Cosa sono i CFD?

Un contratto per differenza (CFD) ti consente di scambiare la differenza nel valore di un determinato asset dal momento in cui apri un contratto al momento in cui lo chiudi. In poche parole, ottieni il tuo profitto dalla differenza dei prezzi degli asset finanziari.

Con questi contratti puoi scambiare indici, azioni, futures, materie prime, valute, praticamente qualsiasi cosa. Il prezzo del CFD corrisponde al prezzo dell'asset e, se il prezzo dell'asset aumenta, aumenta anche il prezzo del CFD. La caratteristica principale del trading di CFD è che non possiedi l'asset: se scambi oro o petrolio, non li detieni fisicamente.

Come funzionano i CFD?

È importante tenere a mente che quando scambi CFD, non scambi asset reali, ma speculi sul prezzo del bene in questione.

Con i CFD scambi un determinato numero di unità. Hai due opzioni.

• Acquistare o "andare lunghi". In questo scenario, ti aspetti che il prezzo dell'asset cresca in futuro. Se sei bravo a fare previsioni puoi ricavare ottimi profitti anche con variazioni del prezzo insignificanti.
• Vendere o “andare corti”. In questo caso vendi l’asset se prevedi che il prezzo calerà. Puoi riacquistare lo stesso asset ad un prezzo più basso subito dopo.

I CFD sono prodotti con leva. La leva rappresenta il rapporto tra la quantità di denaro che depositi e la quantità di denaro che puoi utilizzare nel trading. Ad esempio, se la leva finanziaria è di 1:100, puoi negoziare con ordini 100 volte più grandi del tuo deposito.

In altre parole, quando si tratta di CFD, devi depositare solo una piccola percentuale del valore effettivo dell'asset, il che significa che non devi depositare diverse migliaia di dollari per accedere al trading dell'oro, che ha un prezzo di 1.790$ all'India. Il deposito iniziale che utilizzi per aprire una posizione CFD è chiamato margine.

Ad esempio, vuoi acquistare un CFD per 10 once d'oro. Considerando che l'oro attualmente viene scambiato a 1.790$ per oncia, l'importo complessivo del CFD è 17.900$. Se invece utilizzi una leva di 1:100, dovrai pagare solo 179$. E se il prezzo dell'oro sale, diciamo, a 1.800$ per oncia, otterrai un profitto di 100$. Considerando il tuo deposito iniziale era di soli 179$, è un ottimo risultato.

È un ottimo risultato se non hai una grande somma iniziale da investire nel trading. Tuttavia, ricorda che sebbene il trading con leva e margine aumenti i tuoi potenziali profitti, espone anche a maggiori rischi e perdite più significative.

Il trading di CFD è sicuro?

Fare trading in generale è piuttosto rischioso e questa strategia di trading è consigliata solo a trader professionisti ed esperti. Fare trading con i CFD è altamente redditizio, ma alti profitti comportano alti rischi. Tali rischi dipendono principalmente dal tipo di asset scelto per il CFD, se è volatile o meno e come la situazione globale può riflettersi sul suo prezzo. È anche importante ricordare che, sebbene il trading con la leva sia un ottimo modo per guadagnare di più, potresti anche ritrovarti con un enorme debito se la tua operazione va male.

Il trading di CFD è un tipo di trading molto avanzato che richiede una chiara comprensione di come funziona il mercato e la capacità di analizzare e prevedere le fluttuazioni dei prezzi. Il trading di CFD senza una buona strategia e un piano di gestione del rischio non è sicuro e può portare a risultati negativi.

Vantaggi dei CFD

Leva elevata

Quando scambi asset ordinari con leva devi fornire almeno il 25% del valore totale degli asset che desideri possedere, mentre nel trading di CFD può arrivare fino al 5%. Inoltre, il requisito di margine minimo può essere inferiore all'1%, a seconda della leva. Ciò significa che spenderai di meno, ma riceverai molti più profitti se la tua operazione va bene. Tieni però a mente che una leva più alta significa maggiori perdite se qualcosa va storto.

Accesso al mercato globale da un'unica piattaforma

Il mondo del trading si sta espandendo sempre di più, pertanto i CFD sono ora disponibili nei mercati over-the-counter di tutto il mondo. Anche trovare un broker di CFD non è un problema poiché essi offrono i loro prodotti in tutti i principali mercati e non devi cercare una piattaforma che offra servizi di trading di CFD.

Nessuna regola di shorting o prestito di azioni

Se preferisci la vendita allo scoperto, potresti esserti imbattuto in mercati che lo vietano. Alcuni mercati obbligano anche i trader a prendere in prestito l'asset prima di permettergli di shortarlo. Con i CFD non incontrerai questo problema perché in realtà non possiedi l'asset sottostante.

Esecuzione professionale senza commissioni

I broker di CFD addebitano raramente commissioni aggiuntive. Per lo più guadagnano da spread che dipendono dalla volatilità dell'asset, e non hanno l'abitudine di ingannare i trader con commissioni inaspettate e ingiustificate.

Nessun requisito di day trading

I broker di CFD non pongono limiti alla quantità di operazioni che un trader può aprire in un giorno, né hanno un requisito di capitale minimo per il day trading. Puoi fare trading quanto vuoi, a condizione che il tuo account abbia il deposito minimo richiesto.

Varietà di opportunità di trading

C'è un'ampia varietà di asset disponibili per il trading di CFD, da azioni e valute a petrolio e oro. Questo aiuta a diversificare i portafogli dei trader e fornisce un'alternativa ai tradizionali mercati valutari.

Svantaggi dei CFD

I trader pagano lo spread

A differenza dei mercati tradizionali che richiedono ai trader di pagare commissioni, regolamenti e altri costi, i trader di CFD devono pagare solo lo spread al momento dell'inserimento e della chiusura delle posizioni. Per questo i trader non possono trarre profitto da piccoli movimenti e anche la quantità di profitto che possono ottenere da operazioni di successo è ridotta. Gli spread aumentano anche leggermente la quantità di perdita nel caso di operazioni non riuscite. I costi degli spread sono la principale fonte di reddito per questi broker, quindi tienine conto quando decidi la tua strategia di trading.

Rischi

Il trading di CFD è un'attività piuttosto rischiosa. Come abbiamo già detto, ci sono rischi associati all'uso della leva. Sebbene quest'ultima ti aiuti a ottenere maggiori profitti, può anche farti indebitare enormemente se la tua operazione non ha successo. C'è anche il rischio di ricevere una chiamata al margine se non riesci a mantenere il margine del tuo conto. Se non fai attenzione, il tuo broker potrebbe chiudere le tue posizioni, lasciandoti con molte perdite. E se il mercato è instabile, anche gli strumenti di gestione del rischio potrebbero non riuscire a salvarti, quindi è molto importante tenere sempre d'occhio le tue operazioni con i CFD.

Esempio di un’operazione con CFD

Supponiamo che l'azione X venga attualmente scambiata a 11$ per azione. Vuoi acquistare 1.000 CFD perché prevedi che il prezzo aumenterà nel prossimo futuro. Per farlo, decidi di utilizzare la leva. Il tuo broker offre una leva di 1:100 con un requisito di margine iniziale dell'1%. Ciò significa che devi depositare solo 110$ sul tuo account (1.000 unità x 11$ x 1%).

Supponiamo che la tua previsione si avveri e ora ogni azione X possa essere venduta a 11,4$. Dopo aver chiuso la tua posizione ottieni un profitto di 400$. Ovviamente ti viene anche addebitato lo 0,1% quando apri e chiudi le posizioni, quindi devi pagare 11$ e 11,4$ (1.000 unità x prezzo x 0,1%) dal tuo profitto. Alla fine sei riuscito a trasformare il tuo deposito iniziale di 110$ in 377,6$.

Si può guadagnare con i CFD?

Sì, e parecchio. Ma se decidi di fare trading con i CFD, non dimenticare i potenziali rischi. Non è una strategia adatta per i principianti, quindi devi acquisire molta esperienza prima di provare ad usarli.

Conclusione

Il trading di contratti per differenza è un ottimo modo per entrare nel mercato senza un investimento iniziale significativo. Bisogna tenere conto delle trappole connesse a una leva elevata, ma con un approccio attento, i CFD possono costituire una svolta sostanziale per le tue finanze. Dai un'occhiata all'elenco degli asset CFD disponibili nelle specifiche del contratto.