Que sont les CFD ?

Les CFD (ou contrats sur la différence) vous permettent d'échanger la différence de valeur d'un actif particulier entre le moment où vous ouvrez un contrat et celui où vous le fermez. En d'autres termes, vous tirez votre profit de la différence entre les prix des actifs financiers.

Avec ces contrats, vous pouvez trader des indices, des actions, des contrats à terme, des matières premières, des devises... en fait, tout. Le prix du CFD est le prix de l'actif, et si le prix de l'actif augmente, le prix du CFD augmente également. La principale caractéristique du trading de CFD est que vous ne possédez pas réellement l'actif : si vous tradez de l'or ou du pétrole, vous ne le détenez pas physiquement.

Comment fonctionnent les CFD ?

Il est important de garder à l'esprit que lorsque vous tradez des CFD, vous ne tradez pas des actifs réels. Vous spéculez plutôt sur le prix de l'actif en question.

Avec les CFD, vous tradez un nombre particulier d'unités. Vous avez deux options.

• Acheter. Dans ce scénario, vous vous attendez à ce que le prix de l'actif augmente à l'avenir. Si vous êtes doué pour les prévisions, vous pouvez réaliser un bénéfice important même lorsque les variations de prix sont insignifiantes.
• Vendre. Dans ce cas, vous vendez l'actif si vous vous attendez à ce que le prix baisse. Vous pouvez racheter le même actif juste après à un prix inférieur.

La principale caractéristique des CFD est qu'il s'agit de produits à effet de levier. L'effet de levier est le rapport entre le montant d'argent que vous déposez et le montant que vous pouvez effectivement utiliser pour trader. Par exemple, si l'effet de levier est de 1:100, cela signifie que vous pouvez opérer avec des ordres 100 fois plus importants que votre dépôt.

En d'autres termes, lorsqu'il s'agit de CFD, vous devez déposer un petit pourcentage de la valeur réelle de l'actif ; autrement dit, vous n'avez pas besoin de déposer plusieurs milliers de dollars pour pouvoir trader de l'or, dont l'once vaut 1 790 $. Le dépôt initial que vous utilisez pour ouvrir une position CFD est appelé marge.

Par exemple, vous voulez acheter un CFD pour 10 onces d'or. Sachant que l'or se trade actuellement à 1 790 $ l'once, le montant total de son CFD s'élève à 17 900 $. Mais si vous utilisez un effet de levier de 1:100, vous ne devrez payer que 179 $ de votre poche. Et si le prix de l'or augmente jusqu'à, disons, 1 800 $ l'once, vous obtiendrez un bénéfice de 100 $. Comme votre dépôt initial n'était que de 179 $, c'est un excellent résultat.

C'est un excellent avantage si vous ne disposez pas d'une somme initiale importante à investir. Toutefois, n'oubliez pas que si le trading avec effet de levier et marge augmente votre profit potentiel, il vous expose également à plus de risques et à des pertes plus importantes.

Le trading des CFD est-il sûr ?

Tout d'abord, il est assez risqué de s'engager dans n'importe quel type de trading. Mais en général, cette stratégie de trading n'est recommandée qu'aux traders professionnels et expérimentés. Bien sûr, le trading avec les CFD est très rentable. Mais avec des profits élevés viennent des risques élevés. Ces risques dépendent principalement du type d'actif que vous choisissez pour votre CFD, de sa volatilité ou non et de la façon dont la situation mondiale peut se répercuter sur son prix. Il est également important de se rappeler que, bien que le trading avec effet de levier soit un excellent moyen de gagner plus d'argent, vous pouvez également vous retrouver avec une dette énorme si votre trade tourne mal.

Nous pouvons donc dire que le trading de CFD est un type de trading très complexe qui nécessite une bonne compréhension du fonctionnement du marché et une bonne capacité d'analyse et de prévision des fluctuations de prix. Il n'est pas prudent de trader des CFD sans une bonne stratégie et un plan de gestion des risques car cela peut déboucher sur de mauvais résultats.

Avantages des CFD

Un effet de levier plus important

Lorsque vous tradez des actifs ordinaires avec un effet de levier, vous devez fournir au moins 25 % de la valeur totale des actifs que vous voulez posséder. Mais avec le trading de CFD, cela peut être aussi bas que 5 %. Qui plus est, la marge minimale requise peut même être inférieure à 1 %, en fonction de l'effet de levier. Cela signifie que vous devrez dépenser moins d'argent, mais que vous recevrez beaucoup plus de bénéfices si votre trade s'avère fructueux. Gardez à l'esprit qu'un effet de levier plus élevé implique des pertes plus importantes si quelque chose se passe mal avec vos trades.

Accès au marché mondial à partir d'une seule plateforme

Le monde du trading se développe chaque jour davantage, si bien que les CFD sont désormais disponibles sur les marchés hors cote du monde entier. Trouver un courtier en CFD n'est pas non plus un problème puisque ces derniers proposent leurs produits sur tous les principaux marchés et que vous n'aurez pas à chercher bien longtemps pour trouver une plateforme qui offre des services de trading de CFD.

Pas de règles de vente à découvert ni d'emprunt d'actions

Si vous préférez la vente à découvert, vous avez peut-être été confronté à des marchés qui l'interdisent. Certains marchés obligent également les traders à emprunter un actif avant de les autoriser à le vendre à découvert. Mais avec les CFD, vous ne rencontrerez pas ce problème car vous ne possédez pas réellement l'actif sous-jacent.

Exécution professionnelle sans frais

Les courtiers en CFD facturent rarement des frais ou des commissions supplémentaires. Ils gagnent surtout de l'argent grâce aux spreads qui dépendent de la volatilité de l'actif concerné. Mais en règle générale, ces courtiers n'ont pas l'habitude de faire payer aux traders des frais inattendus et injustifiés.

Aucune exigence en matière de day trading

Les courtiers en CFD ne limitent pas le nombre de transactions qu'un trader peut effectuer au cours d'une même journée et n'imposent pas de capital minimum pour le day trading. Vous pouvez trader autant que vous le souhaitez chaque jour, à condition que votre compte dispose d'un dépôt minimum requis.

Diversité des opportunités de trading

Il existe une grande variété d'actifs disponibles pour le trading de CFD, depuis les actions et les devises jusqu'au pétrole et à l'or. Cela permet de diversifier les portefeuilles des traders et constitue une alternative aux marchés des changes traditionnels.

Inconvénients des CFD

Les traders paient le spread

Contrairement aux marchés traditionnels qui imposent aux traders de payer des frais, des commissions, des réglementations et d'autres coûts, les traders de CFD doivent payer le spread lors de l'entrée et de la sortie de positions. Cela ne permet pas aux traders de tirer profit des petits mouvements et réduit également le montant du profit qu'ils peuvent obtenir des trades réussis. Les spreads augmentent aussi légèrement le montant de la perte qu'ils subissent en cas de trading infructueux. Les frais de spread sont la principale source de revenus de ces courtiers, vous devez donc en tenir compte lorsque vous élaborez votre stratégie de trading.

Risques

Le trading de CFD est une activité assez risquée. Comme nous l'avons déjà mentionné, il existe des risques liés à l'effet de levier. Si l'effet de levier vous permet de réaliser des bénéfices plus importants, il peut également vous mettre dans une situation d'endettement considérable en cas d'échec de votre trade. Il y a aussi le risque de recevoir un appel de marge si vous ne maintenez pas le niveau de marge de votre compte. Si vous ne faites pas attention, votre courtier peut clôturer vos positions, ce qui peut vous laisser avec des pertes considérables. Et si le marché est instable, même les outils de gestion des risques peuvent ne pas vous sauver. Il est donc très important de toujours garder un œil sur vos trades de CFD.

Exemple d'une trade de CFD

Disons qu'une action X se trade actuellement à 11 $ par action. Vous voulez acheter 1 000 CFD parce que vous pensez que le prix va augmenter dans un avenir proche. Pour ce faire, vous décidez d'utiliser l'effet de levier. Votre courtier offre un effet de levier de 1:100 avec une marge initiale requise de 1 %. Cela signifie que vous ne devez déposer que 110 $ sur votre compte (1 000 unités x 11 $ x 1 %).

Disons que votre prédiction se réalise et que chaque action X peut être vendue à 11,4 $. Après avoir clôturé votre position, vous obtenez un bénéfice de 400 $. Bien entendu, vous êtes également facturé 0,1 % lorsque vous ouvrez ou clôturez vos positions, de sorte que vous devez payer 11 $ et 11,4 $ (1 000 unités x prix x 0,1 %) sur vos bénéfices. Au final, vous avez réussi à transformer votre dépôt initial de 110 $ en 377,6 $.

Pouvez-vous gagner de l'argent avec les CFD ?

Oui, et même beaucoup. Mais si vous décidez de trader des CFD, n'oubliez pas les risques potentiels. Ce n'est pas une stratégie sûre pour les débutants, vous devez donc acquérir beaucoup d'expérience avant de vous y engager.

En résumé

Le trading de contrats sur la différence est un excellent moyen d'entrer sur le marché sans investissement initial important. Vous devez vous souvenir des pièges qui se cachent sous un effet de levier important, mais avec une approche prudente, les CFD peuvent devenir une opportunité intéressante pour vos finances. Consultez la liste des actifs CFD disponibles dans les spécifications du contrat.