O que é swap?

Swap é a quantidade de dinheiro que você recebe ou paga para o pernoite de uma posição. Ele é formado com base nas taxas de juros dos bancos centrais dos países cujas moedas você esteja negociando. O Swap pode ser positivo ou negativo.

Como funciona?

Ao comprar o par de moedas EUR-/SD, você pega emprestado USD para comprar EUR.

Vamos supor que a taxa de juros do Federal Reserve seja de 1,5% e a taxa do banco central europeu seja de 0,5%.

Se você pegar emprestado $100.000 do Banco Central dos EUA para depositar €95.000 na sua conta no Banco Central Europeu, então toda vez que as posições forem transferidas à meia-noite você pagara uma taxa de 1.5% pelo seu empréstimo no Banco Central dos EUA e receberá 0.5% de juros no seu depósito no Banco Central Europeu.

0,5% (você recebe) - 1,5% (você paga) = -1%. Isso significa que você terá que pagar a taxa de pernoite da posição.

Se você pegar emprestada a moeda com a menor taxa de juros em comparação com a moeda na qual investiu, você receberia o valor desta taxa na sua conta todas as noites, enquanto mantiver a posição.