Les 10 principales escroqueries en matière d'investissement

Le monde de l'investissement a beaucoup à offrir en termes de stratagèmes pour tromper ou, si nous choisissons de ne pas chercher d’euphémismes, escroquer ceux qui ne sont pas assez prudents. De temps en temps, les escrocs inventent de nouvelles méthodes pour faire perdre leur argent à d'autres personnes.

Jetez un coup d'œil à la liste des dix principales arnaques à l'investissement qui sont encore très courantes de nos jours et qui ne sont pas près de disparaître. En vous renseignant sur ces stratagèmes, vous vous préparerez à traverser le monde impitoyable et cynique des investissements, où les escrocs sont à l'affût à chaque tournant.

Les schémas pyramidaux

Notre premier choix est sans doute le type d'escroquerie le plus populaire au monde : les schémas pyramidaux. Certains disent que ces systèmes ont volé plus d'argent que tout autre système. Un autre nom pour une escroquerie pyramidale est le schéma de Ponzi. Il s'agit d'une personne réelle, Charles Ponzi, auteur de l'une des meilleures escroqueries de tous les temps.

Vers 1920, Ponzi a réussi à voler 20 millions de dollars à ses clients. Le schéma utilisé par Ponzi était assez simple. Il a promis à ses clients des rendements impressionnants en très peu de temps et a donc fait en sorte que les gens investissent dans sa Security Exchange Company. Ponzi a payé les premiers investisseurs avec les fonds des nouveaux investisseurs, ce qui est la façon dont toute pyramide financière fonctionne.

Une pyramide peut s'étendre sur des années, voire des décennies, tant qu'il n'y a pas de demandes excessives de retraits. Parce que si cela se produit, le système s'effondre et les choses s'écroulent, et seuls les investisseurs les plus chanceux peuvent récupérer une partie de leurs investissements.

Billets à ordre

Un billet à ordre est un titre de créance qui contient une promesse écrite de l'émetteur ou du fabricant du billet de payer au destinataire du billet une certaine somme d'argent sur demande ou à une date précise dans le futur.

En général, les billets à ordre sont émis par des sociétés peu connues, voire inexistantes, qui promettent des rendements élevés avec peu ou pas de risques du tout. Il s'agit d'une arnaque populaire visant à faire perdre leurs économies aux personnes âgées. En investissant dans des billets à ordre dans l'espoir de financer leur avenir pendant leur retraite, les personnes âgées perdent des centaines de milliers de dollars.

Fraudes liées aux groupes d'affinité

La fraude aux groupes d'affinité est l'un des exemples les plus cyniques de fraude à l'investissement. Ce type de fraude vise certains groupes démographiques, par exemple les communautés ethniques, les congrégations religieuses ou les groupes sociaux. Qu'il s'agisse de soi-disant programmes de dons ou d'escroqueries aux investissements dans le domaine du Forex, les fraudes liées aux groupes d'affinité concernent toutes sortes de groupes de la société. Les escrocs utilisent les meilleures intentions de leurs victimes pour leur gain financier.

Diffusion de fausse nouvelle

Dans le cas d'un système de diffusion de fausse nouvelle, le fraudeur fait d'abord grimper le prix d'une action en donnant de fausses informations sur la société, puis, lorsque le prix est suffisamment élevé, il vend les actions gonflées sur le marché. D'où le nom du système (pump and dump).

Les investisseurs découvrent généralement ce type d'escroquerie boursière sur Internet, par le biais de messages qui incitent les lecteurs à acheter des actions rapidement. Les affirmations concernant une sorte d'information privilégiée sont également assez courantes. Par conséquent, les investisseurs perdent leur argent, car lorsque le buzz disparaît, le cours de l'action chute. 

Escroqueries en matière d'investissement binaire

Imaginez des paiements qui dépendent entièrement du résultat d'une proposition oui/non et qui sont liés à la hausse ou à la baisse du prix d'un actif par rapport à un montant spécifié. Imaginez également que vous, en tant que détenteur de l'actif, n'avez aucun contrôle sur celui-ci, puisque l'actif s'exerce automatiquement. C'est ce qu'est une option binaire, pour faire simple.

Les options binaires sont à éviter pour un investisseur prudent. Les plateformes de trading d'options binaires peuvent souvent se livrer à des activités illégales et avoir une mauvaise réputation. Par exemple, parmi les problèmes les plus courants de ces platesformes citons l'usurpation d'identité, la manipulation de logiciels, le refus de créditer les comptes de clients ou de rembourser les fonds de clients.

Fraudes aux avances de frais

Voici un stratagème : on demande à un investisseur d'effectuer un paiement à l'avance, car c'est la seule façon de recevoir de l'argent, des actions, etc. C'est à peu près comme ça que les fraudes par avance de frais fonctionnent.

Avec ce type d'escroquerie, le paiement anticipé demandé peut être décrit par le fraudeur comme un droit, une sorte de taxe ou une commission. Il peut aussi s'agir d'une certaine dépense qui n'avait pas été prévue, mais l'investisseur doit effectuer ce paiement pour que l'affaire se poursuive. Bien sûr, cette dépense est promise à être remboursée plus tard, ce qui est, comme vous pouvez le deviner, un mensonge.

Une autre astuce courante consiste à proposer à un investisseur de vendre ses titres sous-performants à condition de payer une "avance". Le résultat est le même – l'investisseur crédule perd encore plus d'argent.

Pour que leurs offres paraissent légitimes, les fraudeurs aux avances de fonds peuvent même engager des agents fiduciaires ou des avocats ; ils escroquent également les investisseurs en utilisant des sites web et des adresses électroniques à consonance officielle.

Fraudes sur les microcapitalisations

Le terme microcapitalisation décrit l'action d'une petite entreprise dont la capitalisation boursière est comprise entre 50 et 300 millions de dollars. Les actions de microcapitalisation proviennent de sociétés à faible capitalisation boursière et sont généralement négociées sur des bourses qui n'exigent pas de normes minimales, telles qu'un montant minimum d'actifs nets ou un nombre minimum d'actionnaires.

Il faut également savoir qu'il y a généralement peu d'informations sur les sociétés à microcapitalisation et leurs actions, ce qui constitue un terrain fertile pour la manipulation du marché et la fraude.

Les fraudes sur les microcapitalisations s'inscrivent généralement dans la lignée des systèmes de diffusion de fausses informations, ce qui signifie que le prix des actions est gonflé et que les actions sont ensuite liquidées, laissant les investisseurs sans rien.

Les arnaques à la prime bancaire

La fraude à la prime bancaire est un système dans lequel un investisseur reçoit une offre extrêmement tentante pour acheter une sorte de produit financier secret. L'offre est assortie d'une remise, ce qui la rend encore plus attrayante. Mais, bien sûr, un tel produit n'existe pas dans la réalité. Ce n'est qu'une fiction utilisée pour prendre un investisseur au dépourvu et lui faire perdre son argent.

L'élément clé des escroqueries des primes bancaires est qu'elles s'appuient sur la croyance commune selon laquelle les personnes très fortunées disposent d'opportunités d'investissement exclusives qui ne sont pas accessibles au grand public. Cette idée fait qu'un investisseur crédule se laisse prendre à la promesse de rendements exceptionnels à court terme venant de quelqu'un qui connaît l'opportunité.

Fraudes sur Internet

Bienvenue sur le World Wide Web, un univers numérique qui regorge d'informations et d'innombrables possibilités de se faire escroquer. Oui, les fraudeurs financiers ne sont pas étrangers à l'Internet. En fait, cela fait un bon moment que les escrocs ont trouvé le moyen d'utiliser le net à leur avantage.

Bulletins d'information sur les investissements, e-mails indésirables, forums en ligne, salons de discussion, platesformes de réseaux sociaux et, bien sûr, arnaques à l'investissement en crypto-monnaies, les fraudeurs se servent de tous ces moyens pour attirer leurs victimes et les escroquer. L'internet est vraiment un endroit dangereux où il faut être 100 % prudent quand on décide de placer son argent.

Les fraudes en matière d'investissement en ligne sont innombrables. Nous vous conseillons de faire des recherches sur les plus récentes fraudes à l'investissement de ce type afin de voir comment les escrocs ont réussi à les réaliser. Il y a une liste d'arnaques incroyable.

Séminaires d'investissement

Enfin, voici un système auquel beaucoup ne prêtent peut-être pas attention, bien qu'il soit assez populaire. Bien qu'ils ne soient pas purement des escroqueries boursières, les séminaires organisés par des hôtes frauduleux sont également des types d'escroqueries à l'investissement.

Les escrocs vous attirent en vous promettant de vous expliquer comment gagner plus d'argent, devenir incroyablement riche en un minimum de temps ou élaborer une stratégie qui changera instantanément votre vie pour le mieux. En fait, les seuls qui profitent de ces séminaires sont ceux qui les présentent.

Alors que, charmé par le charisme et l'éloquence d'un escroc, vous lui donnez votre argent pour assister à ses spectacles, vous ignorez une question simple qui ressemble à ceci : si leurs idées étaient si géniales, seraient-ils si disposés à les partager avec le reste du monde ?

Comment éviter les arnaques à l'investissement ?

Arnaques à la bourse, arnaques à l'investissement en devises, arnaques à l'investissement en bitcoins, arnaques à l'investissement non réglementé – le nombre de systèmes frauduleux est stupéfiant. Et d'autres sont en train d'être inventés au moment où vous lisez ce texte.

Votre meilleure option en tant qu'investisseur est donc d'apprendre à voir clair dans chaque offre et d'être capable de dire s'il s'agit d'une arnaque ou non. En d'autres termes, vous devez savoir comment repérer les signaux négatifs et les signaux positifs.

Voici ce qui devrait vous alerter :

• Une offre provient d'un courtier non agréé.
• Un vendeur est beaucoup trop agressif et fournit des informations exagérées.
• Une offre semble trop belle pour être vraie.
• Le vendeur offre une opportunité d'investissement "sans risque".
• On vous promet des rendements massifs garantis et des bénéfices à court terme.
• L'affirmation "tout le monde l'achète".
• Vous devez absolument investir dès maintenant, sinon vous manquerez l'occasion.
• On vous donne des affirmations sensationnelles et des informations d'initiés.
• Un vendeur cherche à obtenir vos informations personnelles.
• On vous demande de payer les investissements avec une carte de crédit.
• Le paiement doit aller sur un compte personnel ou à l'étranger.
• La demande d'avance de frais.

Certaines offres peuvent comporter plus d'un des signaux négatifs énumérés ci-dessus, tandis que d'autres peuvent sembler correctes au premier abord. Soyez donc vigilant et cherchez une faille dans chaque opportunité d'investissement qui se présente à vous. Posez des questions, faites vos propres recherches et effectuez une vérification approfondie des antécédents de tout investissement.

Une autre chose à garder à l'esprit est que les bonnes offres d'investissement ne se présentent généralement pas d'elles-mêmes ; au contraire, c'est à vous, en tant qu'investisseur, de rechercher les meilleures offres.

Enfin, essayez de ne pas être trop gourmand, car c'est de là que viennent tous les problèmes.

En ce qui concerne les signaux positifs, il n'y a pas d'option plus sûre que de travailler avec un courtier agréé, une société qui a une expérience de longue date. Un courtier fiable fournira un large éventail d'options d'investissement légitimes et des outils pour contrôler vos investissements.

Prenons l'exemple de FBS. Nous nous efforçons toujours de fournir à nos clients des services de courtage de premier ordre en leur proposant un large choix d'instruments de trading, des applications pour investir lorsque vous êtes en déplacement, des données actualisées sur le marché et du contenu éducatif pour approfondir leurs connaissances et maîtriser leurs compétences.

Conclusion

Selon les statistiques, plus de 30 millions de personnes sont victimes de diverses escroqueries à l'investissement. C'est un nombre insensé. Et cela devient encore plus fou lorsque l'on sait que la plupart des victimes de fraude à l'investissement ont des connaissances dans le domaine financier.

Cela ne semble pas avoir de sens, mais c'est le cas. Le problème de toute escroquerie est qu'elle doit sembler légitime et ne pas éveiller les soupçons. C'est pourquoi il est plus important de ne pas compter sur vos connaissances du marché et de la finance, mais plutôt d'être suffisamment prudent et curieux lorsque vous prenez des décisions d'investissement.