Richiesta di margine: cos'è e come evitarla
Sicuramente avrai sentito parlare di richiesta di margine, una sorpresa spiacevole per i trader. Speriamo che tu non ne faccia esperienza.
Quando si verifica una richiesta di margine, il broker chiede al trader di aumentare il valore del suo conto fino al saldo minimo stabilito dal broker. Purtroppo alcuni operatori che fanno trading con margine non sono a conoscenza dei rischi connessi a questa pratica.
Sebbene una richiesta di margine possa suonare minacciosa, la paura di riceverla non blocca i trader dall'usare la leva per le loro operazioni. Cerchiamo di semplificare questo termine che causa problemi ai conti dei trader e scopriamo cos'è una richiesta di margine e come evitarla. Uomo avvisato, mezzo salvato.
Punti chiave
- Le richieste di margine si verificano quando il valore del conto di un trader scende al di sotto del margine di mantenimento richiesto dal broker.
- I trader possono innescare una richiesta di margine facendo trading con una leva elevata con fondi insufficienti nei loro conti.
- Le richieste di margine di solito avvengono durante i periodi di elevata volatilità del mercato o quando si verificano movimenti imprevisti del mercato.
- Per soddisfare una richiesta di margine, i trader possono depositare più fondi o chiudere alcune posizioni.
- I trader possono evitare le richieste di margine tenendo conto dei requisiti di margine, utilizzando gli ordini Stop Loss, scalando le posizioni e comprendendo chiaramente la loro strategia di trading.
Cos'è una richiesta di margine?
Una richiesta di margine si riferisce al trading con margine, un metodo popolare per aumentare il potere d'acquisto e fare operazioni più grandi. Aprendo un conto di margine, le persone possono fare trading con margine, il che significa che usano i propri soldi e prendono in prestito denaro dal broker per scambiare strumenti specifici. Il trading con margine può portare grandi profitti, ma anche grandi perdite.
“L'utilizzo del margine è ottimo quando il mercato si muove come previsto, ma una richiesta di margine è terribile”.
Il trading con margine si presenta con un rischio intrinseco di cui i trader devono essere a conoscenza, le richieste di margine, che indicano che gli strumenti detenuti nel conto di margine sono diminuiti di valore. In poche parole, una richiesta di margine si verifica quando il valore del conto del trader scende al di sotto del margine di mantenimento richiesto dal broker.
Ogni società di brokeraggio ha i suoi requisiti minimi di manutenzione che devono essere soddisfatti dai trader durante il trading con margine. Alcuni broker hanno un livello minimo maggiore di altri, alcuni richiedono fino al 30-40%. FBS EU: una richiesta di margine si verifica quando il livello di margine del cliente è pari o inferiore all'80% per tutti i conti, ad eccezione dei conti Crypto per cui è pari o inferiore al 100% e il cliente deve chiudere alcune posizioni o depositare più fondi sul suo conto per mantenere aperte le posizioni pertinenti.
Cosa innesca una richiesta di margine?
Ci sono vari fattori che possono innescare le richieste di margine, ma il motivo più comune è il trading con un'elevata leva finanziaria e l'utilizzo di fondi insufficienti nel conto. Quando i trader usano la leva prendono in prestito denaro dal loro broker per aprire posizioni più grandi.
Tuttavia, la leva può essere pericolosa per i trader quando c'è un'elevata volatilità nel mercato, incertezza economica o cambiamenti drastici dei prezzi, portando a perdite che possono esaurire rapidamente il saldo del loro conto.
Anche una strategia di trading sbagliata e mal costruita può innescare una richiesta di margine.
Quando si verifica una richiesta di margine?
Le richieste di margine di solito avvengono durante i periodi di elevata volatilità del mercato o quando si verificano movimenti improvvisi del prezzo. Notizie, eventi, rapporti economici o altri fattori possono causare un brusco movimento del mercato. Tuttavia, le richieste di margine possono verificarsi in qualsiasi momento.
I trader che utilizzano una leva elevata e non dispongono di fondi sufficienti per coprire le loro perdite hanno maggiori probabilità di ricevere una richiesta di margine durante le ore di mercato più volatili.
Come comportarsi se si riceve una richiesta di margine?
Se un trader riceve una richiesta di margine deve soddisfarla immediatamente e non oltre la data di scadenza specificata, che di solito varia da due a cinque giorni.
Per soddisfare una richiesta di margine, i trader hanno due opzioni:
- Depositare fondi aggiuntivi sul conto. Depositare più denaro può aumentare il valore del conto e riportarlo al di sopra del margine di mantenimento richiesto.
- Chiudere alcune posizioni. Chiudere alcuni ordini può aiutare a ridurre il rischio complessivo e prevenire ulteriori perdite.
Quando si verifica una richiesta di margine, il trader deve scegliere se depositare fondi aggiuntivi o chiudere alcune delle posizioni aperte sul conto. Altrimenti il broker può chiudere alcune delle posizioni per riportare il saldo in conformità, a volte senza preavviso.
I trader che hanno ricevuto una richiesta di margine possono contattare il loro broker per determinare la data di scadenza e le possibili soluzioni. L'assistenza clienti di FBS è multilingue e disponibile 24/7, è sempre pronta a rispondere alle domande dei clienti.
Come evitare una richiesta di margine?
Se non capisci il concetto di trading con margine e come funziona una richiesta di margine, probabilmente il tuo conto andrà in rosso.
I trader possono prevenire questo evento dannoso. Ecco alcuni suggerimenti per evitare le richieste di margine:
- Fare trading con le idee chiare.
Prima di fare trading con margine, considera attentamente se ne hai bisogno. Se lo fai, comprendi bene il senso del trading con margine, della volatilità e della strategia di trading e applica tecniche di gestione del rischio per ridurre gli errori.
- Scopri i requisiti di margine PRIMA di effettuare qualsiasi ordine.
In questo modo potrai scegliere la leva appropriata e assicurarti di avere fondi sufficienti per coprire le tue operazioni. Inoltre, monitora regolarmente i tuoi ordini e il saldo del margine.
- Usare gli ordini Stop Loss o spostare gli stop.
Questi ordini possono limitare le perdite e controllare che il valore del tuo conto non scenda al di sotto del margine di mantenimento richiesto.
- Aggiungi alle posizioni piuttosto che inserire tutte le unità in una volta.
Lo scaling prevede di iniziare in piccolo e espandersi costantemente: prima apri un mini ordine e poi ne aggiungi di più man mano che il prezzo si muove a tuo favore cambiando lo Stop Loss. In questo modo è possibile ridurre i rischi e scegliere una leva adeguata.
Con questi suggerimenti, una strategia ben costruita e un apprendimento costante potrai evitare le ricieste di margine nel tuo percorso di trading.
Come calcolare una richiesta di margine: formula ed esempio
Supponiamo che un trader abbia un conto di margine con 20.000$ e decida di acquistare 500 azioni di azioni XYZ a 50$ per azione. Il costo totale dell'ordine sarebbe di 25.000$ (50$ per azione x 500 azioni).
Supponendo che il broker abbia un requisito di margine del 50%, il trader dovrebbe depositare 12.500$ (50% di 25.000$) e prendere in prestito i restanti 12.500$ dal broker per completare l'acquisto.
Se il valore delle azioni XYZ scendesse a 40$ per azione, il valore totale dell'ordine sarebbe di 20.000$ (40$ per azione x 500 azioni), pari al saldo iniziale del conto di margine del trader.
Tuttavia, il trader deve ancora al broker i 12.500$ presi in prestito per acquistare le azioni. Poiché il valore dell'investimento è sceso al di sotto del requisito di margine del 50%, il trader riceve una richiesta di margine dal broker per depositare fondi o titoli aggiuntivi per riportare il conto al livello di margine richiesto.
Per calcolare l'importo della richiesta di margine, il broker utilizza la stessa formula dell'esempio precedente:
Importo della richiesta di margine = (Valore corrente dei titoli nel conto x Requisito di margine) - Saldo del conto
In questo caso, l'importo della richiesta di margine sarebbe:
Importo della richiesta di margine = (20.000 dollari x 50%) - 12.500$
Importo della richiesta di margine = 10.000$ - 12.500$
Richiesta della chiamata di margine = -2.500$
Pertanto, il trader dovrebbe depositare altri 2.500$ per soddisfare la richiesta di margine e mantenere la propria posizione nelle azioni XYZ. Se il trader non soddisfa la richiesta di margine, il broker può chiudere alcuni o tutti gli ordini aperti per coprire il debito in corso.
Quanto è rischioso il trading con margine?
Il trading con margine è più rischioso del trading normale. Guadagni amplificanti comportano anche perdite amplificate. L'uso della leva può prosciugare rapidamente il conto di un trader se il mercato si muove contro di lui. Inoltre, le richieste di margine possono essere stressanti e difficili da gestire nei mercati in rapida evoluzione.
Le persone che vogliono fare trading con margine devono avere una solida consapevolezza del mercato e tolleranza al rischio. È essenziale considerare attentamente i rischi del trading con margine prima di iniziare a farlo.
Conclusione
Il trading con margine può essere un modo redditizio per fare trading e aumentare i potenziali profitti, ma comporta rischi maggiori. I trader che vogliono fare trading con margine devono comprendere i mercati, il trading con margine e la tolleranza al rischio. Sono anche necessari fondi aggiuntivi per soddisfare una richiesta di margine nel caso te ne arrivi una. Quando i trader ricevono una richiesta di margine devono soddisfare rapidamente i requisiti per impedire che i titoli vengano liquidati.
Questo articolo è solo a scopo informativo e non contiene, o deve essere considerato come contenente, consigli di investimento, suggerimenti o raccomandazioni per il trading.
