En quoi consiste le trading de devises ?

Le trading de devises, également connu sous le nom de trading Forex, permet aux traders de profiter de l'augmentation ou de la diminution de la valeur d'une devise. Les cambistes achètent et vendent des paires de devises, en utilisant un courtier Forex comme intermédiaire entre l'acheteur et le vendeur. En outre, un courtier de confiance doit fournir des services, tels que la couverture de devises (currency hedging), qui permettent aux traders de prendre des décisions de trading en connaissance de cause.

Qu'est-ce que le marché des changes ?

Le marché des changes (Forex ou simplement FX) est un marché international de gré à gré (OTC) sur lequel les cambistes en ligne, les investisseurs, les institutions financières et les banques achètent et vendent des devises internationales, les échangent et spéculent sur leur valeur.

Le marché du Forex fonctionne 24 heures sur 24, 5 jours sur 7. Les week-ends et les jours fériés, le trading s'interrompt. La division en quatre séances de trading permet de trader pratiquement sans interruption :

• Asiatique (la séance de Tokyo), avec des centres financiers à Tokyo, Hong Kong et Singapour ;
• Européenne (la séance de Londres), avec des centres à Francfort, Zurich, Paris et Londres ;
• Américiane (la séance de New York), avec des centres à New York et Chicago ;
• Pacifique (la séance de Sydney), avec des centres à Sydney et à Wellington.

Séance	Heures d'ouverture (heure EET)
Pacifique (Sydney)	00:00 - 09:00
Asiatique (Tokyo)	02:00 - 11:00
Européenne (Londres)	10:00 - 19:00
Américaine (New York)	15:00 - 00:00

Comment fonctionne le trading de devises ?

Pour faire simple, l'essence du trading de devises consiste à spéculer sur les différences de prix des paires de devises. Il est possible de gagner de l'argent tant sur la hausse d'une devise que sur sa baisse.

Les devises se négocient toujours par paires, la première devise de la paire étant appelée la devise de base et la seconde la devise de cotation. Les cambistes achètent simultanément une devise dans une paire et vendent l'autre, en fonction de ce qu'ils attendent et de la façon dont ils prévoient la valeur des devises l'une par rapport à l'autre.

En matière de trading de devises, les paires sont divisées en trois catégories.

• Les paires majeures incluent toujours le dollar américain (USD) : EURUSD, USDJPY, GBPUSD, USDCHF, AUDUSD, USDCAD, NZDUSD. Elles sont les plus liquides et les plus négociées sur le marché des changes.
• Les paires mineures sont constituées de deux devises populaires mais n'incluent pas le dollar américain : EURGBP, EURJPY, GBPJPY, EURAUD, etc.
• Les paires exotiques comportent la devise majeure (généralement l'USD) et la devise d'un marché en développement ou émergent : USDBRL, USDCNH, USDTRY, GBPPLN, HKDJPY, etc.

L'objectif de tout trader est de vendre un actif le plus cher possible et de l'acheter le moins cher possible. Les traders appliquent des méthodes d'analyse technique et fondamentale et utilisent des indicateurs de trading et des robots pour accroître leur efficacité.

Des facteurs politiques, économiques, environnementaux et psychologiques influencent les taux de change. En se basant sur le flux de nouvelles du marché des devises, avec certains indicateurs, le trader prédit quelles devises vont prendre de la valeur et lesquelles vont baisser. Si sa prévision est juste, le trader réalise un bénéfice. Si ce n'est pas le cas, il doit supporter des pertes.

Le trading de devises est-il légal ?

Le marché des devises est le plus important et le plus liquide au monde. Dans la plupart des pays, il existe des organismes de contrôle chargés de réglementer le trading des devises.

Par exemple, aux États-Unis, les courtiers et les négociants en devises doivent être titulaires d'une licence FCM (pour les courtiers) ou RFED (pour les négociants), qui, à leur tour, doivent rendre des comptes à la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), auprès de laquelle ils obtiennent leur licence, ainsi qu'à la National Futures Association (NFA).

Au sein de l'UE, le Forex est réglementé par la directive financière MiFID. La MiFID est valable dans 27 des 28 pays de l'Union européenne.

Le trading de devises est donc une forme légale et réglementée de gain financier.

Qu'est-ce qui affecte les devises ?

La valeur d'une devise est affectée par une myriade de facteurs fondamentaux, tels que l'inflation et les taux d'intérêt, le niveau de la dette publique et la stabilité politique. En général, le marché des changes connaît une plus grande volatilité avant et après les annonces économiques ou politiques importantes, car les traders spéculent sur leur impact potentiel.

Voici les principaux facteurs qui influent sur les devises.

L'offre et la demande

Le taux de change est directement influencé par l'équilibre entre l'offre et la demande. Par exemple, si la majorité des acteurs du marché des changes, pour une raison ou une autre, sont prêts à acheter des euros, la valeur de cette devise augmentera. Les traders expérimentés savent comment anticiper le mouvement des devises mondiales. Pour ce faire, ils ont recours à l'analyse technique et suivent l'influence des indicateurs macroéconomiques.

Taux d’intérêt

Les banques centrales des différents pays ont un impact important sur le taux de change de leur monnaie nationale par le biais des ajustements du taux de refinancement. Le relèvement du taux d'intérêt vise généralement à réduire l'inflation et à ralentir l'économie. Ainsi, la monnaie devient plus chère et le taux de change augmente.

Tensions géopolitiques

Les événements géopolitiques mondiaux ont un impact important sur les marchés des devises, surtout lorsqu'il s'agit des devises majeures. Souvent, lorsque des conflits militaires armés ou des guerres commerciales éclatent, les traders se débarrassent des actifs risqués et se ruent sur les valeurs refuges.

Comment trader les devises ?

Pour entrer sur le marché des devises, obtenir des cotations et commencer à trader, suivez ces étapes :

Ouvrir un compte

Tout d'abord, vous devez choisir un courtier fiable et réglementé, tel que FBS, puis créer un compte. Vous pouvez le faire sur le site web FBS et via l'application mobile FBS. Il suffit de remplir un simple formulaire d'inscription et de choisir le type de compte (Standard, Micro, Cent, Spread nul, ECN ou Crypto). Chaque compte présente des caractéristiques différentes, notamment en ce qui concerne le spread, l'effet de levier ou le dépôt minimum. Si vous souhaitez bénéficier de conditions classiques, commencez par un compte Standard.

Choisir une plateforme de trading

Vous pouvez maintenant passer à la sélection d'une plateforme de trading. Chez FBS, vous avez le choix entre trois plateformes :

• MetaTrader 4 ;
• MetaTrader 5 ;
• FBS Trader.

Téléchargez votre plateforme préférée uniquement sur le site web du courtier et non sur des ressources tierces. Premièrement, il se peut qu'elle cache un cheval de Troie, et deuxièmement, il se peut qu'elle ne fonctionne pas correctement car chaque courtier propose sa propre liste d'actifs, son propre fournisseur de cotation, ses données de compte, etc.

Élaborer une stratégie de trading

Il est impossible de faire du trading de devises sur le Forex sans systématisation et sans l'élaboration d'une stratégie claire, utilisant les figures connues du marché. Chaque stratégie a ses propres caractéristiques et convient à un certain style de trading.

Il existe de nombreuses stratégies et elles diffèrent en termes de temps et de type d'analyse, de durée des transactions, de taille du capital, etc.

Maîtriser vos compétences

La clé du succès en matière de trading de devises étrangères réside dans le fait de développer et d'aiguiser constamment ses compétences. Il est souvent recommandé aux débutants de commencer par un compte de démonstration, avec lequel ils peuvent s'exercer sans risquer leur propre argent réel.

Le niveau suivant est constitué par le matériel de formation, des analyses de marché réalisées par des experts de premier plan et de l'apprentissage de nouvelles stratégies. De nombreux programmes spéciaux ont été créés pour aider les cambistes à apprendre les bases du Forex, à analyser les tendances du marché et à gérer automatiquement le trading. Les systèmes de trading électronique permettent de :

• Trader 24 heures sur 24 ;
• Choisir une décision optimale dans une situation complexe grâce à de nombreux indicateurs et conseillers en trading ;
• Suivre la stratégie programmée.

À quoi devez-vous faire attention si vous tradez des devises ?

Il existe plusieurs facteurs qui conditionnent le succès en matière de trading de devises. Voici les principaux auxquels vous devriez prêter attention en premier lieu.

• Effet de levier. L'effet de levier permet aux traders de placer des trades d'une valeur bien supérieure au capital qu'ils détiennent sur leur compte. Au début, l’effet de levier permet d’obtenir un profit important avec un petit capital. Les traders expérimentés multiplient ainsi leurs revenus tirés de leur trading actif. Cependant, il faut faire attention au niveau de l'effet de levier afin de ne pas recevoir un appel de marge.
• Conventions de cotation non uniformes. Il n'existe pas de système unifié pour nommer les paires de devises sur le marché du Forex. Par conséquent, vous devez prêter attention à la façon dont les paires sont cotées et à ce que le mouvement de la cotation signifie pour vos trades.
• Coûts de transaction. Les sociétés de courtage ne peuvent pas travailler gratuitement. Par conséquent, lorsque vous élaborez une stratégie pour le Forex, vous devez également prendre en compte les pertes sur les commissions de courtage.
• Malheureusement, les escroqueries sont inévitables dans toute sphère commerciale. Si l'on vous propose des conditions trop favorables, il s'agit très probablement d'une escroquerie. Soyez donc toujours prudent et vérifiez à qui vous confiez votre argent.
• Risque géographique. Dans les pays dont la monnaie est instable, il y a toujours un risque d'effondrement ou de grande volatilité. Soyez prudent lorsque vous faites des transactions avec de telles devises, surtout si vous êtes novices.

Les paires de devises les plus tradées

Le Forex est l'un des marchés les plus liquides au monde. Il implique des transactions avec différentes paires de devises. Cependant, seules certaines d'entre elles font l'objet d'une forte demande et sont les plus tradées. Voici les paires de devises les plus tradées dans le monde :

• EURUSD
• USDJPY
• GBPUSD
• AUDUSD
• USDCAD
• USDCNY

Conclusion

Il est simple et intéressant de commencer à trader le Forex car il s'agit d'un marché financier gigantesque où il faut toujours être à la page.

Vous pouvez acheter et vendre des devises en toute tranquillité et en réalisant des bénéfices si vous connaissez les figures chartistes, si vous suivez les règles du trading et si vous vous préparez minutieusement à ce type de trading. Apprenez la théorie, mettez-la en pratique, faites preuve de discipline et travaillez sur vos émotions. De cette manière, votre trading deviendra une activité rentable et fructueuse.