Investire vs fare trading: qual è la differenza?

Negli ultimi due decenni molte persone hanno iniziato a mostrare interesse per i mercati finanziari, sia attraverso il trading che gli investimenti. Tuttavia, è ben presto diventato evidente che molti principianti hanno solo una comprensione molto basilare di ciò che gli investimenti e il trading comportano veramente, mentre alcuni non sanno nemmeno la differenza tra queste due strategie.

In questo articolo esamineremo cosa sono esattamente il trading e gli investimenti, quali sono le differenze tra essi e quale strategia ti si addice meglio.

Punti chiave

• Il trading e gli investimenti sono strategie diverse che richiedono diverse quantità di impegno, tempo e capitale.
• Il trading porta profitti rapidi e costanti, mentre gli investitori ottengono i loro guadagni dopo un certo periodo di tempo.
• I trader guadagnano grazie alle fluttuazioni dei prezzi a breve termine e tendono a comprare e vendere asset in un periodo di tempo relativamente breve.
• Gli investitori mettono i loro soldi in investimenti a lungo termine per farli crescere di valore, e poi li vendono in un secondo momento.

Investire vs fare trading: principali differenze

Iniziamo con le basi.

La differenza più ovvia tra investitori e trader è il periodo di detenzione o la quantità di tempo in cui mantengono aperte le loro posizioni. Gli investitori mirano a trarre vantaggio dalle variazioni di prezzo a lungo termine, mantenendo i loro ordini per mesi o anni, mentre i trader guadagnano grazie ai movimenti dei prezzi a breve termine, a volte chiudendo le loro operazioni entro poche ore o addirittura secondi.

Un'altra grande differenza è la dimensione del capitale iniziale di cui gli investitori e i trader hanno bisogno. Guadagnare con gli investimenti richiede molto tempo, pertanto è più ragionevole investire grandi quantità di denaro contemporaneamente. Nel trading, invece, non è necessario avere un capitale enorme per iniziare a fare trading. Inoltre, il trading è associato a molti rischi, quindi investire un sacco di soldi in operazioni a breve termine può portare ai trader grandi perdite.

Ciò che più interessa ai principianti sono i potenziali profitti ottenibili dal trading e dagli investimenti. I trader tendono a guadagnare denaro in piccole quantità ogni giorno, mentre gli investitori mirano a generare un reddito a lungo termine con i loro asset senza partecipare attivamente o controllare la quantità di profitto che intendono ottenere.

Ora che sappiamo le principali differenze tra investimenti e trading, diamo un'occhiata più approfondita a entrambi i meccanismi e scopriamo quale si adatta meglio ai tuoi obiettivi e alle tue capacità.

Cos’è il trading?

Il trading è una strategia che prevede l'acquisto e la vendita di azioni, valute, materie prime e altri strumenti finanziari per un breve periodo di tempo. I trader si concentrano sull'acquisto di asset a un prezzo basso e sulla loro vendita a un prezzo maggiore, guadagnando grazie alle fluttuazioni dei prezzi a breve termine. Non sono interessati a mercati stabili: più il mercato è volatile, più profitti i trader possono ottenere da ogni operazione.

Il tempo è essenziale per i trader, quindi tendono a utilizzare l'analisi tecnica e vari indicatori per prevedere il movimento futuro del prezzo e aprire rapidamente ordini per cogliere le variazioni di prezzo e cercare di trarne profitto. I trader devono anche seguire costantemente il mercato per identificare le migliori opportunità di trading e cercare di guadagnare.

Un'altra cosa importante del trading è che i trader devono lavorare duramente per ottenere un reddito notevole, o profitti in generale. Le fluttuazioni dei prezzi che i trader cercano di sfruttare sono di solito piuttosto piccole, quindi devono fare molte operazioni per raggiungere i loro obiettivi di profitto. Di norma, molti trader lasciano il loro lavoro a tempo pieno per poter avere un reddito costante con il trading.

Vantaggi e svantaggi del trading

Diamo ora un'occhiata ai vantaggi e agli svantaggi del trading. I vantaggi del trading includono:

• Convenienza. Essere un trader è facile quando si tratta di comprare e vendere asset. La procedura per il trading sui mercati finanziari è facile e veloce, ti permette di aprire e chiudere un’operazione con un paio di clic. Questo è fondamentale poiché i trader spesso corrono contro il tempo per cogliere le migliori opportunità.
• Maggiori opportunità. I trader non si scoraggiano quando il mercato è volatile o si muove al ribasso. Possono sempre trovare il modo di trarre profitto da eventuali variazioni di prezzo perché speculano sulle differenze tra i prezzi di apertura e di chiusura. Maggiore è la differenza, maggiore è il profitto che possono ottenere (ovviamente, se questa differenza è favorevole per il trader).
• Leva. I trader possono usare la leva per acquistare più titoli di quanto avrebbero potuto permettersi con i propri soldi. La leva può aumentare i profitti in modo esponenziale, anche se ha alcune caratteristiche di cui tenere conto.

Per quanto riguarda gli svantaggi, ecco alcune cose a cui dovresti pensare prima di decidere di diventare un trader:

• Rischio più elevato. Più opportunità di profitto conportano maggiori rischi. I trader fanno scambi a breve termine in mercati volatili, ma è difficile prevedere correttamente come si muoverà il prezzo. Non è raro che i principianti perdano tutto il loro capitale con un'operazione sfortunata. Inoltre, è vero che la leva può aumentare i profitti, ma aumenta anche la quantità di perdite che i trader possono subire, a volte lasciandoli con un debito considerevole.
• Reddito instabile. I trader che lasciano il loro lavoro a tempo pieno per perseguire il trading come carriera hanno spesso difficoltà a mantenere un reddito stabile. I loro guadagni dipendono dalla quantità di operazioni che sono in grado di fare e anche se si attengono al loro piano di trading, un paio di operazioni infruttuose può ridurre i loro profitti totali.
• Richiede molto tempo. Se vuoi realizzare buoni profitti con il trading devi passare molto tempo davanti allo schermo, controllando i grafici dei prezzi e cercando opportunità di trading. Questo è il motivo per cui molte persone trasformano il trading nella propria carriera.

Cosa significa investire?

Investire è una strategia a lungo termine che comporta l'acquisto di un asset (azioni, immobili, materie prime, metalli, ecc.) e il suo mantenimento per un lungo periodo di tempo con l'aspettativa che il suo valore aumenterà in modo significativo.

A differenza dei trader, gli investitori di solito applicano l'analisi fondamentale quando cercano gli asset da acquisire. Il loro obiettivo è generare profitti a lungo termine, pertanto sono interessati a conoscere i guadagni, le entrate e il potenziale di crescita di un'azienda. Una volta che acquistano un asset, detengono passivamente il bene per un periodo di tempo predeterminato, a seconda dei loro obiettivi (pensionamento, tasse universitarie, acconto per una casa ecc.).

Gli investitori tendono a detenere i loro asset per lunghi periodi di tempo, pertanto non sono influenzati dalla volatilità del mercato a breve termine. Se il mercato subisce una sorta di calamità, gli investitori tendono ad aspettare finché non si stabilizza di nuovo. Tuttavia, al fine di ridurre al minimo i rischi, gli investitori tendono a diversificare i loro investimenti e a combinare asset di diversi mercati e settori in un unico portafoglio. In questo modo, se uno dei loro investimenti non va come previsto, i loro guadagni non saranno troppo influenzati.

Vantaggi e svantaggi degli investimenti

I vantaggi degli investimenti includono:

• Battere l'inflazione. Il denaro perde valore nel tempo a causa dell'inflazione. Le cose che puoi comprare oggi per 100$ costeranno di più domani. Tenere i soldi sul tuo conto di risparmio non sarà sufficiente a compensare l'aumento dei prezzi. Questo è il motivo per cui investire è una scelta intelligente se vuoi stare al passo con l'inflazione. Il valore del tuo asset aumenterà, pertanto potrai venderlo per più soldi in futuro.
• Rendimenti a lungo termine. Gli investimenti possono aiutarti ad assicurarti di avere soldi in futuro. Invece che ottenere subito un profitto e spenderlo, i tuoi investimenti lo terranno da parte per il futuro e ti aiuteranno a costruire la tua ricchezza nel tempo.
• Dividendi. Se investi in azioni che pagano dividendi, ti verrà pagata una parte del profitto di un'azienda. Puoi usare questi pagamenti come reddito aggiuntivo, oppure puoi utilizzarlo per altri investimenti e far crescere ancora di più il tuo portafoglio.
• Basso sforzo. Quando investi non devi dedicare molto tempo ai grafici o all'analisi di ogni movimento del mercato. L'unica cosa che devi fare è controllarli una volta alla settimana o al mese per vedere come vanno i tuoi asset e capire se devi cambiare qualcosa nel tuo portafoglio. A parte questo, non hai bisogno di apportare modifiche al tuo attuale stile di vita o di lasciare il tuo lavoro per guadagnare di più.

Anche gli investimenti hanno alcuni svantaggi:

• Rendimenti lenti. Quando investi devi avere pazienza. Possono volerci anni perché i tuoi beni si apprezzino in valore abbastanza da portarti un profitto decente. Nel frattempo, se non ottieni dividendi, non otterrai alcun guadagno.
• Rischio. Quando decidi di investire in qualcosa, devi essere consapevole che il valore dei tuoi investimenti potrebbe diminuire nel tempo. Anche gli investimenti con rendimenti più elevati, come le azioni, tendono ad essere più rischiosi in quanto ci sono diversi fattori che influenzano il valore di una particolare azienda. Questo è il motivo per cui devi monitorare regolarmente lo stato del mercato e se alcuni dei tuoi asset non stanno andando bene come ti aspettavi, potresti sostituirli con qualcos'altro o trovare investimenti aggiuntivi per il tuo portafoglio per ridistribuire il rischio.
• Costo opportunità. Investire denaro in asset significa che questi soldi non sono disponibili nei tuoi fondi attivi. Non puoi nemmeno spenderli quando hai un'emergenza perché vendere i tuoi beni richiede tempo. E se riesci a ritirare un po' di soldi dal tuo conto di investimento, potresti perdere alcuni benefici e parte dei guadagni che hai già accumulato.

Una delle due attività è meglio dell'altra?

Il trading e gli investimenti sono strategie molto diverse che richiedono diverso impegno e mirano a raggiungere risultati diversi. Cosa sia meglio per te dipende dai tuoi obiettivi personali.

Vuoi avere un reddito stabile o ottenere i tuoi profitti in futuro?

Sei pronto a passare diverse ore al giorno davanti allo schermo? O preferiresti controllare i tuoi asset solo una volta ogni tanto?

Ti piace lavorare in un ambiente frenetico e fare molte ricerche? Oppure preferisci uno stile di investimento più rilassato?

Il trading può portarti più soldi che investendo, ma richiede più tempo e lavoro da parte tua. Inoltre, i rischi del trading superano i rischi degli investimenti, quindi devi fare ricerche attente per ogni operazione e dedicare molto tempo a sviluppare il tuo piano di trading.

Alla fin fine, solo tu sai di cosa hai bisogno e cosa puoi fare in questo momento.

Conclusione

Sia il trading che gli investimenti hanno il potenziale per essere redditizi. Tuttavia, sia i trader che gli investitori devono affrontare difficoltà per riuscire a guadagnare denaro. Prima di decidere cosa fare, valuta i tuoi obiettivi e le tue aspettative, nonché quali risorse hai a portata di mano e se bastano per permetterti di fare trading o investire.