Tipi di investimento di base: una guida per principianti

Le informazioni non possono essere considerate consigli di investimento

Se vuoi iniziare a investire o fare trading, questa guida è perfetta per te! Dopo averlo letto conoscerai la differenza tra investire e fare trading, imparerai a conoscere le diverse tipologie di investimento, otterrai preziosi consigli e, infine, saprai quali strumenti di trading fanno al caso tuo! Iniziamo!

Trading vs investimenti

Vediamo qual è la differenza tra trading e investimenti. Innanzitutto, non c’è bisogno di limitarsi a scegliere di investire o fare trading. Se vuoi, puoi combinare entrambi gli approcci! Naturalmente, l’obiettivo principale di questi approcci è guadagnare, ma perseguono tale obiettivo in modi diversi.

Trading

Il trading consiste nell’acquistare e vendere asset per obiettivi a breve termine, concentrandosi sui loro movimenti di prezzo infragiornalieri. I trader tendono ad aprire operazioni e mantenere posizioni aperte per giorni, ore o persino minuti! Inoltre, spesso si concentrano sull’analisi tecnica piuttosto che sui fattori fondamentali. Ciò significa che prendono decisioni di trading principalmente guardando i grafici del prezzo e trovando pattern su di essi. I trader possono anche fare trading sulle notizie e sulle pubblicazioni economiche di diversi paesi.

Investimenti

Un investimento implica l’acquisto e la detenzione di asset per guadagni a lungo termine. Gli investitori acquistano gli asset con il maggior potenziale di crescita e mantengono aperte quelle posizioni per settimane, mesi o addirittura anni. Inoltre, gli investitori tendono a fare più affidamento sui fattori fondamentali che su quelli tecnici. In altre parole, basano le loro decisioni di investimento su eventi economici e analisi di notizie finanziarie. Nel caso delle azioni si basano su notizie sull’azienda, resoconti sugli utili, lanci di prodotti, ecc.

	Trading	Investimenti
Azioni	Apri ordini di acquisto e vendita	Acquisti, mantieni, poi raccogli i profitti ai massimi o mantieni più a lungo
Fonte dei dati	Grafici del prezzo	Comunicati economici, notizie, eventi
Segnali di entrata	Formazioni di prezzo e segnali degli indicatori tecnici	Acquisti quando l’asset è sottovalutato o vendi quando l’asset è sopravvalutato
Orizzonte temporale	La posizione è mantenuta per giorni, ore, minuti, secondi (breve termine)	La posizione è mantenuta per giorni, settimane, mesi, anni (lungo termine)
Analisi	Più tecnica che fondamentale	Più fondamentale che tecnica

Tipi di investimento

Esiste un’ampia varietà di asset finanziari, che potrebbe confondere i principianti. Per rassicurare i principianti e semplificare un po’ le cose abbiamo stilato un elenco delle tipologie di investimenti che dovresti assolutamente conoscere con brevi spiegazioni.

Forex

Forex (FX) è il mercato per l’acquisto e la vendita di valute di paesi diversi l’una contro l’altra. Non è possibile scambiare una valuta unilateralmente. Il trading è un processo relativo: quando qualcuno compra, qualcuno vende. I trader realizzano profitti grazie alla differenza tra queste operazioni.

Vantaggi

• Il mercato Forex opera 24 ore al giorno dal lunedì al venerdì ad eccezione delle festività nazionali. Ciò permette ai trader di aprire gli ordini in orari più flessibili.
• Il Forex offre la leva maggiore tra gli altri mercati. Con FBS, sta a te decidere con quanta leva vuoi fare trading: da 1:50 a 1:3000. Maggiore è la leva, maggiore è il potenziale profitto che un trader può ottenere.
• Rispetto ad altri mercati, il Forex attrae il maggior numero di partecipanti, il che si traduce nel più alto livello di liquidità. Pertanto, anche gli ordini di grandi dimensioni vengono eseguiti rapidamente.

Svantaggi

• Ancora una volta, la leva! Rendimenti più elevati sono sempre accompagnati da rischi più elevati. Un trader aumenta le sue potenziali perdite aumentando la leva (se il prezzo si muove contro le sue aspettative).
• L’elevata volatilità può creare problemi ad alcuni trader. Ad esempio, i trader potrebbero subire perdite a causa di notizie economiche impreviste e sviluppi geopolitici.

Per eliminare i possibili rischi, i trader dovrebbero imparare a gestire i rischi. La gestione del rischio comprende un insieme specifico di regole che i trader devono seguire per ridurre al minimo le potenziali perdite. Se i principianti le applicano fin dall’inizio, è più probabile che abbiano successo!

Azioni

Un’azione o quota è un tipo di titolo che rappresenta una partecipazione proporzionale nella società emittente. In altre parole, se possiedi un’azione Apple Inc, significa che possiedi una parte molto piccola della società che produce gli iPhone.

Puoi trovare l’elenco completo delle azioni disponibili su FBS sul nostro sito web.

Vantaggi

I clienti FBS scambiano azioni con uno speciale tipo di contratto basato sul prezzo di un determinato titolo. Permette ai trader di beneficiare della differenza tra il prezzo di entrata e il prezzo di uscita. Pertanto, puoi aprire sia operazioni di acquisto che di vendita come nel mercato Forex, mentre le azioni tradizionali permettono di guadagnare solo con l’aumento dei prezzi. Quando scambia azioni puoi anche usare la leva.

Svantaggi

Le azioni possono essere scambiare in orari limitati. FBS offre ai trader azioni statunitensi, britanniche e tedesche. Poiché FBS offre azioni di diverse borse, è utile conoscere gli orari di apertura degli strumenti tramite la tua piattaforma di trading (FBS Trader o MetaTrader 5).

Nota che non puoi scambiare azioni con MetaTrader 4. Usa MetaTrader 5 e l’app FBS Trader!

Indici azionari

Un indice azionario è un benchmark che misura le prestazioni di diverse azioni. Ad esempio, il famoso S&P 500 riunisce le 500 più grandi società quotate in borsa negli Stati Uniti. A proposito, l’indice S&P 500 è ampiamente considerato il miglior indicatore per le azioni statunitensi. Ci sono anche molti altri indici azionari. Di seguito puoi vedere un elenco dei principali indici che puoi scambiare con FBS.

Indice NASDAQ 100 (US100) - un benchmark per le azioni tecnologiche statunitensi

Indice FTSE 100 (UK100) - un indice delle 100 maggiori società del Regno Unito

Nikkei 225 (JP225) - l’indice di punta delle azioni giapponesi

Dai un’occhiata all’elenco completo degli indici offerti da FBS in cui troverai anche tutte le abbreviazioni degli indici azionari. Ad esempio, lo S&P 500 è US500, il Dow Jones è US30, ecc.

Vantaggi

Gli indici azionari sono tra gli investimenti più sicuri perché sono portfoli già ben diversificati. L’idea è avere una gamma diversificata di asset al fine di ridurre al minimo i rischi associati a fluttuazioni impreviste del prezzo di un asset. Pertanto, gli indici sono più resistenti agli shock del mercato rispetto a azioni isolate e sono considerati investimenti meno rischiosi.

Svantaggi

In effetti, gli indici tendono a portare guadagni minori rispetto alle azioni più rischiose. È il prezzo da pagare per avere rischi minori.

Energie

Il petrolio greggio e il gas naturale costituiscono il gruppo delle energie. Esistono due tipi di petrolio: il petrolio greggio Brent (BRN) e il petrolio greggio West Texas Intermediate (WTI). Il petrolio Brent viene raffinato nell’Europa nordoccidentale e viene ampiamente distribuito nel Golfo del Messico, nelle coste orientali e nel Mediterraneo. Serve come benchmark internazionale. Il WTI è il grado per gli Stati Uniti, anche se la domanda è piuttosto alta in Cina. BRN e WTI tendono a muoversi insieme, pertanto i loro grafici del prezzo sono quasi identici.

Vantaggi

• Petrolio e gas attraggono sia i day trader che gli investitori a lungo termine.
• Le energie possono essere un ottimo modo per diversificare un portfolio poiché sono correlate a un numero limitato di asset finanziari.

Svantaggi

­Le energie non sono particolarmente volatili come le coppie di valute in determinati periodi.

Metalli

Oro e argento sono conosciuti come metalli preziosi. L’oro o XAU/USD (il nome dello strumento di trading) è uno degli asset preferiti dei trader di tutto il mondo. L’argento tende a muoversi nella stessa direzione dell’oro. Tuttavia, l’interesse per l’argento è notevolmente inferiore rispetto al metallo giallo.

I metalli, in particolare l’oro, sono asset rifugio in tempi di incertezza economica. In genere, i prezzi dei metalli preziosi aumentano durante una recessione e diminuiscono se la situazione economica migliora.

Inoltre, oro e argento hanno una forte correlazione negativa con il dollaro statunitense. Quando il Greenback sale, i metalli tendono a scendere e viceversa.

Vantaggi

• I metalli sono strumenti efficaci per diversificare il tuo trading e ridurre i rischi.
• I trader utilizzano i metalli preziosi, in particolare l’oro, per proteggersi dall’inflazione.
• Puoi scambiare i metalli con la leva!

Svantaggi

Gli svantaggi del trading di metalli sono gli stessi del Forex. Sono menzionati qui sopra nel paragrafo sul Forex.

Criptovalute

Le criptovalute sono ampiamente accettate come valida alternativa alle valute legali. I trader possono utilizzarle come strumento di trading o come metodo di pagamento per finanziare i propri conti. Oltre al Bitcoin (la criptovaluta più famosa), ci sono molti altri coin: Litecoin, Ethereum, XRP, ecc.

Vantaggi

La caratteristica principale delle criptovalute è la loro elevata volatilità. Alcuni trader la adorano, altri no. Le variazioni di prezzo giornaliere del Bitcoin sono generalmente maggiori di quelle di coppie di valute come EUR/USD o USD/JPY. Gli ampi movimenti di prezzo del Bitcoin permettono di ottenere maggiori profitti più velocemente.

È uno dei modi migliori per diversificare un portfolio di investimenti. Uno studio di Yale riporta che il 6% di ogni portfolio dovrebbe essere in Bitcoin per ottenere un mix ottimale.

Svantaggi

Alcuni trader amano l’elevata volatilità delle criptovalute, altri la odiano. Le fluttuazioni improvvise delle criptovalute possono essere rischiose per i trader inesperti.

Certificati di deposito (CD)

Un certificato di deposito è l’investimento più semplice e sicuro che una persona possa fare. Gli investitori sanno esattamente fin dall’inizio quali interessi guadagneranno. Sfortunatamente, questi interessi tendono ad essere significativamente inferiori ai profitti ottenibili da altri tipi di investimento.

Obbligazioni

Un’obbligazione è uno strumento di debito. In breve, è un prestito concesso da un investitore a un mutuatario. Le società emettono obbligazioni societarie, mentre i governi emettono titoli di Stato. Ad esempio, il Tesoro degli Stati Uniti emette Treasury bond.

Opzioni

Un’opzione è un contratto che conferisce all’acquirente il diritto, ma non l’obbligo, di acquistare o vendere un’azione o un altro titolo a un prezzo specifico e in un momento particolare.

Fondo comune

Un fondo comune è un raggruppamento di capitale di investitori investito in diversi asset. I fondi comuni possono essere gestiti sia attivamente che passivamente. Se un gestore sceglie dove investire i soldi del fondo, il fondo comune è gestito attivamente. Altrimenti, è un fondo gestito passivamente che replica un indice azionario primario come il Dow Jones o lo S&P 500.

Fondi indicizzati

Un fondo indicizzato è un fondo comune che segue passivamente un indice. Ad esempio, il fondo indicizzato S&P 500 replica la performance dello S&P 500 detenendo le stesse azioni dell’indice.

Exchange-traded fund (ETF)

Gli Exchange Traded Fund o ETF sono un tipo di fondo indicizzato. Copiano le prestazioni di un indice, ma a differenza dei fondi indicizzati o dei fondi comuni, gli ETF sono scambiati in borsa come le azioni. Pertanto, i trader possono acquistare e vendere ETF durante il giorno per via delle fluttuazioni del prezzo. Tuttavia, il prezzo dei fondi comuni viene fissato solo una volta alla fine della giornata.

Come scegliere i tuoi investimenti?

Innanzitutto, decidi cosa va meglio per te: fare trading o investire. Dopodiché scegli i tuoi asset preferiti e impara alcune conoscenze di base su di essi. Queste domande possono aiutarti. Cosa influenza questi asset? Quali strategie funzionano meglio per questi asset? Quali sono gli orari di disponibilità per fare trading/investire? Sono asset a basso rischio o ad alto rischio? O entrambi?

Successivamente, è bene definire quanto del tuo deposito sei disposto a rischiare su una singola operazione. Ad esempio, se vuoi investire in azioni, crea un elenco di asset diversificati con il più alto potenziale di crescita e decidi quanto puoi investire.

Il primo passo è aprire un conto. Se sei un principiante puoi iniziare il tuo viaggio nel trading con un conto Demo su FBS. Ti fornisce 10.000 dollari virtuali che puoi utilizzare per esercitarti nel trading!

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