Las 10 Principales Estafas de Inversión

El mundo de las inversiones tiene mucho que ofrecer en términos de esquemas para engañar o, si elegimos no buscar eufemismos, defraudar a cualquiera que no sea lo suficientemente cauteloso. De vez en cuando, a los estafadores se les ocurre algo nuevo para ayudar a otras personas a deshacerse de su dinero.

Echemósle un vistazo a la lista de las diez principales estafas de inversión que todavía se usan en gran medida en estos días y no desaparecerán pronto. Al conocer estos esquemas, te prepararás para un viaje a través del despiadado y cínico mundo de las inversiones con estafadores al acecho en cada esquina.

Esquemas piramidales

Nuestra primera elección es posiblemente el tipo de estafa más popular del mundo – la pirámide. Algunos dicen que las pirámides han robado más dinero que cualquier otro esquema. Otro nombre para una estafa piramidal es el esquema Ponzi. Se trata de una persona de la vida real, Charles Ponzi, autor de una de las mayores estafas de la historia.

Alrededor de 1920, Ponzi logró robar $20 millones de sus clientes. El esquema que utilizó Ponzi fue bastante simple. Prometía a sus clientes rendimientos impresionantes en muy poco tiempo y, por lo tanto, hizo que la gente invirtiera en su Security Exchange Company. Ponzi pagó a los primeros inversionistas con los fondos de los nuevos inversionistas, que es como funciona toda pirámide financiera.

Una pirámide puede abarcar años e incluso décadas, siempre que no haya demandas excesivas de retiros. Porque si eso sucede, el esquema se desmorona y las cosas se van por el desagüe, por lo que solo los inversionistas más afortunados pueden recuperar parte de sus inversiones.

Pagarés

Un pagaré es un instrumento de deuda que contiene una promesa escrita por parte del emisor o creador del pagaré de pagar al receptor del mismo una cierta suma de dinero a la vista o en una fecha específica en el futuro.

Por lo general, los pagarés son emitidos por compañías poco conocidas o incluso inexistentes que prometen altos rendimientos con poco o ningún riesgo. Esta es una estafa popular para hacer que las personas mayores pierdan sus ahorros. Al invertir en pagarés con la esperanza de asegurar su futuro durante la jubilación, las personas mayores pierden cientos de miles de dólares.

Fraudes de grupos de afinidad

El fraude de grupos de afinidad es uno de los ejemplos de fraudes de inversión más cínicos. Tal fraude se dirige a ciertos grupos demográficos, por ejemplo, comunidades étnicas, congregaciones religiosas o grupos sociales. Desde los llamados programas de obsequios hasta las estafas de inversión en Forex, los fraudes de grupos de afinidad cubren todo tipo de grupos dentro de la sociedad. Los estafadores se aprovechan de las mejores intenciones de sus víctimas para obtener ganancias financieras.

Pump and dump

Con el esquema pump and dump, el estafador primero aumenta el precio de una acción dando información falsa sobre la empresa y luego, cuando el precio es lo suficientemente alto, arroja las acciones publicitadas al mercado. De ahí el nombre del esquema.

Por lo general, los inversionistas se encuentran con este tipo de estafas bursátiles en Internet a través de mensajes que instan a los lectores a comprar acciones rápidamente Las afirmaciones sobre algún tipo de información "privilegiada" también son bastante comunes. Como resultado, los inversionistas pierden su dinero, ya que cuando desaparece la exageración, el precio de las acciones cae.

Estafas con inversiones binarias

Imagina que los pagos dependen completamente del resultado de una proposición de sí/no y se relacionan con si el precio de un activo sube o cae por debajo de un monto específico. Además, imagina que tú, como titular de un activo, no tienes control sobre él, ya que el activo ejerce automáticamente. Eso es lo que es una opción binaria, en pocas palabras.

Las opciones binarias son algo que un inversionista cauteloso debe evitar. Las plataformas de trading de opciones binarias a menudo pueden estar involucradas en actividades ilegales y tener una reputación negativa en general. Por ejemplo, cosas como el robo de identidad, la manipulación de software y la negativa a acreditar las cuentas de los clientes o reembolsar los fondos de los clientes se encuentran entre los problemas más comunes de dichas plataformas.

Fraudes de tarifas anticipadas

Aquí hay otro esquema: se le pide al inversionista que haga un pago por adelantado porque esta es la única forma en que puede recibir dinero, acciones, etc., de lo contrario, el trato se cancela. Así es como funcionan los fraudes de pago por adelantado.

En esta estafa, el solicitante puede describir el pago por adelantado solicitado como una tarifa, algún tipo de impuesto o comisión. O podría explicarlo como un cierto gasto que no se había previsto pero que el inversionista debe realizar para mantener la operación. Por supuesto, se promete que este gasto se reembolsará más tarde, lo cual es, como puedes adivinar, mentira.

Otro truco común de la tarifa anticipada es que el inversionista puede recibir una oferta para vender sus valores de bajo rendimiento con la condición de pagar una "tarifa anticipada". El resultado es el mismo: el inversionista crédulo pierde aún más dinero.

Para hacer que sus ofertas parezcan legítimas, los estafadores de pago por adelantado pueden incluso contratar agentes de custodia o abogados; también estafan a los inversionistas utilizando sitios web y direcciones de correo electrónico que parecen oficiales.

Fraudes de micro capitalización

El término micro capitalización describe las acciones de una empresa más pequeña con una capitalización de mercado de $50 millones a $300 millones. Lo que pasa con las acciones de micro capitalización es que al provenir de empresas con una pequeña capitalización de mercado, generalmente se operan en bolsas de valores que no requieren estándares mínimos, como una cantidad mínima de activos netos o un número mínimo de accionistas.

Otra cosa a tener en cuenta es que generalmente no hay mucha información sobre las empresas de micro capitalización y sus acciones, lo que crea un terreno fértil para la manipulación del mercado y el fraude.

Los fraudes de micro capitalización generalmente van en línea con los esquemas pump and dump, lo que significa que el precio de las acciones se eleva y luego las acciones se deshacen, dejando a los inversionistas sin nada.

Estafas de bancos principales

El fraude de bancos principales es un esquema en el que un inversionista recibe una oferta extremadamente tentadora para comprar algún tipo de producto financiero secreto. La oferta viene con un descuento que la hace aún más atractiva. Pero, por supuesto, no existe tal producto en realidad. Es solo ficción utilizada para tomar a un inversionista con la guardia baja y despojarlo de su dinero.

La clave de las estafas de los bancos principales es que utilizan la creencia común de que los ultra ricos tienen oportunidades de inversión exclusivas que no están disponibles para el público en general. Esta idea hace que un inversionista crédulo se enamore de la promesa de rendimientos excepcionales a corto plazo provenientes de alguien que conoce el acuerdo.

Fraudes por Internet

Bienvenido a la World Wide Web, un universo digital repleto de información e innumerables posibilidades para... ser estafado. Sí, los estafadores financieros no son ajenos a Internet. De hecho, ha pasado bastante tiempo desde que los malos encontraron la forma de usar la red para su beneficio.

Boletines de inversión, correos electrónicos no deseados, tableros de anuncios en línea, salas de chat, plataformas de redes sociales y, por supuesto, estafas de inversión en criptomonedas: los estafadores usan todo eso para atraer a sus víctimas y estafarlas. Internet es realmente un lugar peligroso donde uno debe ser 100% cauteloso cuando se trata de dónde decide poner su dinero.

Los esquemas de fraudes de inversión online son casi innumerables. Te recomendamos que investigues los fraudes de inversión más recientes de ese tipo para ver cómo los estafadores los lograron. Te espera una increíble lista de estafas, te lo prometemos.

Seminarios de inversión

Finalmente, aquí hay un esquema al que muchos pueden no prestar atención, aunque es bastante popular. Si bien no son puramente estafas bursátiles, los seminarios organizados por anfitriones fraudulentos también son tipos de estafas de inversión.

Los estafadores atraen a sus víctimas con la promesa de darles una idea de cómo ganar más dinero, volverse increíblemente ricos en el menor tiempo posible o desarrollar una estrategia que cambiará instantáneamente su vida para mejor. De hecho, los únicos que se benefician de tales seminarios son quienes los presentan.

Mientras estás encantado con el carisma y la elocuencia de los estafadores, les das tu dinero para asistir a sus espectáculos e ignoras la simple pregunta que sería: si sus ideas son tan geniales, ¿estarían tan dispuestos a compartirlas con el resto del mundo?

¿Cómo evitar las estafas de inversión?

Estafas con acciones, estafas de inversión en Forex, estafas de inversión en Bitcoin, estafas de inversión no reguladas: la cantidad de esquemas fraudulentos es asombrosa. Y se están inventando más a medida que lees este texto.

Así que tu mejor opción como inversionista preocupado es aprender a ver a través de cada oferta y poder detectar si se trata de una estafa o no. En otras palabras, debes saber cómo detectar banderas rojas y luces verdes.

Esto es lo que debería alertarte:

• La oferta proviene de un broker sin licencia.
• El vendedor es demasiado agresivo y proporciona información exagerada.
• La oferta suena demasiado buena para ser verdad.
• El vendedor ofrece una oportunidad de inversión "sin riesgos".
• Te prometen retornos masivos garantizados y ganancias a corto plazo.
• La afirmación de que "Todos lo están comprando".
• Te instan a invertir ahora mismo o perderás la oportunidad.
• Recibes afirmaciones sensacionalistas e información "privilegiada".
• El vendedor busca obtener tu información personal.
• Te piden que pagues las inversiones con una tarjeta de crédito.
• El pago debe ir a una cuenta personal o al extranjero.
• Te solicitan una cuota anticipada.

Algunas ofertas pueden incluir más de una señal de alerta mencionada anteriormente, mientras que otras pueden parecer aceptables al principio, así que mantente alerta y busca la trampa en cada oportunidad de inversión que se te presente. Preguntas, haz tu propia investigación y realiza una verificación exhaustiva de los antecedentes de cualquier inversión.

Otra cosa a tener en cuenta es que las grandes ofertas de inversión no suelen llegar por sí solas, sino que es tu trabajo como inversionista buscar las mejores ofertas para tu dinero.

Y finalmente, trata de no ceder ante la codicia, porque de ahí vienen todos los problemas.

En cuanto a las luces verdes, no hay opción más segura que trabajar con un broker autorizado, una empresa con un historial a largo plazo y verificable. Un broker confiable te proporcionará una amplia gama de opciones y herramientas de inversión legítimas para controlar tus inversiones.

Toma a FBS como ejemplo. Siempre tratamos de brindar a nuestros clientes servicios de corretaje de primera línea al brindarles una amplia variedad de instrumentos de trading, aplicaciones para invertir sobre la marcha, actualizaciones del mercado y materiales educativos para profundizar sus conocimientos y perfeccionar sus habilidades.

Conclusión

Según las estadísticas, más de 30 millones de personas han sido víctimas de diversas estafas de inversión. Este es un número loco. Y se vuelve aún más loco con el hecho de que la mayoría de las víctimas de fraude por inversión tienen conocimientos financieros.

Esto no parece tener ningún sentido, excepto que lo tiene. Lo que pasa con cualquier estafa es que debe parecer legítima y no levantar sospechas. Por eso es más importante no contar con tus conocimientos del mercado y las finanzas, sino ser lo suficientemente cauteloso e inquisitivo al tomar decisiones de inversión.