Cos’è lo Swap?

Lo Swap è la quantità di denaro che ricevi o paghi per mantenere una posizione durante la notte. Si basa sui tassi di interesse delle banche centrali dei paesi le cui valute vengono negoziate. Lo Swap può essere positivo o negativo.

Come funziona?

Quando compri la coppia di valute EUR/USD, prendi in prestito USD per comprare EUR.

Supponiamo che il tasso di interesse della Federal Reserve sia dell’1.5% e che il tasso della Banca centrale europea sia dello 0.5%.

Se prendi in prestito 100.000$ dalla Banca Centrale d’America per depositare 95.000€ sul tuo conto nella Banca Centrale d’Europa, allora ogni volta che manterrai le posizioni aperte durante la notte pagherai l’1.5% per il tuo prestito alla Banca Centrale d’America e riceverai un interesse dello 0.5% sul deposito presso la Banca Centrale Europea.

0.5% (ciò che ricevi) - 1.5% (ciò che paghi) = -1%. Ciò significa che dovrai pagare una commissione per mantenere una posizione aperta durante la notte.

Se hai preso in prestito la valuta con un tasso di interesse inferiore alla valuta in cui hai investito, riceverai questa commissione sul tuo conto per tutte le notti in cui mantieni una posizione aperta.