Types d'investissement de base : le guide du débutant

Les informations données ne sont pas des conseils en investissement

Si vous souhaitez vous lancer dans l'investissement ou le trading, ce guide sera parfait pour vous ! Après l'avoir lu, vous connaîtrez la différence entre l'investissement et le trading, vous découvrirez les différents types d'investissement, vous obtiendrez de précieux conseils et, enfin, vous saurez quels instruments de trading vous conviennent personnellement ! C'est parti !

Trading vs investissement

Voyons quelle est la différence entre le trading et l'investissement. Tout d'abord, il n'est pas nécessaire de se limiter à l'investissement ou au trading. Vous pouvez combiner ces deux approches si vous le souhaitez ! Bien sûr, l'objectif premier de ces approches est le profit, mais elles poursuivent cet objectif de différentes manières.

Trading

Le trading consiste à acheter et à vendre des actifs pour des objectifs à court terme, en se concentrant sur leurs variations de prix intrajournalières. Les traders ont donc tendance à ouvrir des trades et à maintenir des positions ouvertes pendant des jours, des heures, voire des minutes ! En outre, ils se focalisent souvent sur l'analyse technique plutôt que sur les facteurs fondamentaux. Cela signifie qu'ils prennent principalement des décisions de trading en regardant les graphiques de prix et en trouvant des figures. En outre, les traders peuvent trader en fonction des actualités et des publications économiques de différents pays.

Investissement

Alors que l'investissement consiste à acheter et à conserver des actifs pour des gains sur le long terme. Les investisseurs achètent les actifs ayant le plus fort potentiel de croissance et maintiennent ces positions ouvertes pendant des semaines, des mois, voire des années. En outre, les investisseurs ont tendance à se fier davantage aux facteurs fondamentaux qu'aux facteurs techniques. En d'autres termes, ils fondent leurs décisions d'investissement sur les événements économiques et l'analyse de l'actualité financière, dans le cas des actions – les actualités des entreprises, les résultats des bénéfices, les lancements de produits, etc.

	Trading	Investissement
Actions	Ouvrir des ordres d'achat et de vente	Acheter, garder, puis prendre des bénéfices aux sommets ou garder plus longtemps
Source de données	Graphiques des prix	Publications économiques, actualités, évènements
Signaux d’entrée	Formations des prix et signaux d’indicateurs techniques	Acheter lorsque l'actif est sous-évalué ou vendre lorsque l'actif est surévalué
Horizon temporel	La position est tenue pour les jours, heures, minutes, secondes (court terme)	La position est maintenue pendant des jours, des semaines, des mois, des années (long terme)
Analyse	Plus technique que fondamental	Plus fondamental que technique

Types d'investissement

Eh bien, il existe une grande variété d'actifs financiers. C'est pourquoi les débutants peuvent être désorientés. Afin de rassurer les novices et de simplifier un peu les choses, nous avons dressé une liste des types d'investissement à connaître absolument, accompagnée de brèves explications.

Forex

Le Forex (FX) ou marché des changes est le marché pour acheter et vendre des devises de différents pays les unes contre les autres. Il n'est pas possible de trader une devise de manière unilatérale. Le trading est un processus relatif : quand quelqu'un achète, quelqu'un vend. Grâce à la différence entre ces transactions, les traders font des profits.

Avantages

• Le marché du Forex fonctionne 24 heures par jour du lundi au vendredi à l'exception des jours fériés nationaux. Cela permet aux traders d'ouvrir des ordres à des moments plus flexibles.
• Le Forex offre le plus grand effet de levier parmi les autres marchés. Avec FBS, c'est à vous de décider de l'effet levier avec lequel vous souhaitez trader – de 1:50 à 1:3000. Plus l'effet de levier est élevé – plus le profit potentiel qu'un trader peut obtenir est important.
• Par rapport aux autres marchés, le Forex attire le plus grand nombre de participants, ce qui se traduit par le niveau de liquidité le plus élevé. Ainsi, même les ordres importants de trading de devises sont rapidement exécutés.

Inconvénients

• Encore une fois, l'effet de levier ! Les rendements plus élevés s'accompagnent toujours de risques plus élevés. Un trader augmente ses pertes potentielles en augmentant l'effet de levier (si le prix va à l'encontre des attentes).
• Une forte volatilité peut créer des problèmes pour certains traders. Par exemple, les traders peuvent subir des pertes en raison d'actualités économiques et de développements géopolitiques inattendus.

Pour éliminer les risques possibles, les traders doivent apprendre à gérer les risques. Il s'agit d'un ensemble de règles spécifiques que les traders doivent suivre pour minimiser les pertes potentielles. Si les novices les appliquent dès le début, ils auront plus de chances de réussir !

Actions

Une action ou une part est un type de titre qui représente une participation proportionnelle dans la société émettrice. En d'autres termes, si vous détenez une action d'Apple Inc, cela signifie que vous possédez une petite partie de la société qui fabrique les iPhones.

Vous pouvez trouver la liste complète des actions disponibles chez FBS sur notre site web.

Avantages

Les clients de FBS tradent les actions avec un type de contrat spécial basé sur le prix d'une action particulière. Cela permet aux traders de tirer profit de la différence entre les prix d'entrée et de sortie. Par conséquent, vous pouvez ouvrir à la fois des trades d'achat et de vente comme sur le marché du Forex, alors que les actions traditionnelles ne permettent de tirer profit que de la hausse des prix. En outre, vous pouvez utiliser l'effet de levier lorsque vous tradez des actions.

Inconvénients

Les actions peuvent être tradées pendant des horaires limités. FBS propose de trader des actions américaines, britanniques et allemandes. Comme FBS propose des actions provenant de différentes bourses, il est utile de connaître les horaires d'ouverture des instruments via votre plateforme de trading (FBS Trader ou MetaTrader 5).

Notez que vous ne pouvez pas trader des actions avec MetaTrader 4. Utilisez MetaTrader 5 et l'application FBS Trader !

Indices boursiers

Un indice boursier est un repère qui mesure la performance de plusieurs actions. Par exemple, le célèbre S&P 500 regroupe les 500 plus grandes entreprises cotées en bourse aux États-Unis. À propos, l'indice S&P 500 est largement considéré comme la meilleure jauge des actions américaines. Cependant, il existe de nombreux autres indices boursiers. Vous trouverez ci-dessous une liste des principaux indices que vous pouvez trader avec FBS.

NASDAQ 100 Index (US100) - un indice de référence pour les valeurs technologiques américaines

FTSE 100 Index (UK100) -  un indice regroupant les 100 plus grandes entreprises du Royaume-Uni

Nikkei 225 (JP225) -  l'indice phare des actions japonaises

Consultez la liste complète des indices proposés par FBS, où vous trouverez également tous les noms courts des indices boursiers. Par exemple, le S&P 500 est US500, alors que le Dow Jones est US30, etc.

Avantages

Les indices boursiers comptent parmi les investissements les plus sûrs, car il s'agit de portefeuilles déjà bien diversifiés. Il s'agit simplement de disposer d'une gamme de divers actifs afin de minimiser les risques liés aux fluctuations inattendues du prix d'un actif. Par conséquent, les indices sont plus résistants aux chocs inattendus du marché que les actions individuelles et sont donc considérés comme des investissements à faible risque.

Inconvénients

En effet, les indices ont tendance à apporter des gains moins importants que les actions plus risquées. C'est le prix à payer pour un risque moindre.

Énergies

Le pétrole brut et le gaz naturel constituent le groupe des énergies. Il existe deux types de pétrole : le pétrole brut Brent (BRN) et le pétrole brut West Texas Intermediate (WTI). Le pétrole Brent est raffiné dans le nord-ouest de l'Europe et largement livré dans le golfe du Mexique, sur les côtes orientales et en Méditerranée. Il sert de grade de référence international. Le WTI est le grade pour les États-Unis, bien que la demande soit assez élevée en Chine. Le BRN et le WTI ont tendance à évoluer ensemble. C'est pourquoi leurs graphiques de prix sont presque identiques.

Avantages

• Le pétrole et le gaz attirent à la fois les day traders et les investisseurs à long terme.
• Les énergies peuvent être un excellent moyen de diversifier un portefeuille car elles sont corrélées à un petit nombre d'actifs financiers.

Inconvénients

­Les énergies ne sont pas aussi volatiles que les paires de devises pendant certaines périodes.

Métaux

L'or et l'argent sont connus comme des métaux précieux. L'or ou XAU/USD (le nom de l'instrument de trading) est l'un des actifs préférés des traders du monde entier. L'argent a tendance à évoluer dans la même direction que l'or. Cependant, l'intérêt pour l'argent est considérablement plus faible que pour le métal jaune.

Les métaux, en particulier l'or, sont des valeurs sûres en période d'incertitude économique. En règle générale, les prix des métaux précieux augmentent en cas de récession et baissent si la situation économique s'améliore.

En outre, l'or et l'argent ont une forte corrélation négative avec le dollar américain. Par conséquent, lorsque le billet vert augmente, les métaux ont tendance à baisser et vice versa.

Avantages

• Les métaux sont des outils efficaces pour diversifier votre trading et réduire les risques.
• Les traders utilisent les métaux précieux, en particulier l'or, pour se protéger de l'inflation.
• Vous pouvez trader des métaux avec un effet de levier !

Inconvénients

Les inconvénients du trading de métaux sont les mêmes que pour le Forex. Ils sont mentionnés ci-dessus dans le bloc consacré au Forex.

Cryptodevises

Les cryptodevises sont désormais largement acceptées comme une alternative viable à la monnaie fiduciaire. En outre, les traders peuvent l'utiliser comme instrument de trading ou comme méthode de paiement pour alimenter leurs comptes. Outre le Bitcoin &ndash (la cryptodevise la plus célèbre), il existe de nombreuses autres pièces : Litecoin, Ethereum, XRP, etc.

Avantages

La principale caractéristique des cryptodevises est leur forte volatilité. Certains traders adorent cela, d'autres non. En effet, les variations quotidiennes du prix du bitcoin sont généralement plus importantes que celles des paires de devises comme l'EUR/USD ou l'USD/JPY. Comme le prix du bitcoin fait de plus grands mouvements, cela signifie que vous pouvez faire plus de profits et plus rapidement.

C'est l'un des meilleurs moyens de diversifier un portefeuille d'investissement. Une étude de Yale rapporte que 6 % de chaque portefeuille devrait être constitué de bitcoins pour obtenir une composition optimale.

Inconvénients

Certains traders adorent la grande volatilité des cryptodevises. D'autres la détestent. En effet, les fluctuations brutales des cryptodevises peuvent être risquées pour les traders inexpérimentés.

Certificats de dépôt (CD)

Le certificat de dépôt est l'investissement le plus simple et le plus sûr qu'une personne puisse faire. Les investisseurs savent précisément dès le départ quels intérêts ils vont percevoir. Malheureusement, ces intérêts ont tendance à être nettement inférieurs aux rendements des autres types d'investissement.

Obligations

Une obligation est un instrument de dette. En bref, il s'agit d'un prêt accordé par un investisseur à un emprunteur. Les entreprises émettent des obligations d'entreprise, tandis que les gouvernements émettent des obligations d'État. Par exemple, le Trésor américain émet des obligations du Trésor.

Options

Une option est un contrat qui donne à l'acheteur le droit, mais non l'obligation, d'acheter ou de vendre une action ou un autre titre à un prix spécifique et à un moment donné.

Fonds communs de placement

Un fonds commun de placement est un regroupement de capitaux d'investisseurs investis dans différents actifs. Les fonds communs de placement peuvent être gérés de manière active ou passive. Si un gestionnaire choisit où investir l'argent du fonds, le fonds commun de placement est géré activement. Sinon, c'est un fonds à gestion passive, qui suit un indice boursier primaire comme le Dow Jones ou le S&P 500.

Fonds indiciels

Un fonds indiciel est un fonds commun de placement qui suit passivement un indice. Par exemple, le fonds indiciel S&P 500 reproduit la performance du S&P 500 en détenant les mêmes actions que l'indice.

Fonds négociés en bourse

Les fonds négociés en bourse ou FNB (ETF en anglais) sont un type de fonds indiciels. Ils copient également la performance de l'indice. Toutefois, contrairement aux fonds indiciels ou aux fonds communs de placement, les FNB sont négociés en bourse comme des actions. Par conséquent, les traders peuvent acheter et vendre des ETF tout au long de la journée en raison des fluctuations de leur prix. Cependant, le prix des fonds communs de placement n'est fixé qu'une seule fois à la fin de la journée.

Comment choisir ses investissements ?

Tout d'abord, définissez ce qui vous convient le mieux : trading ou investissement. Choisissez ensuite vos actifs préférés et acquérez quelques connaissances de base à leur sujet. Ces questions peuvent vous aider. Qu'est-ce qui influence ces actifs ? What strategies do work best for them? Quelles sont les heures de disponibilité pour trader/investir ? Seront-ils à faible risque et à haut risque ? Ou les deux ?

Ensuite, il est bon de définir le montant de votre dépôt que vous êtes prêt à risquer sur un seul trade. Par exemple, si vous souhaitez investir dans des actions, dressez une liste d'actifs diversifiés ayant le plus fort potentiel de croissance et décidez du montant que vous pouvez investir.

La première étape consiste à ouvrir un compte. Si vous débutez, vous pouvez commencer votre aventure avec le compte Démo de FBS. Il vous fournit 10 000 euros virtuels, que vous pouvez utiliser pour vous entraîner au trading !

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