramiden vorstelle, aber hier wird es kontrovers. Die meisten pyramidenartigen Unternehmungen werden offiziell als Multi-Level-Marketing dargestellt. Und das ist eine legitime Geschäftsstrategie. Um den Status einer Pyramide zu erhalten, ist ein Gerichtsbeschluss erforderlich.

Auch wenn so viele Unternehmen öffentlich als Pyramiden bezeichnet werden, werden wir aus Gründen des guten Benehmens keines dieser Multi-Level-Marketing-Unternehmen als Betrüger bezeichnen.

Was jedoch wirklich ein Betrug ist, ist ein System, das einer Pyramide ziemlich ähnlich sieht – das Ponzi-System. Benannt nach Charles Ponzi, einem Betrüger in den 1920er Jahren, wirbt dieses System neue Anleger an, indem es hohe Renditen verspricht. Bei diesem System werden frühe Anleger mit Geldern von späteren Anlegern bezahlt. Der Betrug dauert so lange an, bis die Mehrheit der Anleger beschließt, Rendite zu verlangen. Wenn das passiert, bricht das Ponzi-Schema zusammen.

In der Finanzwelt hat es schon viele Fälle von betrügerischer Geldmacherei gegeben. In diesem Beitrag erfahren Sie mehr über die acht größten Börsenbetrügereien der Welt und die Superhirne, die dahinter stecken.

Die Top 8 der Marktbetrügereien und Skandale

Bernie Madoff

Wir beginnen mit einem klassischen Beispiel für das größte Ponzi-Schema aller Zeiten.

Bernie Madoff, ein New Yorker Finanzier, nutzte seinen Ruf, um neue Anleger anzuwerben, denen er stetige, zweistellige Renditen versprach. Während die Anleger dachten, sie würden Aktien kaufen, zahlte Madoff ihr Geld in Wirklichkeit auf sein Bankkonto ein.    

Einen Teil dieses Geldes verwendete er, um die angeforderten Gelder als versprochene Rendite auszuzahlen. Das Ganze funktionierte mehr als ein Jahrzehnt lang. Auch dies war möglich, weil Madoff in der Öffentlichkeit als seriöser und vertrauenswürdiger Geschäftsmann galt. Schließlich war er der Mann hinter der NASDAQ.

Aber früher oder später müssen alle Dinge enden. Der Betrug von Bernie Madoff wurde nach der berüchtigten Krise von 2008 aufgelöst. Das war der Zeitpunkt, an dem die meisten von Madoffs Kunden ihr Geld abziehen wollten. Und wie Sie wissen, kann kein Ponzi-Schema das jemals überleben.

Als der Betrug aufflog, wurde Madoff schwer angeklagt. Und das Urteil besagte, dass er den Rest seines Lebens hinter Gittern verbringen würde. Seine Strafe betrug 150 Jahre. Bernard Lawrence Madoff starb am 14. April 2021 im Gefängnis. Traurigerweise war dies nicht der einzige Todesfall im Zusammenhang mit diesem Betrug.

Zwei Jahre nach Madoffs Aufdeckung beging einer seiner Söhne und Geschäftspartner Selbstmord, ebenso wie mehrere seiner Anleger.

Wie viel hat Bernie Madoff gestohlen? Die offiziellen Zahlen sprechen von 65 Milliarden Dollar, und das ist einfach wahnsinnig. Wie lange existierte das System? Das ist eine knifflige Frage. Madoff selbst hat ausgesagt, dass er Anfang der 90er Jahre mit seinem System begann.

Frank DiPascali, ein Kundenbetreuer, der seit 1975 mit Madoff zusammenarbeitete, sagte, dass der Betrug seit seiner Erinnerung im Gange gewesen sei. Die bei den Ermittlungen entdeckten Dokumente zeigen jedoch, dass Madoff bereits seit den frühen 1960er Jahren mit dem Betrug beschäftigt war. Fügen Sie Millionen von gefälschten Handelsberichten hinzu, und Sie erhalten das größte Ponzi-Schema der Welt.

Jordan Belfort

Sie kennen diesen Namen vielleicht aus Martin Scorceses "The Wolf of Wall Street". Wenn Sie jedoch dachten, der Film sei reine Fiktion, haben Sie sich getäuscht. Jordan Belfort ist eine reale Person, und vieles von dem, was Sie in dem Film gesehen haben, ist irgendwie wahr.

Belfort nutzte Marktmanipulation für seinen langjährigen Betrug, der oft als Pump-and-Dump-Schema bezeichnet wurde. Er tat sich mit einer Gruppe ehrgeiziger Makler zusammen, um Stratton Oakmont, Inc. zu gründen. Dieses "außerbörsliche" Maklerunternehmen sollte Jahre später durch die Verhaftung von Belfort und mehreren seiner Partner berüchtigt werden.

Der Plan war eigentlich nichts Neues – Belfort und seine Makler trieben den Aktienkurs in die Höhe, um später Kasse zu machen, was zu einem drastischen Wertverlust der Aktien führte. Hunderte von ehrgeizigen Maklern arbeiteten in Belforts Wolfsrudel, riefen ahnungslose Opfer an und überredeten sie zum Kauf wertloser Aktien.

Die Geschichte endet 1998 mit einem Gesamtverlust von 200 Millionen Dollar. Belfort wurde wegen Wertpapierbetrugs und Geldwäsche angeklagt und schaffte es auf die Liste der Wall-Street-Verbrechen.

Michael de Guzman

Hier ist ein weiterer berüchtigter Betrug, auf dem ein Film basiert. Doch bevor wir zu einem Film kommen, in dem Matthew McConaughey selbst die Hauptrolle spielt, sollten wir über die eigentliche Geschichte sprechen.

Das Jahr 1993. Michael de Guzman, ein Angestellter von Bre-X Minerals, behauptet, es gäbe Gold im Dschungel von Borneo. Von diesem Moment an setzt eine Art Goldrausch ein, in dessen Verlauf die Aktien von Bre-X Mineral auf einen Wert von 6 Milliarden Dollar ansteigen!

Das alles geschah zwischen 1993 und 1996, wobei Michael de Guzman prompt gefälschte Goldproben aus der Region Borneo produzierte.

Guzmans Betrug fiel auf, nachdem die indonesische Regierung Verdacht geschöpft hatte. Daraufhin entzog der Staat Bre-X 45 % der Kontrolle über die Mine. Freeport McMoran, ein amerikanisches Bergbauunternehmen, führte zahlreiche Bohrungen durch, aber ohne Erfolg – es wurde kein einziges Goldplättchen gefunden. Es gab kein Happy End für Bre-X, denn der Wert des Unternehmens sank auf den Tiefpunkt, bevor es jemand bemerkte.

Einiges von dem, was geschah, wurde in einem Film von Stephen Gaghan verarbeitet. Das Kriminaldrama aus dem Jahr 2016 mit Matthew McConaughey in der Hauptrolle erzählt eine Geschichte, die auf dem Bre-X-Skandal basiert.

Joseph Nacchio

Diese Geschichte ist einer der berühmtesten Insiderhandelsbetrügereien, die zu einem beeindruckenden Verlust von 3 Milliarden Dollar führte.

Was ist Insiderhandel? Einfach gesagt, handelt es sich um einen betrügerischen Plan zum Verkauf von Aktien, von denen man weiß, dass sie bald abstürzen werden. Dazu muss man die Marktsituation oder die Vorgänge in einem bestimmten Unternehmen genau kennen, daher der Begriff Insiderhandel.

Joseph Nacchio ist einer der größten Insiderhändler der Welt. Als CEO von Qwest Communications International überredete Nacchio die Wall Street zum Kauf von Qwest-Aktien mit der Begründung, das Unternehmen stehe vor einem großen Sprung nach vorn. In Wirklichkeit wusste Nacchio jedoch, dass nichts davon stimmte.

Nacchio, der in 19 von 42 Anklagepunkten des Insiderhandels verurteilt wurde, erhielt eine sechsjährige Haftstrafe und wurde außerdem aufgefordert, 52 Millionen Dollar zurückzugeben, die er beim illegalen Aktienhandel verdient hatte.

Nick Leeson

Noch mehr Filme? Hier ist ein weiterer mit dem Titel "Rogue Trader", und, raten Sie mal, er basiert ebenfalls auf einer wahren Geschichte, der Geschichte von Nicholas William Leeson, einem ehemaligen Derivatehändler aus England.

Der von Ewan McGregor in einem Drama aus dem Jahr 1999 dargestellte Nick Leeson, der im wirklichen Leben bei der Barings Bank angestellt war, nutzte ein so genanntes Fehlerkonto, um seine schlechten Geschäfte und die einiger seiner Kollegen zu decken. Das Ganze begann, als Leeson eine Reihe von Fehlern seiner Kollegen decken musste, die häufig ausgiebig feierten. Diese Praxis führte schließlich zu einem Verlust von 1,7 Millionen Dollar.

Wie Leeson später sagte, wollte er nur seinen Job behalten und benutzte daher das Fehlerkonto, um einen solch massiven Fehler zu verbergen. Außerdem bestand Leeson darauf, dass er dieses System nie zur persönlichen Bereicherung genutzt habe. Im Jahr 1996 wurde jedoch aufgedeckt, dass verschiedene Bankkonten mit einem Gesamtbetrag von 35 Millionen Dollar mit ihm verbunden waren.

Nach einer Reihe von Leesons schwerwiegenden Fehlern im Jahr 1995 verlor die Barings Bank 827 Millionen Pfund und wurde bald für zahlungsunfähig erklärt. Leeson versuchte, der Justiz zu entkommen, wurde jedoch festgenommen und an Singapur ausgeliefert.

Nick Leeson wurde zu sechseinhalb Jahren Haft verurteilt und 1999 wegen guter Führung und seines Gesundheitszustands – bei ihm wurde Darmkrebs diagnostiziert – freigelassen. Leeson hatte jedoch Glück, dass er die Krankheit überlebte.

Heute ist Nick Leeson immer noch im Handel tätig. Aber jetzt verwendet er sein eigenes Geld.

Sam Bankman-Fried

Die Geschichte von Sam Bankman-Fried ist die jüngste und auch die am meisten beachtete. Da der FTX-Skandal, wie viele denken, langfristige Auswirkungen auf die gesamte Kryptoindustrie haben könnte.

FTX Trading Ltd. ist eine ehemalige Kryptowährungsbörse und ein Hedgefonds, der von Sam Bankman-Fried und seinem Partner Gary Wang im Jahr 2019 gegründet wurde. Im Jahr 2021 hatte das Unternehmen mit über einer Million Nutzern seinen Höhepunkt erreicht, was es zur Nummer drei auf der Liste der Top-Kryptowährungsbörsen machte. 

Die Probleme begannen im Jahr 2022. Es wurde aufgedeckt, dass Alameda Research, ein weiteres Unternehmen, das von Bankman-Fried gegründet und geleitet wurde, eine beeindruckende Position von 5 Milliarden Dollar in FTXs nativem Token – FTT – hielt. Weitere Nachforschungen ergaben, dass die Investitionsgrundlage von Alameda ebenfalls in FTT lag, seltsamerweise und verdächtigerweise nicht in einer Fiat-Währung oder einer anderen Kryptowährung. Im Grunde agierte das Unternehmen also als sogenannter Market Maker für FTX und steigerte den Wert von FTT durch massive Käufe.

Diese Informationen lösten bei den FTX-Anlegern Besorgnis aus, was zu massiven Abhebungsanträgen in Höhe von insgesamt 6 Milliarden Dollar führte. Zunächst kündigte FTX eine Liquiditätskrise an. Dann behauptete das Unternehmen, dass ihm FTT im Wert von 477 Mio. USD gestohlen worden sei.

Die unglücklichen Ereignisse führten dazu, dass FTX in Konkurs ging, Sam Bankman-Fried verhaftet wurde und die gesamte Krypto-Branche sich Sorgen um die Zukunft machte. Bankman-Fried soll im Herbst 2023 vor Gericht gestellt werden.

Sergei Mavrodi

Die meisten Finanzbetrügereien und Betrugsgeschichten kommen aus dem Westen, dem reichsten Teil der Welt und der Heimat des Finanzkapitals. Die Geschichte kennt jedoch ein anschauliches Beispiel für einen großen Finanzbetrug aus einem Land, das man in diesem Zusammenhang am wenigsten erwarten würde – Russland.

Nach dem Zusammenbruch der Sowjetunion befand sich das Land in politischen und wirtschaftlichen Turbulenzen. Der Staatsstreich von 1991 und die darauf folgenden drastischen Ereignisse boten eine düstere Kulisse für die langfristigen Auswirkungen einer neoliberalen Wirtschaft, die das, was vom sozialistischen Erbe übrig geblieben war, demontierte.

Die harte Realität des Russlands der 90er Jahre brachte viele Betrüger hervor, die verzweifelten Menschen leichtes Geld versprachen. Einer der berüchtigtsten war Sergei Mavrodi, der Mann hinter Osteuropas größter Finanzpyramide, MMM.

MMM wurde 1989 gegründet, erreichte aber seinen Höhepunkt Anfang 1994, als Mavrodi sein Ponzi-Schema startete. Mit aggressiver Fernsehwerbung lockte MMM die einfachen russischen Bürger mit beeindruckenden Gewinnversprechen. Wie eine der Werbefiguren von MMM sagte: "Ich bin kein Schmarotzer, ich bin ein Partner". Die Idee war, dass eine Person in MMM mit dem Versprechen investiert, eine wahnsinnige jährliche Rendite von 3000 % zu erhalten.

Wie Sie sich denken können, haben nur wenige Glückliche jemals solche Zahlen gesehen. Der Ärger begann später im selben Jahr, als Tausende von MMM-Anlegern gegen Mavrodis Unternehmen protestierten. Obwohl der Betrug eklatant war, gab es in der Russischen Föderation zu dieser Zeit keine Gesetze gegen Ponzi-Schemen. Es war also keine Hilfe in Sicht.

Allerdings wurde Sergei Mavrodi der Steuerhinterziehung beschuldigt. Dies führte schließlich dazu, dass Mavrodi aus Russland flüchtete und MMM 1997 für bankrott erklärt wurde, wobei, wie einige Quellen behaupten, fast 10 Millionen Menschen mit leeren Händen dastanden. Berichten zufolge begingen fünfzig Opfer von MMM Selbstmord.

Elizabeth Holmes

Haben Sie schon einmal von Theranos gehört? Wenn nicht, dann werden Sie diese Geschichte bestimmt unterhaltsam finden. Es gibt bereits ein Filmprojekt dazu.

Lernen Sie Elizabeth Holmes kennen, eine junge und attraktive Frau, eine ehemalige Biotechnologie-Unternehmerin und eine offiziell erklärte Betrügerin. Holmes' widersprüchliche Karriere als Unternehmerin begann 2003, als die damals 19-jährige Elizabeth Theranos gründete, ein innovatives Startup-Unternehmen im Gesundheitsbereich. Die Idee war, mit einem neu geschaffenen All-in-One-Bluttestgerät neue Wege der Blutuntersuchung zu beschreiten.

Haben wir übrigens erwähnt, dass Holmes ihr Studium in Stanford abbrach, um Unternehmerin im Gesundheitswesen zu werden? Nun, das hat sie. Hat sich diese Tatsache auf Holmes' Erfindung ausgewirkt? Vielleicht ja. Oder vielleicht ist es nur eine kleine Ergänzung zum Porträt. Wie auch immer, machen wir weiter.

Als Elizabeth ihr eigenes kleines Imperium aufbaute, war sie fest davon überzeugt, dass ihre Erfindung die Welt verändern würde. Liz nutzte die Verbindungen ihrer Familie, um ihr Unternehmen zu fördern, Investoren zu finden und die Unterstützung des amerikanischen Establishments zu gewinnen. Auf der Liste derer, die ihr auf verschiedene Weise halfen, standen Persönlichkeiten wie Henry Kissinger und der damalige Präsident der Vereinigten Staaten, Joe Biden.

Doch bei der Produktion hätte es besser laufen können. Wie sich später herausstellte, hatte Theranos eine miserable Beschäftigungspolitik, eine fragwürdige Wissenschaft und fragwürdige Geschäftsmethoden. Zu den größten Problemen, die Theranos hatte, gehörten ungerechtfertigte Entlassungen, unrealistische Fristen für das Produktionsteam und regelrechter Diebstahl, da einige Teile der Theranos-Maschine von der medizinischen Ausrüstung von Siemens "geliehen" waren.

Kurz gesagt: Das Bluttestgerät von Theranos erwies sich als gescheiterte Innovation, die so gut wie keinen medizinischen Nutzen hat. Im Jahr 2018 wurde bekannt gegeben, dass das Unternehmen den Betrieb einstellen würde, nachdem es keinen Käufer gefunden hatte. Wie Sie sich vielleicht denken können, war diese Nachricht eine unangenehme Überraschung für die Investoren von Theranos.

Im Jahr 2022 wurde Liz Holmes wegen Betrugs an Investoren verurteilt und vom Vorwurf des Betrugs an Patienten freigesprochen. Die Theranos-Geschichte ist somit ein perfektes und aktuelles Beispiel für ein betrügerisches Anlagesystem, das auf der Behauptung einer technologischen Innovation beruht, die den Anlegern hohe Renditen verspricht, aber leider keine Ergebnisse liefert und hohe Verluste verursacht.

Fazit

Statistiken zeigen, dass jedes Jahr etwa 30 Millionen Menschen Opfer von Finanzbetrug werden. Diese Zahl ist unglaublich! Die Geschichten, die Sie heute erfahren haben, sind nur ein winziger Teil dessen, was in der heutigen Finanzwelt passiert. Es gibt eine Menge Betrüger, die Ihnen helfen wollen, Ihr Geld loszuwerden. Und wenn Sie einen Rat brauchen, um Ihr Geld vor Schaden zu bewahren, hier ist er: Fallen Sie nicht auf Versprechungen über leicht verdientes Geld herein, denn wenn Sie das tun, passieren schlimme Dinge.

Wenn Sie nach Anlagemöglichkeiten suchen, sollten Sie sich an seriöse Maklerunternehmen wenden, die über langjährige Erfahrung, klare Bedingungen und einen guten Ruf verfügen. FBS ist eines dieser Unternehmen, das Mittel für den Handel bereitstellt, einschließlich aktueller Software, kostenloser Schulungen und günstiger Bedingungen.