Was ist Swap?

Swap ist der Geldbetrag, den Sie für das Halten einer Position über Nacht erhalten oder bezahlen. Sie wird auf der Grundlage der Zinssätze der Zentralbanken der Länder gebildet, deren Währungen Sie handeln. Swap kann positiv oder negativ sein.

Wie funktioniert es?

Wenn Sie das Währungspaar EUR/USD kaufen, leihen Sie sich USD, um EUR zu kaufen.

Nehmen wir an, der Zinssatz der Federal Reserve beträgt 1,5%, und der Zinssatz der Europäischen Zentralbank beträgt 0,5%.

Wenn Sie $100,000 von der Central Bank of America leihen, um €95,000 auf Ihr Konto bei der Central Bank of Europe einzuzahlen, dann zahlen Sie jedes Mal, wenn Sie Positionen bis Mitternacht transferieren, 1,5% Zinssatz für Ihr Darlehen in der Central Bank of America und erhalten 0,5% Zinsen auf Ihre Einzahlung bei der Europäischen Zentralbank.

0,5% (Sie erhalten) - 1,5% (Sie zahlen) = -1%. Das bedeutet, dass Sie die Gebühr für das Halten einer Position über Nacht bezahlen müssen.

Wenn Sie die Währung mit einem niedrigeren Zinssatz im Vergleich zur Währung, in der Sie investiert haben, würden Sie diese Gebühr jede Nacht auf Ihr Konto erhalten, während Sie eine Position halten.