Tipos de investimento básicos: guia para iniciantes

Informação não é consultoria em investimentos

Quer começar a investir ou operar? Este guia é perfeito para você! Com esta leitura você vai saber as diferenças entre investimento e trading, conhecer os tipos de investimento, ler dicas valiosas e descobrir quais instrumentos de negociação são bons para o seu perfil! Vamos começar!

Trading x investimento

Vamos à diferença entre trading e investimento. Antes de tudo: não é necessário escolher uma opção em detrimento da outra. Você pode combinar as duas abordagens se quiser! É claro que a finalidade principal de ambas é lucrar, mas cada uma chega a esse objetivo por formas distintas.

Trading

Trading é questão de comprar e vender ativos com objetivos de curto prazo, com foco nas variações de preço registradas ao longo do dia. Os traders costumam abrir operações e mantê-las por dias, horas ou até por meros minutos! Além disso, eles costumam se concentrar na análise técnica em vez de fatores fundamentalistas, ou seja, os traders tomam decisões principalmente com base nos gráficos dos preços e na identificação de padrões. Eles também podem operar com as notícias e com publicações econômicas de diversos países.

Investimento

Investimento é questão de comprar e manter ativos em busca de ganhos a longo prazo. Os investidores compram os ativos com maior potencial de crescimento e mantêm essas posições por semanas, meses e até por anos. Além disso, os investidores costumam recorrer mais aos fatores fundamentalistas do que os técnicos, ou seja, eles baseiam suas decisões em acontecimentos econômicos e na análise de notícias financeiras. No caso da bolsa, esses fatores são as notícias das empresas, seus lucros, lançamentos de produtos etc.

	Trading	Investimento
Abordagem	Abrir ordens de compra e de venda	Comprar, manter e realizar os lucros nas máximas ou então manter por mais tempo
Fonte de dados	Gráficos de preço	Notícias econômicas, notícias em geral e acontecimentos (eventos)
Sinais de entrada	Formações de preço e sinais de indicadores técnicos	Compra-se quando o ativo fica subvalorizado e vende-se quando o ativo fica supervalorizado
Horizonte de tempo	A posição é mantida por dias, horas, minutos ou segundos (curto prazo)	A posição é mantida por dias, semanas, meses ou anos (longo prazo)
Análise	Mais técnica que fundamentalista	Mais fundamentalista que técnica

Tipos de investimento

Bem, como há uma variedade de ativos financeiros, é possível que um iniciante fique perdido. Para acabar com a ansiedade de quem está começando e simplificar um pouco as coisas, nós criamos uma lista de tipos de investimento que todos devem saber, com breves explicações.

Forex

Forex (FX), que vem de foreign exchange (câmbio estrangeiro), é o mercado no qual compram-se e vendem-se moedas de diferentes países, umas contra as outras. Não há como operar uma moeda de forma unilateral, isto é, sem operá-la contra outra moeda. O trading é um processo relativo: quando alguém compra, alguém vende. A diferença entre essas transações é a vantagem para os traders.

Prós

• O mercado Forex funciona 24 horas por dia, de segunda a sexta, exceto nos feriados em cada país, oferecendo ao trader uma maior flexibilidade de horário para abrir ordens.
• A alavancagem é maior em Forex se comparada com outros mercados. Com a FBS, é você que decide com qual alavancagem vai operar. As opções vão de 1:50 a 1:3000. Quanto maior a alavancagem, maior o lucro potencial que pode ser obtido pelo trader.
• Em comparação com outros mercados, o mercado Forex é que atrai o maior número de participantes, o que resulta na maior liquidez. Logo, mesmo grandes ordens de operações em moedas são rapidamente preenchidas.

Contras

• Alavancagem (sim, de novo): rendimentos mais altos sempre vêm acompanhados de riscos mais altos. Ao aumentar a alavancagem, o trader aumenta o prejuízo possível (caso o preço se desloque contra as expectativas).
• Alta volatilidade: ela pode ser um problema para alguns traders, que, por exemplo, podem levar prejuízo por causa de notícias econômicas inesperadas e acontecimentos geopolíticos.

Para eliminar possíveis riscos, o trader deve aprender a aplicar a gestão de riscos. Trata-se de um conjunto de regras específicas que o trader deve seguir para minimizar o prejuízo potencial. O iniciante tem mais chances de sucesso quando aplica essas regras desde o começo!

Ações

Ação é um tipo de valor mobiliário que representa uma participação proporcional na propriedade da empresa emissora. Ou seja, se possui uma ação da Apple Inc., você é proprietário de uma pequena parte da fabricante do iPhone.

Você pode consultar em nosso site a lista completa de ações disponíveis na FBS.

Prós

Os clientes da FBS operam ações por meio de um tipo especial de contrato baseado no preço de determinada ação. Isso permite que o trader tire proveito da diferença entre os preços de entrada e de saída. Portanto, é possível abrir operações de compra e também de venda, assim como no mercado Forex e diferentemente da bolsa convencional, na qual só é possível lucrar com a alta dos preços. Você também pode usar a alavancagem ao operar ações.

Contras

As ações ficam disponíveis para negociação em horários limitados. A FBS oferece ações americanas, britânicas e alemãs. Como oferecemos ações listadas em bolsas diferentes, convém consultar o horário de negociação do instrumento em questão na sua plataforma de negociação (FBS Trader ou MetaTrader 5).

Observe que não é possível operar ações com o MetaTrader 4. Utilize o MetaTrader 5 e o aplicativo FBS Trader!

Índices da bolsa

Índice da bolsa é uma referência que mede o desempenho de várias ações. Um exemplo é o conhecido S&P 500, que traz as 500 maiores empresas listadas na bolsa americana. O índice S&P 500, aliás, é amplamente visto como principal termômetro das ações americanas. Há, porém, vários outros índices de ações: veja abaixo uma lista com os principais índices que você pode operar com a FBS.

Índice NASDAQ 100 (US100): referência das ações americanas do setor de tecnologia

Índice FTSE 100 (UK100): índice das 100 maiores empresas do Reino Unido

Nikkei 225 (JP225): principal índice da bolsa japonesa

Consulte também a lista completa de índices na FBS. Lá você pode ver todas as abreviações dos índices da bolsa (exemplos: US500 para o S&P 500 e US30 para o Dow Jones).

Prós

Os índices da bolsa são um dos investimentos mais seguros, pois eles sozinhos já são carteiras bem-diversificadas. Ter um índice é simplesmente ter um conjunto de ativos diversos para minimizar os riscos de movimentos de preço imprevistos em um ou outro componente. Portanto, os índices são mais resistentes aos choques no mercado se comparados com ações isoladas e são considerados investimentos de menor risco.

Contras

É fato que os índices tendem a render menos que as ações, que são mais arriscadas. É o preço que se paga pelo risco mais baixo.

Energia

O grupo dos recursos energéticos (ou energias) é formado pelo petróleo bruto e pelo gás natural. Existem dois tipos de petróleo: Brent Crude Oil (Brent ou BRN) e West Texas Intermediate (WTI). O petróleo Brent é refinado no noroeste da Europa e é amplamente usado nas regiões americanas do Golfo do México e da Costa Leste, bem como na região do Mar Mediterrâneo. Ele serve como grau de referência internacional. Já o WTI é referência para os EUA, embora sua demanda também esteja bem alta na China. BRN e WTI tendem a se deslocar em conjunto, e é por isso que os gráficos de seus preços são quase idênticos.

Prós

• Tanto petróleo quanto gás atraem day traders e investidores de longo prazo.
• As energias podem ser uma ótima forma de diversificar a carteira, já que são poucos os ativos financeiros com os quais elas se correlacionam.

Contras

­As energias não são tão voláteis quanto os pares de moedas em certas épocas.

Metais

Ouro e prata são conhecidos como metais preciosos. O ouro, identificado por XAU/USD (nome do instrumento de negociação), é um dos ativos prediletos de traders no mundo inteiro. A prata tende a se deslocar na mesma direção que o ouro, mas o interesse pela prata é consideravelmente menor do que o interesse pelo ouro.

Os metais — principalmente o ouro — são ativos de refúgio em tempos de incerteza na economia. Via de regra, os preços dos metais preciosos sobem em tempos de recessão e caem em tempos de melhora das condições econômicas.

Além disso, ouro e prata têm forte correlação negativa com o dólar dos EUA, ou seja, quando o dólar sobe, os metais tendem a cair. O oposto também se aplica.

Prós

• Metais são recursos eficientes para diversificar o trading e reduzir os riscos.
• Traders podem usar metais preciosos — principalmente o ouro — como forma de proteção contra a inflação.
• Você pode operar metais com alavancagem!

Contras

As desvantagens do trading de metais são as mesmas do mercado Forex. Consulte a seção sobre Forex, mais acima neste texto, para recordá-las.

Criptomoedas

As criptomoedas estão conquistando ampla aceitação como alternativa viável à moeda fiduciária. Os traders podem usá-las como instrumento de negociação ou meio de pagamento para abastecer suas contas. Além do Bitcoin, a mais famosa entre as criptos, há várias outras moedas: Litecoin, Ethereum, XRP etc.

Prós

A principal característica da criptomoeda é a alta volatilidade. Alguns traders a adoram, outros a detestam. De fato, as variações diárias na cotação do Bitcoin geralmente são maiores que as observadas em pares de moedas como o EUR/USD ou o USD/JPY. O fato de o preço do Bitcoin registrar deslocamentos maiores significa que você pode lucrar mais e em menos tempo.

É uma das melhores formas de diversificar a carteira de investimentos. Um estudo da Universidade Yale indica que 6% de toda carteira devem ser alocados em Bitcoin para formar um arranjo otimizado.

Contras

Alguns traders adoram a alta volatilidade das criptomoedas, outros a odeiam. É fato que as flutuações bruscas das criptos podem ser arriscadas para traders inexperientes.

Certificados de Depósito (CD)

O certificado de depósito é o investimento mais simples e seguro que uma pessoa pode fazer. Com ele, o investidor sabe precisamente, desde o começo, quais serão os juros rendidos. Infelizmente, os rendimentos deste tipo de investimento tendem a ser consideravelmente menores que os rendimentos de outros tipos de investimento.

Títulos

Título é um instrumento da dívida. Resumidamente, é um empréstimo feito pelo investidor. As empresas emitem títulos corporativos, ao passo que os governos emitem títulos do governo (títulos públicos). O Tesouro dos EUA, por exemplo, emite títulos chamados de Treasury bonds.

Opções

Opção é um contrato que dá ao comprador o direito — mas não a obrigação — de comprar ou vender uma ação ou outro valor mobiliário a um preço específico, em um momento específico.

Fundos de investimento

Fundo de investimento é um agregado de capitais de investidores que é aplicado em ativos diferentes. Os fundos de investimento podem ter gestão ativa ou passiva. Gestão ativa é quando o gestor escolhe onde investir o dinheiro do fundo. Se isso não acontece, trata-se então de um fundo de gestão passiva, que acompanha um índice da bolsa, como o Dow Jones ou o S&P 500.

Fundos de índice

Fundos de índice são fundos de investimentos que acompanham um índice de forma passiva. Exemplo: o fundo do índice S&P 500 replica o desempenho do S&P 500 mantendo as mesmas ações que compõem esse índice.

Fundos negociados na bolsa (ETF)

Os ETFs são um tipo de fundo de índice. Eles também copiam o desempenho do índice, mas têm uma diferença em relação aos fundos de índice e fundos de investimento em geral: os ETFs são negociados na bolsa, assim como as ações. Portanto, os traders podem comprar e vender ETFs ao longo do dia por conta das flutuações em seu preço, diferentemente dos fundos de investimento, cujas cotações são atualizadas uma vez, no fim do dia.

Como escolher investimentos?

Antes de tudo, decida o que mais se encaixa no seu perfil: trading ou investimento. Depois, escolha os seus ativos preferidos e adquira conhecimentos básicos sobre os mesmos. Estas perguntas podem ajudar: o que movimenta esses ativos? Quais estratégias funcionam melhor com eles? Em qual horário esses ativos ficam disponíveis para operar/investir? São ativos de baixo risco ou alto risco? Ou os dois?

Em seguida, convém definir quanto do seu depósito que você vai arriscar em uma operação. Exemplo: se você deseja investir em ações, faça uma lista de ativos diversificados com o maior potencial de crescimento e decida o quanto você pode investir.

O primeiro passo é abrir uma conta. Caso seja um iniciante, você pode começar a sua jornada com a conta Demo (de demonstração) na FBS. Ela te dá 10.000 unidades de dinheiro virtual que você pode usar para aprender a operar!

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