Os melhores investimentos seguros de 2023

Em 2022, investidores de todo o mundo passaram por um momento extremamente difícil. Em virtude das dificuldades da economia global com uma nova crise geopolítica, das sequelas da pandemia de covid-19 e dos altos preços do petróleo, muitas empresas sofreram uma queda significativa na produtividade e nos lucros, o que fez cair o preço das suas ações.

Neste contexto, muitos investidores começam a se perguntar se existem ativos seguros em que possam investir sem arriscar o seu capital. No momento, existem algumas opções para investir de forma segura, e neste artigo vamos analisar as suas vantagens e desvantagens.

Os melhores investimentos seguros de 2022–2023

Staking de criptomoedas

A primeira opção, possivelmente segura, de investimento sobre a qual falaremos é o staking (participação) de criptomoedas.

Atualmente, o mercado de criptomoedas está a passar por uma fase bearish (de baixa). Muitas moedas perderam quase 99% do seu valor de mercado. Isto faz do investimento em criptomoedas uma oportunidade muito atraente no momento, com uma ótima relação risco/retorno. Ademais, se decidir investir numa criptomoeda baseada na blockchain POS (Proof of Stake, ou Prova de Participação), poderá não apenas mantê-la, mas também fazer staking e obter rendimento passivo.

Aqui estão as principais vantagens de usar o staking de criptomoedas como investimento:

• Rendimento passivo. Quando faz staking com uma criptomoeda, ela fica presa no seu portefólio de criptomoedas por um período fixo. Isto ajuda a proteger a rede. Por causa disto, os investidores ganham recompensas — moedas ou tokens — mesmo em mercados de baixa (bear market), quando a criptomoeda em causa está em depreciação.
• Aumento da demanda. O staking pode ajudar a aumentar a demanda por criptomoedas, o que faz subir os preços. O staking oferece estabilidade ao mercado, e esta estabilidade pode impedir a criptomoeda de se desvalorizar e até levar à reversão do movimento de preços, tornando o staking uma opção de investimento potencialmente lucrativa.
• Aumento da popularidade. O staking é uma ótima maneira de aumentar a adesão e a popularidade de uma criptomoeda. Quanto mais pessoas começam a usar a criptomoeda, mais segura a sua rede se torna, aumentando a sua estabilidade e o seu valor no longo prazo.
• Baixo custo. Em comparação com o trading ou com a mineração, o staking é uma maneira mais acessível de lucrar com as criptomoedas. Basta ter uma certa quantidade de moedas, sem ter que comprar equipamentos caros ou passar horas diante do ecrã do computador todos os dias.

Como pode observar, fazer staking de criptomoedas pode ser um investimento muito lucrativo, principalmente durante um mercado de baixa. Considerando que o mercado de criptomoedas deve entrar numa fase de alta (bullish) num futuro próximo, devido ao halving do Bitcoin, pode ser uma ótima oportunidade usar esta opção de investimento, para obter rendimento passivo e observar uma valorização rápida das suas criptomoedas.

Ouro

O ouro é um metal precioso e uma commodity física utilizada desde a antiguidade. Durante séculos, ele atuou como o principal instrumento para armazenar e proteger a riqueza entre as culturas em todo o mundo, e mesmo atualmente é considerado uma das opções de investimento mais seguras.

Existem várias razões pelas quais investir em ouro pode ser interessante, algumas das quais são:

• Proteção contra a inflação. Para os investimentos, a inflação é algo perigoso. Quando o custo de vida aumenta, o valor das moedas (poder de compra) pode diminuir significativamente. Neste caso, o ouro pode servir como um investimento estável, pois ele já mostrou que é capaz de manter e aumentar o seu valor ao longo do tempo.
• Aumento da demanda. O ouro é um metal frequentemente usado na produção de joias e na tecnologia, o que significa que ele tem outras aplicações e não se limita a ser apenas um produto de investimento. À medida que a economia global continuar a crescer, a demanda por estes produtos e, consequentemente, pelo ouro também aumentará, elevando ainda mais o preço do metal.
• Reservas dos bancos centrais. Nos últimos anos, os bancos centrais em todo o mundo têm aumentado ativamente as suas reservas em ouro. Isso significa que eles consideram esse metal precioso um ativo seguro e estão confiantes de que ele manterá o seu valor no futuro. Como esta tendência não parou e espera-se que continue, podemos acreditar que a demanda por ouro e o seu preço também aumentarão.
• Diversificação. O ouro é um metal precioso que se comporta de maneira diferente das ações e dos títulos. Se quiser diversificar o seu portefólio de investimentos e se proteger contra os potenciais riscos, o ouro é uma ótima maneira de garantir a estabilidade dos seus investimentos.

Em resumo, investir em ouro pode ser uma ótima maneira de se defender contra a inflação e outros possíveis riscos, diversificar o seu portefólio e proteger o seu dinheiro neste período de incerteza económica.

ETFs de ações

Um ETF (sigla de Exchange Traded Fund), ou fundo negociado em bolsa, consiste numa cesta de ativos (ações, moedas, criptomoedas, etc.). Quando adere a um ETF, o seu dinheiro é investido em todos os ativos que compõem o fundo. Isto oferece uma ótima oportunidade de investir o seu capital com o mínimo de risco, pois os ETFs têm diversas vantagens que garantem que o seu investimento fique seguro. São elas:

• Diversificação. Visto que comprar um ETF de ações significa investir numa cesta de ações, isto reduz o risco de sofrer perdas caso uma delas tenha mau desempenho. Os ETFs ajudam a diversificar o seu portefólio sem ter que procurar investimentos de forma manual.
• Facilidade de negociação. Uma das maiores vantagens dos ETFs é que podem ser comprados e vendidos numa bolsa de valores, ao contrário dos fundos de investimento. Isto é muito útil durante os mercados voláteis, quando os investidores precisam de comprar ou vender ETFs rapidamente, caso o mercado comece a se mover numa direção pouco desejável.
• Baixo custo. Os ETFs são mais acessíveis do que os fundos de investimento e oferecem uma oportunidade melhor de maximizar os seus lucros a um custo menor.
• Acesso às empresas com melhor desempenho. Alguns ETFs replicam e acompanham os principais índices (como o S&P 500) e por isto incluem algumas das empresas com melhor desempenho no mercado de ações dos EUA. Portanto, investir em ETFs pode ajudá-lo a lucrar com o crescimento destas empresas sem ter que comprar as suas ações individualmente.

Como o mercado de ações dos EUA sofreu uma queda recentemente, há uma grande chance de recuperação em 2023. Investir em ETFs de ações agora, quando as empresas incluídas neles estão subvalorizadas, pode ser a oportunidade de aproveitar este potencial crescimento; ademais, não arriscará o seu dinheiro em investimentos individuais.

Fundos de REIT

Os REITs (sigla para Real Estate Investment Trusts), ou fundos de investimento imobiliário, são empresas que têm imóveis comerciais cujo objetivo é gerar rendimentos. Quem investe num fundo REIT pode começar a ganhar uma parte do rendimento produzido por este portefólio de imóveis sem ter que comprá-los diretamente. Em 2023, investir em fundos de REIT pode ser uma ótima maneira de proteger e aumentar o seu capital, e estes são os motivos:

• Rendimento fiável. Os imóveis comerciais geram rendimento para os seus proprietários por meio dos pagamentos constantes da renda, o que significa que os investidores com participação num fundo de REIT terão uma receita estável. Como não se espera que a demanda por imóveis para locação diminua este ano, esta opção de investimento pode garantir que os investidores lucrem com certa fiabilidade e de forma permanente.
• Diversificação. Os REITs incluem várias propriedades, ou seja, se uma delas estiver com desempenho insatisfatório, isto não afetará o próprio fundo de REIT. Esta diversificação é menos arriscada do que investir numa única propriedade, além de proteger o seu capital de potenciais prejuízos.
• Conveniência. Pode comprar e vender fundos de REIT numa bolsa de valores sem ter o trabalho de comprar um imóvel e ter que lidar com a inconveniência de toda a documentação. Isto também é útil quando precisa de comprar ou vender rapidamente o seu fundo, caso o mercado se mova numa direção desfavorável para si.
• Gestão profissional. Não precisa de gerir um fundo de REIT. Os REITs empregam gestores profissionais que analisam o mercado e escolhem quais propriedades devem ser adicionadas ao fundo. Isto é interessante quando não entende muito sobre imóveis e não está pronto para tomar decisões importantes sobre estes tipos de ativos.

Como deve saber, o setor imobiliário sempre foi uma opção de investimento popular, pois o preço dos imóveis tende a se valorizar com o tempo. Mas nem todos têm capital suficiente para adquirir um imóvel. Por isto os fundos de REIT são uma ótima opção de investimento seguro, principalmente agora que os mercados estão a se recuperar de um período de incerteza.

Títulos do Tesouro dos EUA

Os títulos do Tesouro são títulos de dívida emitidos pelo Departamento do Tesouro dos EUA. Quando investe em títulos do Tesouro, está basicamente a emprestar dinheiro para o governo dos EUA por um período determinado, em troca de juros fixos. Se estiver a procurar opções de investimento mais seguras, aqui estão os motivos pelos quais pode considerar investir em títulos do Tesouro:

• Confiabilidade. Diferente das debentures, emitidas por empresas que podem entrar em default, os títulos do Tesouro são assegurados pelo governo. Ademais, os títulos do Tesouro dos EUA são provavelmente a opção de investimento mais fiável, pois o governo norte-americano nunca deixou de pagar uma dívida. Isto faz dos títulos do Tesouro dos EUA um dos investimentos mais seguros do mundo.
• Rendimento estável. Ao investir em títulos do Tesouro, receberá pagamentos de juros estáveis e fixos, garantindo um rendimento regular. Os títulos do Tesouro também são uma ótima maneira de diversificar o seu portefólio de investimentos, garantindo que tenha uma fonte confiável de rendimento, mesmo quando os seus outros investimentos não andam bem.
• Livre de risco. Os investidores que compram títulos do Tesouro não assumem praticamente nenhum risco. Eles emprestam dinheiro ao governo, que é o pagador mais fiável de todo o mercado financeiro. Se mantiver os títulos até o vencimento, terá a garantia de que irá recuperar o seu investimento inicial.
• Disponível facilmente. Pode comprar títulos do Tesouro diretamente do governo ou do mercado secundário de títulos. Não precisa de manter os títulos até o vencimento e pode vendê-los no mercado de títulos. Também é possível comprar títulos do Tesouro como parte de fundos de investimento ou ETFs.
• Vantagens fiscais. Embora o rendimento gerado pelos títulos do Tesouro esteja sujeito à tributação nacional, não precisa de pagar impostos locais sobre os juros que recebe dos seus títulos.

Em resumo, os títulos do Tesouro dos EUA são uma das opções de investimento mais seguras para os investidores em 2023, pois não são afetados pela instabilidade dos mercados financeiros e são assegurados pelo próprio governo dos EUA.

Conclusão

Apesar da situação económica atual, ainda existem maneiras de investir o seu dinheiro sem ter que assumir altos riscos. As suas opções para investir de forma segura incluem staking de criptomoedas, ouro, ETFs de ações, fundos de REIT e títulos do Tesouro dos EUA. Oferecem uma boa relação risco/retorno e proteção contra a volatilidade do mercado. Também pode combinar essas opções para diversificar o seu portefólio e garantir que os seus investimentos ainda tragam lucro, mesmo que alguns deles registem mau desempenho.

Perguntas frequentes

Como investir com segurança?

Para investir dinheiro com segurança, pode optar por ETFs. Dessa forma, pode diversificar o seu portefólio de investimentos e se proteger contra possíveis riscos, caso uma das suas aplicações tenha um desempenho insatisfatório.

Qual é o investimento mais seguro e com o maior retorno?

As ações sempre foram o tipo de investimento mais lucrativo. No entanto, como investir em ações é, no momento, muito arriscado, pode investir em um ETF de ações e lucrar com o crescimento das empresas sem arriscar todo o seu capital.

Onde investir com segurança?

Pode investir com segurança a optar por ouro, títulos do Tesouro dos EUA, ETFs de ações e fundos de REIT. Se tem criptomoedas, pode utilizá-las para staking e receber moedas ou tokens como recompensa por apoiar as operações da blockchain.

No momento, qual é o investimento mais seguro?

Considerando a incerteza económica global, os títulos do Tesouro dos EUA são atualmente a opção de investimento mais segura. Eles oferecem aos investidores rendimento estável através de juros fixos e têm o respaldo do governo norte-americano.