Gestion des risques

La gestion des risques est l'élément clé du trading Forex. Il est préférable de comprendre la gestion des risques au plus tôt, et ce, tout en mettant tout en œuvre afin de maitriser au mieux cette science. 

Par définition, la gestion des risques consiste à identifier, analyser, évaluer, contrôler et éviter, minimiser ou éliminer les risques inacceptables. Le risque qui existe pour les traders Forex est simple à comprendre : c'est le risque omniprésent d'un mauvais trade qui se conclu avec une perte.  

Un trader ne peut pas contrôler le mouvement des prix et ne peut jamais être sûr à 100% des résultats de son trade. Cependant, il est possible de contrôler beaucoup d'autres choses : quand trader et quand ne pas trader, quoi trader, quand sortir d'un trade, quelle est la position à ouvrir. Lorsque vous placer un ordre, vous pouvez connaître le pire scénario possible si vous avez mis en place des mécanismes de sécurité. Par exemple, si vous avez un ordre Stop Loss, vous savez que votre perte maximale sur ce trade ne dépassera pas la taille du Stop Loss. Cela signifie que vous ne devriez pas vous inquiéter au sujet de vos pertes et que vous pouvez vous focaliser sur vos gains. 

Qui plus est, la gestion des risques permet aux traders d'être rentables, et ce, même si seulement 30% des trades sont réussis. Comment est-ce possible ? Découvrons-le. 

Pratiquer un trading contrôlé

Nous distinguons deux approches du trading Forex : le trading téméraire et le trading contrôlé. Un trader imprudent n'a pas d'approche systématique et n'utilise pas d'ordres Stop Loss. Ce trader met en jeu de l'argent qu'il ne peut pas se permettre de perdre. Par conséquent, ce trader est sous pression constante - ce qui le conduit à prendre des décisions mal avisées.   

D'un autre côté, le trader contrôlé dispose d'un système de trading qui est adapté à sa personnalité. Il utilise les règles de gestion des risques et trade avec de l'argent disponible. Ce trader est un apprenant actif, psychologiquement stable et, par conséquent, il sera en mesure de rester sur le marché pendant longtemps afin de devenir un professionnel. 

Notez également que plus la perte est importante, plus il vous sera difficile de récupérer votre capital afin qu'il soit comme au début. Par exemple, si vous aviez 100 $ et que vous avez perdu 50 $ (50% de votre capital), vous devrez augmenter de 100% les 50 $ restants afin de ramener votre compte à 100 $. En conclusion, il vaut mieux être prudent et ne pas laisser courir ses pertes. 

L'importance de la taille des positions

Le secret de la limitation des pertes repose sur la triade "Positionnement - Effet de levier - Stop Loss". L'évaluation de la taille  d'une position est une technique qui permet de déterminer le nombre d'unités à trader afin d'atteindre le niveau de risque souhaité. 

Il est très important de choisir judicieusement la taille de votre position. Voici la règle d'or des traders expérimentés : ne risquez pas plus de 1-2% de votre dépôt sur 1 trade. Jetez un œil sur le tableau ci-dessous. Il présente 2 traders avec la même quantité initiale d'argent égale à 20 000 $. La différence est que le premier risque 2% de son compte sur chaque trade, tandis que le second risque 10% de son compte sur chaque trade. Si chaque trader perd 10 trades d'affilés, le premier aura 16 675 $, tandis que le second n'aura plus que 7 748 $.

Effet de levier et marge

Les courtiers Forex donnent au trader la possibilité de trader avec plus d'argent par rapport au solde dont il dispose sur son compte. C'est ce qu'on appelle le trading sur marge. Une marge est une somme d'argent que vous devez avoir sur votre compte pour acheter une devise à crédit ou, en d'autres termes, pour ouvrir une transaction sur un montant plus important que celui que vous avez en solde. 

Comme nous l'avons mentionné dans le cours pour les débutants, les courtiers Forex définissent des exigences de marge pour leurs clients. Habituellement, la marge est égale à 1-2% de la taille de la position. Une exigence de marge de 1% peut également être qualifiée comme un effet de levier de 100:1.

Effet de levier = pouvoir d'achat / capital investi

Par exemple, si vous tradez 1 lot standard avec la paire EUR/USD (100 000 $) alors que vous n'avez que 1 000 $, cela signifie que vous utilisez un effet de levier de 1:100. En d'autres termes, pour chaque dollar que vous avez sur votre compte, vous pouvez placer un trade d'une valeur de 100 $. Sur le marché Forex, les traders tradent avec un effet de levier de 50:1, 100:1, 200:1 ou même plus selon le courtier et la réglementation. La possibilité d'utiliser un effet de levier élevé différencie le marché du Forex des autres marchés

Vous pouvez voir le pouvoir de l'effet de levier via le tableau ci-dessous : avec différentes valeurs d'effet de levier, vous pouvez obtenir un pouvoir d'achat et des bénéfices différents. 

Étudions un autre exemple. Si vous tradez 1 000 $ avec un effet de levier de 100:1, vous êtes en mesure d'ouvrir des positions avec une valeur de 100 000 $. Dans ce cas, cela représenterait un profit de 100% pour vous. Si vous n'utilisez pas d'effet de levier, vous devrez alors posséder le montant total de la position sur votre compte et votre pourcentage de profit sera ainsi plus faible. C'est la même chose avec les pertes : l'effet de levier amplifie les pertes. 

Vous pouvez constater que malgré les avantages évidents que peut procurer l'effet de levier, il doit également être utilisé avec prudence. Le levier est une arme à double tranchant : il augmente les gains comme les pertes. Par conséquent, nous vous recommandons d'utiliser des ordres Stop Loss afin de limiter vos pertes potentielles lorsque vous tradez avec un effet de levier. 

Faites attention au paramètre appelé "niveau de marge". Le niveau de marge correspond au nombre de fois que la marge utilisée peut être couverte par la valeur de votre compte. C'est l'indicateur clé pour la volatilité de vos résultats de trading. Plus votre niveau de marge est bas, plus les fluctuations de capitaux propres seront importantes. Si votre niveau de marge est inférieur à 500%, cela signifie que vous prenez probablement trop de risques avec votre compte. 

Ratio rendement/risque

Un ratio rendement/risque est le montant du profit que vous prévoyez obtenir sur une position par rapport à ce que vous risquez en cas de perte. Pour faire plus simple, si votre Stop Loss est égal à 10 pips et que votre Take Profit est de 50 points, votre ratio rendement/risque est de 1:5. 

Le rapport risque/rendement est un autre élément que vous pouvez contrôler. Afin d'augmenter vos chances de faire du profit, il est recommandé d'avoir toujours un rendement plus élevé que le risque. Plus les rendements sont élevés, plus votre compte pourra supporter de transactions à la fois. Si vous avez un ratio risque/rendement de 1:5, une transaction réussie vous permettra de compenser 5 mauvaises transactions avec le même ratio. 

Le ratio rendement/risque à choisir dépend de votre style de trading ainsi que des conditions du marché (niveau de volatilité, état du marché - tendance ou range). Ici, il n'y a pas de solution universelle. Nous vous recommandons de garder le rendement plus élevée que le risque pour la plupart de vos trades. Lorsque vous tradez sur une tendance, les ratios rendement/risque peuvent être de 1:2 ou 1:3. Lorsque vous entrez sur le marché sur une cassure d'un niveau spécifique, il pourrait être judicieux de choisir des ratios rendement/risque de 1:4 ou 1:5. Lors du trading de range, le ratio 1:1 peut être préférable. 

Diversifier

La diversification est l'un des principes d'investissement clés. Vous ne devez pas "mettre tous vos œufs dans le même panier", parce que quelque chose peut mal se passer avec ce panier. La solution consiste à appliquer le principe du portefeuille et à trader avec plusieurs paires de devises. Assurez-vous, cependant, que vous connaissez bien ces paires de devises (les facteurs qui ont de l'influence sur les devises). Chaque devise a ses caractéristiques spécifiques. Cela peut être une bonne idée d'essayer d'abord de trader avec un compte de démonstration afin de voir comment une paire réagit par rapport à diverses actualités.  

Soyez conscient des corrélations de devises. Par exemple, les paires EUR/USD et USD/CHF ont une forte corrélation inverse. Si vous vendez la paire EUR/USD et achetez la paire USD/CHF, vous êtes exposé deux fois par rapport à l'USD, et ce dans la même direction. Cela équivaut à être long pour 2 lots d'USD. Si l'USD baisse, vos deux positions seront perdantes. 

Suivez un plan

Un mauvais état d'esprit peut rendre votre trading risqué. Bien évidemment, les pertes sont naturelles et vous ne pouvez pas contrôler quel trade sera bon et lequel ne le sera pas. Les risques existent lorsque vous ne savez pas ce que vous faites, lorsque vous déviez de votre plan de trading.

Un plan de trading est une chose très personnelle : chaque trader a besoin d'un plan de trading personnalisé. Ce plan devrait inclure vos attentes personnelles, des règles de gestion des risques ainsi que des systèmes de trading. Comme Benjamin Franklin (ou peut-être que quelqu'un d'autre l'a aussi dit), "En omettant de vous préparer, vous préparez votre échec". 

Avoir un plan vous aidera à organiser vos pensées, contrôler vos émotions et éviter les décisions prises à la hâte. 

Soyez un trader qui s'informe

Prenez du temps afin d'en apprendre davantage sur le trading et l'analyse de marché. Lisez des articles et des livres, regardez des vidéos, participez à des webinaires et des séminaires. L'accroissement constant de vos connaissances sur le marché est le meilleur type d'assurance afin d'éviter les mauvaises décisions.  

2024-11-22 • Mis à jour

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