2023-04-06 • Mis à jour

Investissement et trading : quelle est la différence ?

Au cours des deux dernières décennies, de nombreuses personnes ont commencé à s'intéresser aux marchés financiers, que ce soit par le biais du trading ou de l'investissement. Cependant, il est devenu évident que de nombreux débutants n'ont qu'une compréhension très élémentaire de ce qu'impliquent réellement l'investissement et le trading, tandis que certains ne connaissent même pas la différence entre ces deux stratégies.

Dans cet article, nous allons examiner ce que sont exactement le trading et l'investissement, quelles sont leurs différences et quelle stratégie vous convient le mieux.

Principaux points à retenir

Le trading et l'investissement sont des stratégies différentes qui nécessitent des efforts, du temps et des capitaux différents.
Le trading permet de réaliser des bénéfices rapides et réguliers, tandis que les investisseurs obtiennent leurs gains après un certain temps.
Les traders capitalisent sur les fluctuations de prix à court terme et ont tendance à acheter et à vendre des actifs dans un laps de temps relativement court.
Les investisseurs placent leur argent dans des investissements à long terme pour les faire fructifier, puis les vendent à une date ultérieure.

Investissement et trading : principales différences

Commençons par les bases.

Ce qui distingue le plus les investisseurs des traders, c'est la période de détention, c'est-à-dire la durée pendant laquelle ils gardent leurs positions ouvertes. Les investisseurs cherchent à tirer profit des variations de prix à long terme, en conservant leurs ordres pendant des mois, voire des années, tandis que les traders capitalisent sur les mouvements de prix à court terme, clôturant parfois leurs trades quelques heures, voire quelques secondes, après les avoir ouverts.

Une autre différence majeure est l'importance du capital initial dont les investisseurs et les traders ont besoin. Étant donné qu'il faut beaucoup de temps pour tirer profit d'un investissement, il est plus raisonnable d'investir de grosses sommes d'argent en une seule fois. Dans le cas du trading, en revanche, il n'est pas nécessaire de disposer d'un capital important pour commencer à trader. En outre, le trading est associé à beaucoup de risques, de sorte que la mise en commun de beaucoup d'argent dans des transactions à court terme peut entraîner des pertes importantes pour les traders.

Mais ce qui intéresse le plus les débutants, c'est le montant des bénéfices potentiels qu'ils peuvent tirer du trading ou de l'investissement. Les traders ont tendance à gagner de l'argent en petites quantités chaque jour, tandis que les investisseurs visent à générer un revenu à long terme à partir de leurs actifs, sans essayer de participer activement ou de contrôler le montant des bénéfices qu'ils prévoient d'obtenir.

Maintenant que nous connaissons les principales différences entre l'investissement et le trading, examinons de plus près ces deux mécanismes et découvrons lequel convient le mieux à vos objectifs et à vos capacités.

Qu'est-ce que le trading ?

Le trading est une stratégie qui consiste à acheter et à vendre des actions, des devises, des matières premières et d'autres instruments financiers sur une courte période. Les traders s'efforcent d'acheter des actifs à un prix inférieur et de les vendre à un prix supérieur, en tirant parti des fluctuations de prix à court terme. La stabilité des marchés ne les intéresse pas. En fait, plus le marché est volatil, plus les traders peuvent réaliser des bénéfices sur chaque trade.

Le temps est un facteur essentiel pour les traders, c'est pourquoi ils ont tendance à recourir à l'analyse technique et à divers indicateurs pour prédire l'évolution future des prix et à passer rapidement des ordres pour capter les changements de prix et essayer d'en tirer profit. Les traders doivent également rester constamment attentifs au marché afin d'identifier les meilleures opportunités de trading et les exploiter pour tenter de réaliser des bénéfices.

Un autre aspect important du trading est que les traders doivent déployer beaucoup d'efforts pour obtenir un revenu perceptible, voire un revenu tout court. Les fluctuations de prix que les traders essaient de capter sont généralement assez faibles, de sorte qu'ils doivent effectuer un grand nombre de trades pour atteindre leurs objectifs de profit. En règle générale, de nombreux traders quittent leur emploi à temps plein pour gagner un revenu régulier grâce au trading.

Avantages et inconvénients du trading

Examinons maintenant les avantages et les inconvénients du trading. Les avantages du trading sont les suivants :

Commodité. Commodité. Il est facile d'être trader lorsqu'il s'agit d'acheter et de vendre des actifs. La procédure de trading sur les marchés financiers est simple et rapide, vous permettant d'ouvrir et de clôturer un trade en quelques clics. C'est très important, car les traders font souvent la course contre la montre pour profiter des meilleures opportunités.
Plus d'opportunités. Les traders ne se découragent pas lorsque le marché est volatil ou qu'il connaît une tendance baissière. Ils peuvent trouver des moyens de tirer profit de toutes les variations de prix, car ils spéculent sur les différences entre les prix d'ouverture et de clôture. Plus la différence est importante, plus le profit est élevé (bien sûr, si cette différence vous est favorable).
Effet de levier. Les traders peuvent se servir de l'effet de levier pour acheter plus d'actifs qu'ils n'auraient pu se le permettre avec leur propre argent. L'effet de levier peut augmenter vos bénéfices de manière exponentielle, mais il est assorti de certaines conditions.

En ce qui concerne les inconvénients, voici quelques points auxquels vous devriez réfléchir avant de décider de devenir trader :

Risque plus élevé. La multiplication des opportunités de profit s'accompagne d’une augmentation des risques. Les traders exécutent des trades à court terme sur des marchés volatiles, mais il est difficile de prédire correctement la direction que prendra le prix. Il est assez fréquent que les débutants perdent tout leur capital avec un seul trade malchanceux. De plus, si l'effet de levier permet d'augmenter les bénéfices, il accroît également le montant des pertes auxquelles les traders peuvent être confrontés, les laissant parfois avec des dettes considérables.
Revenus instables. Les traders qui quittent leur emploi à temps plein pour faire carrière dans le trading ont souvent du mal à maintenir un revenu stable. Leurs revenus dépendent du nombre de trades qu'ils sont capables d'exécuter, mais même s'ils parviennent à s'en tenir à leur plan de trading, quelques trades infructueux peuvent faire baisser leur bénéfice total.
Il faut beaucoup de temps. Si vous souhaitez réaliser des bénéfices importants grâce au trading, vous devez passer beaucoup de temps devant l'écran, à regarder les graphiques de prix et à rechercher des opportunités de trading. C'est pourquoi de nombreuses personnes ont fait du trading leur métier.

Qu'est-ce que l'investissement ?

L'investissement est une stratégie à long terme qui consiste à acheter un actif (actions, immobilier, matières premières, métaux, etc.) et à le conserver pendant une longue période en espérant que sa valeur augmentera de manière significative.

Contrairement aux traders, les investisseurs recourent généralement à l'analyse fondamentale lorsqu'ils recherchent des actifs à acquérir. Leur objectif étant de générer des bénéfices sur le long terme, ils s'intéressent aux bénéfices actuels de la société, à son chiffre d'affaires et à son potentiel de croissance. Une fois qu'ils ont acheté un actif, ils s'en tiennent à le détenir passivement pendant une période prédéterminée, en fonction de leurs objectifs (retraite, frais d'inscription à l'université, versement initial pour l'achat d'une maison, etc.)

Comme les investisseurs ont tendance à conserver leurs actifs pendant de longues périodes, ils ne sont pas affectés par la volatilité à court terme du marché. Si le marché subit une crise quelconque, les investisseurs ont tendance à attendre qu'il se stabilise à nouveau. Toutefois, afin de minimiser les risques, les investisseurs ont tendance à diversifier leurs investissements et à combiner plusieurs actifs provenant de différents marchés et secteurs au sein d'un même portefeuille. Ainsi, si l'un de leurs investissements ne marche pas comme ils l'ont prévu, leurs revenus n'en seront pas trop affectés.

Avantages et inconvénients de l'investissement

Les avantages de l'investissement sont les suivants :

Gérer l'inflation. L'argent perd de sa valeur au fil du temps en raison de l'inflation. Les choses que vous pouvez acheter pour 100 dollars aujourd'hui coûteront plus cher demain. Le simple fait de conserver l'argent sur votre compte d'épargne ne suffira pas à compenser l'augmentation des prix. C'est pourquoi l'investissement est un choix judicieux si vous voulez garder une longueur d'avance sur l'inflation. La valeur de votre actif augmentera, ce qui vous permettra de le vendre plus cher à l'avenir.
Rendements à long terme. L'investissement peut vous permettre d'avoir de l'argent à l'avenir. Plutôt que d'obtenir des bénéfices immédiatement et de les dépenser, vos investissements les stockent pour plus tard et vous permettent d'accroître votre patrimoine au fil du temps.
Dividendes. Si vous investissez dans des actions à dividendes, vous recevrez une partie des bénéfices de la société concernée. Vous pouvez vous servir de ces paiements comme d'un revenu supplémentaire, ou les affecter à vos investissements et faire croître votre portefeuille encore davantage.
Faible effort. Avec l'investissement, vous n'avez pas besoin de passer beaucoup de temps sur des graphiques ou d'analyser chaque mouvement du marché. La seule chose à faire est de vérifier une fois par semaine ou même par mois l'évolution de vos actifs et de voir si vous devez changer quelque chose au sein de votre portefeuille. À part cela, il n'est pas nécessaire de modifier votre mode de vie actuel ou de quitter votre emploi pour gagner plus d'argent.

Cependant, l'investissement présente également des inconvénients :

Rendements lents. Avec l'investissement, vous jouez un gain à attendre. Il peut s'écouler des années avant que vos actifs ne prennent suffisamment de valeur pour vous rapporter un bénéfice décent. Entre-temps, si vous ne recevez pas de dividendes, vous ne percevrez pas de revenus.
Risque. Lorsque vous décidez d'investir dans quelque chose, vous devez être conscient que la valeur de vos investissements peut en fait baisser avec le temps. Les investissements à haut rendement, tels que les actions, ont également tendance à être plus risqués, car il y a plus de facteurs qui influencent la valeur d'une société particulière. C'est pourquoi vous devez surveiller régulièrement l'état du marché et, si certains de vos actifs ne se comportent pas aussi bien que prévu, vous pouvez les remplacer par d'autres ou trouver des investissements supplémentaires pour votre portefeuille afin de répartir les risques.
Coût d'opportunité. Investir de l'argent dans des actifs signifie que vous ne disposez pas de cet argent dans vos fonds actifs. Vous ne pouvez même pas le dépenser en cas d'urgence, car il faut du temps pour le retirer et vendre vos actifs. Et si vous finissez par retirer de l'argent de votre compte d'investissement, vous risquez de perdre certains avantages et une partie des gains composés que vous avez déjà accumulés.

L’un est-il plus intéressant que l'autre ?

Comme vous pouvez le constater, le trading et l'investissement sont des stratégies très différentes qui nécessitent des efforts différents et visent des résultats différents. La réponse à la question de savoir laquelle est la plus intéressante pour vous dépend de vos objectifs personnels.

Souhaitez-vous disposer d'un revenu stable ou obtenir vos bénéfices à un moment donné dans le futur ?

Êtes-vous prêt à passer plusieurs heures par jour devant l'écran ou vous préférez consulter vos actifs que de temps à autre ?

Vous aimez travailler dans un environnement dynamique et faire beaucoup de recherches ou bien vous préférez un style d'investissement plus décontracté ?

Le trading peut potentiellement vous rapporter plus d'argent que l'investissement, mais il exige plus de temps et d'efforts de votre part. En outre, les risques liés au trading l'emportent sur les risques liés à l'investissement. Vous devez donc étudier soigneusement chaque trade et consacrer beaucoup de temps à l'élaboration de votre plan de trading.

Mais en fin de compte, vous seul savez ce dont vous avez besoin et ce que vous pouvez faire dans votre situation actuelle.

Conclusion

Le trading et l'investissement ont tous deux le potentiel d'être très rentables. Cependant, les traders comme les investisseurs doivent faire face à des difficultés pour pouvoir gagner de l'argent. Avant de prendre une décision, il est préférable d'évaluer vos objectifs et vos attentes, ainsi que les ressources dont vous disposez et de déterminer si elles seraient suffisantes pour vous permettre de faire du trading ou d'investir.