¿Qué es Swap?

El Swap es la cantidad de dinero que recibes o pagas por mantener una posición de un día para otro. Está formado en función de las tasas de interés de los bancos centrales de aquellos países cuyas monedas estás operando. El Swap puede ser positivo o negativo.

¿Cómo funciona?

Al comprar el par EUR/USD, pides prestado USD para comprar EUR.

Supongamos que la tasa de interés de la Reserva Federal es de 1,5%, y la tasa del Banco Central Europeo es de 0,5%.

Si pides prestados $100.000 del Banco Central de EE.UU. para depositar €95.000 en tu cuenta en el Banco Central Europeo, cada vez que transfieras posiciones hasta la medianoche pagarás una tasa del 1,5% por su préstamo en el Banco Central de EE.UU. y recibirás 0,5 % de interés sobre tu depósito en el Banco Central Europeo.

0,5% (que recibes) – 1,5% (que pagas) = -1%. Significa que tendrás que pagar la tarifa por mantener una posición de un día para otro.

En el caso de que hayas tomado prestada la divisa con una tasa de interés más baja en comparación con la divisa en la que invertiste, recibirías esta tarifa en tu cuenta cada noche mientras mantengas la posición.