La stratégie de Williams
Bill Williams est le créateur de certains des indicateurs de marché les plus populaires : Awesome Oscillator, Fractals (fractales), Alligator et Gator.
Forex et matières premières en Crypto ? Présentation des stablecoins
2022-08-26 • Mis à jour
Les informations données ne sont pas des conseils en investissement
Que sont les stablecoins ?
Les stablecoins sont un nouveau type de cryptodevises qui tentent d'offrir une stabilité des prix et sont adossés à un actif de réserve. Les stablecoins ont gagné en popularité car ils tentent d'offrir le meilleur des deux mondes : un traitement instantané, la sécurité/confidentialité des paiements en cryptodevises ainsi que des valorisations stables et sans volatilité des monnaies fiduciaires (le bon vieux dollar américain). Comme toutes les cryptodevises, les stablecoins reposent sur une blockchain : une base de données décentralisée qui stocke les informations d'une manière spécifique. La blockchain permet de ne pas dépendre d'un seul centre de données, car chaque transaction et le grand livre lui-même sont stockés sur chaque nœud (point d'intersection) du réseau.
Si le bitcoin reste la cryptodevise la plus populaire, il a tendance à souffrir d'une forte volatilité dans ses valorisations. Par exemple, il est passé de 30 000 $ à 58 000 $ entre le 27 janvier et le 21 février 2021, et est tombé de 64 650 $ à 29 100 $ entre le 14 avril et le 19 mai 2021. Il est peu pratique d'effectuer des paiements avec un instrument aussi volatile. Au lieu de cela, les stablecoins offrent une solution beaucoup moins volatile. Garanties par des actifs réels, elles rappellent les monnaies fiduciaires, qui sont liées à un actif sous-jacent tel que les réserves de change.
Même dans certains cas extrêmes, lorsque la valeur d'une monnaie fiduciaire évolue de façon spectaculaire, les autorités de contrôle interviennent et gèrent la demande et l'offre de monnaie pour maintenir la stabilité des prix. Les stablecoins sont là pour aider tous les utilisateurs de cryptodevises à trouver un îlot de stabilité en période de volatilité.
Quels types de stablecoins existe-t-il ?
1. Les stablecoins garantis par les matières premières
Les stablecoins qui sont rattachés à des matières premières sont généralement soutenus par des actifs solides pour assurer leur stabilité. Les biens durables peuvent être des biens immobiliers ou de l'or. Toutefois, le bien matériel le plus utilisé pour le nantissement des monnaies stables est l’or. De nombreux stablecoins utilisent une gamme diversifiée de métaux précieux. Parmi les exemples de ces jetons, citons le Tether Gold et le Palladium Coin.
2. Les stablecoins garantis par les actifs crypto
Les stablecoins nantis de cryptodevises sont garantis par d'autres cryptodevises. Étant donné que la cryptodevise de réserve peut également être sujette à une forte volatilité, ces stablecoins sont surcollatéralisés ; c'est-à-dire qu'un plus grand nombre de jetons de cryptodevises est maintenu en réserve pour émettre un nombre inférieur de stablecoins. Par exemple, 2 000 $ d'Ether peuvent être détenus comme réserves pour l'émission de 1 000 $ de stablecoins nanti en cryptodevises, ce qui permet de compenser jusqu'à 50 % des fluctuations de la monnaie de réserve (Ether).
3. Les stablecoins garantis par une monnaie fiduciaire
Les stablecoins nantis par une monnaie fiduciaire maintiennent une réserve de monnaie fiduciaire, comme le dollar US, comme garantie pour émettre une quantité appropriée de cryptodevises. Ils sont extrêmement populaires, principalement parce qu'ils sont considérés comme une machine à imprimer dans l'économie des cryptodevises et parce qu'ils apportent de la stabilité sur des marchés éternellement volatils. Pour se conformer aux exigences réglementaires strictes, ils doivent se soumettre à une procédure d'audit. Les cryptodevises à garantie fiat les plus populaires au monde sont Tether (USDT), USD Coin (USDC) et Binance USD (BUSD), avec une capitalisation totale de plus de 100 milliards de dollars.
4. Les stablecoins algorithmiques (Seigniorage).
Les stablecoins algorithmiques utilisent des algorithmes pour augmenter ou diminuer automatiquement les réserves de monnaie numérique, comme le font les gestionnaires des réserves monétaires dans la vie réelle. Ils ont pour la plupart disparu en raison des réglementations.
5. Monnaie numérique des banques centrales (MNBC).
Les MNBC sont des monnaies numériques garanties par la banque centrale d'un gouvernement. Elles constituent une forme de monnaie garantie par l'État, tout comme un billet de banque. Elles sont garanties par des États, et non par des sociétés, ou, dans le cas du bitcoin, par la blockchain. Étant donné qu’elles sont liées à la monnaie d'un État, les MNBC fluctuent en même temps que la monnaie traditionnelle. La plupart des modèles de MNBC sont entièrement réglementés par une autorité centrale. La Chine a été le premier pays à tester le lancement du yuan chinois en tant que MNBC en février 2021. Au sein de la communauté cryptographique, ils n'ont pas la cote en raison de leur centralisation à 100% et de l'absence d'anonymat.
Applaudissez Tether !
Tether ou USDT est la plus grande et la plus populaire des stablecoins avec une capitalisation boursière globale de plus de 62 milliards de dollars !
Source : https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-07-26/tether-executives-said-to-face-criminal-probe-into-bank-fraud?sref=qgDWnyMx
Tether a été spécialement conçu pour établir le pont nécessaire entre les monnaies fiduciaires et les cryptodevises et offrir stabilité, transparence et frais de transaction minimes aux utilisateurs. Il est indexé sur le dollar américain. et maintient un rapport de 1 à 1 avec l'USD en termes de valeur.
D'autre part, Tether présente un inconvénient. Tether a été accusé d'un manque de transparence et de divergences dans ses réserves collatéralisées. La SEC américaine a poursuivi Tether, affirmant que la société n'avait pas assez de dollars pour garantir chaque USDT émis. Cependant, le cabinet d'expertise comptable Moore Cayman a attesté d'un rapport "actif et passif" de Tether en février. Au 28 février 2021, Tether détenait plus de 100 % des actifs pour garantir l'émission de stablecoins en monnaie fiduciaire et adossés à des matières premières. Les États-Unis ne se sont pas arrêtés là et, après six mois, le ministère de la Justice a demandé à avoir une confirmation des réserves. Le 9 août 2021, Tether a publié un autre rapport d'assurance, confirmant une fois de plus que ses réserves étaient entièrement garanties.
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Quels sont les risques ?
Le plus grand risque lié aux stablecoins est probablement la centralisation. Les stablecoins doivent être garantis par un actif, vous ne pouvez pas simplement les miner comme un Bitcoin ou les gagner comme une récompense pour être un membre actif du réseau. Par conséquent, même s'il s'agit toujours de cryptodevises, et que toutes les transactions sont visibles par tous, irréversibles et sûres, l'émission de nouveaux jetons est entre les mains de quelques-uns. Certaines personnes accusaient les émetteurs de stablecoins de gonfler le marché des cryptodevises en imprimant constamment des jetons.
Les cryptodevises sont un secteur financier jeune et ambitieux qui connaît une croissance rapide et offre des possibilités sans cesse renouvelées. Assurez-vous de ne pas rater cette opportunité !
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