Lição 18. O que é gestão/gerenciamento de riscos?

Mesmo que você tenha projetado um sistema de negociação muito inteligente, você ainda pode falhar em Forex se não empregar uma estratégia sensata de gestão de riscos.

A gestão de riscos é uma combinação de múltiplas ideias para controlar o risco de prejuízos. Ao limitar o risco, você terá a certeza de que poderá continuar negociando quando as coisas não saem como planejado.

O uso constante da gestão de riscos é o que constitui a diferença entre um amador e um trader profissional.

Então como você pode limitar sua exposição a riscos? As regras básicas são bem simples.

1. Não utilize alavancagem demais. Acesso a capital adicional é ótimo, mas lembre-se de que a alavancagem aumenta seus prejuízos se o mercado for contra você. Logo, sempre faça estimativas do que você tem condição de arcar.
2. Escolha o tamanho correto da posição. É óbvio que você não deveria colocar todo o seu dinheiro em um negócio. Mais adiante, nós analisaremos com mais detalhe a determinação do tamanho ótimo de uma posição.
3. Limite as perdas. Não negligencie as ordens Stop Loss: elas limitam seus prejuízos e deixam os resultados do seu negócio mais previsíveis. Coloque essas ordens no começo e então não altere-as a menos que o mercado vá em seu favor (neste caso você pode remover o stop para o ponto de equilíbrio).
4. Sempre busque uma recompensa maior que o prejuízo que você esta arriscando. Isso é chamado de “relação risco/recompensa“. Se você corre o risco de perder o mesmo número de pips que espera ganhar, então sua relação risco/recompensa é de 1:1. Se você almeja um lucro de 80 pips com um risco de 40 pips, você tem uma relação risco/recompensa de 1:2. Se você seguir esta simples regra, você acertar somente metade de seus negócios e ainda assim ganhar dinheiro porque você terá mais lucros nos seus negócios bem-sucedidos do que prejuízos nos negócios malsucedidos.
5. Esteja ciente das correlações de moedas. Alguns pares de moedas, USD/JPY e USD/CHF por exemplo, tendem a se movimentar na mesma direção ou, em outras palavras, ter correlação direta. Logo, ter 2 posições em direção semelhante duplicará sua exposição aos riscos.
6. Acompanhe seus negócios. Mantenha um diário para registrar e analisar suas transações em Forex: dessa forma, você administrará seu dinheiro de maneira mais eficiente e poderá aprender com o histórico de seus negócios.

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