Diversificação de carteira: quais os benefícios para quem negoceia no mercado cambial?

Junte todos os ovos que conseguir, mas não os ponha todos no mesmo cesto — o princípio fundamental do corretor sensato. A negociação é um caminho longo com curvas apertadas e solavancos. E é por isso que o corretor se deve informar sobre diferentes estratégias e métodos para se proteger e mitigar riscos.

Este artigo vai debruçar-se sobre a importância da diversificação na negociação no mercado cambial, explicar como diversificar a sua carteira na negociação e esclarecer algumas dúvidas recorrentes.

O que é a diversificação na negociação no mercado cambial?

Diversificação significa distribuir o capital em vários instrumentos financeiros ou mercados de investimento. O conceito de diversificação é essencial na negociação no mercado cambial. Ao diversificar uma carteira de moedas, o operador minimiza o risco de perdas e abre o caminho para a estabilidade. Na negociação no mercado cambial, a diversificação relaciona-se com diferentes atividades: desde investir em mais de um par de moedas até delegar a gestão da carteira a outro corretor. O processo de diversificação visa compensar as possíveis perdas do corretor com perspetivas de lucro.

Regra geral, uma carteira diversificada inclui ativos de alto risco e de baixo risco. É comum o operador amador pensar que vai obter grandes lucros simplesmente ao repartir os seus fundos por vários ativos para evitar riscos. Isso só funciona assim se a carteira for composta por investimentos de alto risco. Assim como os restantes mercados, o mercado cambial é bastante volátil. Cada par de moedas tem a sua própria dinâmica, sujeita a diferentes circunstâncias. Por exemplo, os pares de moedas mais voláteis têm variações de 70–80 pips diariamente. Trata-se dos pares GBP/NZD, GBP/AUD, GBP/CAD, GBP/JPY, EUR/NZD, EUR/CAD, EUR/AUD e EUR/JPY e a sua volatilidade média diária chega a ultrapassar os cem pontos! Já os pares cambiais menos voláteis incluem o franco suíço como moeda de refúgio. Aqui trata-se dos pares USD/CHF, EUR/CHF e AUD/CHF.

O mercado de divisas é um sistema multifacetado em que se deve estar sempre de olhos bem abertos e usar a carteira de negociação de forma sensata. É aqui que o mecanismo de diversificação entra em cena.

Como diversificar a sua carteira na negociação no mercado de divisas?

Reparta o seu dinheiro

A diversificação de uma carteira de negociação deve começar pela distribuição prudente do seu dinheiro. No mercado cambial, os operadores experientes recorrem ao princípio de Pareto (a regra dos 80/20) para distribuir os seus fundos. Segundo Pareto, 20% das causas dão origem a 80% dos efeitos. Na diversificação de riscos, o corretor investe 20% do capital em moedas altamente voláteis e coloca os restantes 80% em investimentos menos voláteis ou mantém-nos em dinheiro. Assim, 20% do dinheiro do operador pode contribuir com 80% de crescimento da carteira ou, caso contrário, 80% de perdas.

Invista em diferentes pares de moedas

Como já referimos, todos os pares de moedas têm diferentes graus de risco e volatilidade. Alguns pares de moedas variam mais de cem pontos num só dia, enquanto outros demoram uma semana. A negociação é mais eficaz e rentável num cenário de flutuações rápidas e elevadas nas taxas de câmbio, mas também mais complexa. Para equilibrar prováveis altos e baixos, recomendamos investir em pelo menos dois pares de moedas: um par altamente volátil e outro par mais ou menos estável ao longo do tempo. De qualquer das formas, não tenha pressa! Mudar para a negociação com dois ou mais pares de moedas é recomendável quando já conseguir trabalhar com um.

Alterne os horários de negociação

É essencial lembrar que o mercado cambial nunca dorme, ou seja, funciona ininterruptamente. As atividades diárias no mercado cambial dividem-se em quatro sessões: Ásia, Europa, América e Pacífico. Este horário de trabalho permite aos participantes abrir e fechar operações de dia e de noite. Geralmente, os corretores mantêm um horário específico, que, por vezes, deve ser ajustado. Além disso, dependendo do horário, as moedas comportam-se de formas diferentes. Assim, experimentar outros horários de negociação pode abrir novas oportunidades.

Mantenha-se a par dos noticiários diários

Para diversificar a sua carteira de negociação no mercado de divisas, o operador deve estar atento à situação mundial. Mudanças económicas ou acontecimentos geopolíticos podem causar movimentos inesperados no mercado e ter um enorme impacto nas suas decisões.

Utilize diferentes estratégias de negociação

A combinação de diferentes estratégias de negociação é fundamental para uma boa diversificação dos riscos. Aprenda diferentes estilos de negociação e faça experiências com os prazos das transações. Por exemplo, pode ser uma opção eficaz o corretor colocar parte dos seus ativos de negociação sob a gestão de outro corretor. Independentemente do seu grau de experiência e competência, todos os operadores passam por fases de perdas e ganhos, por isso, ter mais do que um operador envolvido vai diminuir a volatilidade da sua carteira de negociação.

De que modo os corretores beneficiam da diversificação das carteiras?

O objetivo da diversificação na negociação de divisas é equilibrar a carteira em relação a possíveis ganhos e perdas. A diversificação da carteira de negociação no mercado cambial permite ao corretor mitigar riscos e sobreviver num cenário de forte volatilidade de mercado. Vejamos mais pormenorizadamente algumas das vantagens da diversificação!

Mitigação da volatilidade do mercado

Sem dúvida que a técnica de diversificação diminui a influência da volatilidade do mercado na sua prática de negociação, visto que alguns investimentos vão dar lucro e outros vão dar prejuízo. Com a estratégia de diversificação, o corretor pode manter a sua carteira de negociação equilibrada e sobreviver às mudanças na economia.

Estabilidade emocional

Não é segredo para ninguém que perder dinheiro é devastador. Para os corretores que se habituaram a acompanhar sempre as suas posições, é muito importante excluir o excesso de emotividade. As estratégias de diversificação permitem que o operador reduza as suas emoções e se sinta mais ou menos seguro.

Gestão de riscos

A diversificação é uma ferramenta eficaz da estratégia de gestão de riscos que ajuda a minimizar o impacto de um determinado investimento em toda a carteira. Manter várias posições em aberto simultaneamente pode evitar a desvalorização dos seus investimentos de uma só vez.

Maior rentabilidade

O principal objetivo dos operadores do mercado cambial é aumentar os seus fundos. Nesse sentido, a diversificação da carteira de negociação no mercado cambial implica geralmente lucros mais elevados. Ao investir em diferentes pares de moedas, o corretor aumenta as suas probabilidades de lucro. O aumento do capital pode acontecer se um par de moedas regista perdas, mas outro par compensa essas perdas e aumenta os ganhos totais.

Negociação em mais de um mercado

A diversificação permite entrar em vários mercados ao investir em diferentes moedas. Esses investimentos variados expõem o corretor a sistemas económicos e políticos diferentes, viabilizando maiores conquistas.

As principais dicas para diversificar a sua carteira de negociação no mercado de divisas

Preparámos algumas dicas especialmente para si, que vão ajudar a diversificar a sua carteira no mercado cambial:

• Avalie o cenário completo antes de investir em determinada moeda, ou seja, desde a inflação até à geopolítica do país em questão.
• Mantenha a sua carteira na medida certa investindo apenas numa quantidade adequada de moedas, pois isso vai contribuir para uma análise de mercado mais exata.
• Feche as posições quando atingir os seus objetivos, já que operar além da realização de lucros pode conduzir a prejuízos.
• Nunca ultrapasse o tamanho do lote a não ser que consiga suportar as possíveis perdas daí resultantes.
• Fique atento à situação atual do mercado, de modo a mitigar o risco de prejuízo se todos os pares de moedas na sua carteira estiverem numa posição crítica.

Vantagens da diversificação na negociação no mercado cambial: resumo

É como um analgésico! A diversificação é uma estratégia eficaz de negociação no mercado de divisas que ajuda o operador a sobreviver a fases de forte volatilidade no mercado. Ao diversificar os investimentos, o operador reduz o risco de perdas e melhora o desempenho a longo prazo da carteira. Esta técnica também pode melhorar a sua estabilidade emocional, ampliar os seus horizontes e promover grandes conquistas.

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Perguntas frequentes

O que é a diversificação na negociação?

A diversificação é uma estratégia em que o operador distribui o seu capital entre diferentes investimentos, por forma a mitigar os riscos de perdas e a equilibrar a carteira de negociação.

Qual a melhor estratégia para operar no mercado cambial?

De um modo geral, há um vasto número de boas estratégias de negociação desenvolvidas por diversos operadores para o ajudar a ter sucesso na negociação no mercado de divisas. Entretanto, cada corretor tem o seu próprio estilo de negociação e deve determinar a estratégia de negociação mais adequada às suas preferências e à sua tolerância ao risco.

Quais são as vantagens da diversificação?

Ao diversificar os investimentos, o operador reduz o risco de perdas, melhora o desempenho da carteira a longo prazo e aumenta as probabilidades de rendimento.

Este material tem fins meramente informativos e não contém, nem deve ser interpretado como contendo, conselhos de investimento, sugestões ou recomendações em matéria de negociação.