Como escolher o tamanho do lote em Forex?

Informação não é consultoria em investimentos

A gestão financeira é um dos elementos mais importantes para o êxito na negociação Forex. Estruturar um plano de negociação sem uma boa gestão financeira é algo que pode impactar drasticamente o lucro do trader e possivelmente levar a uma perda considerável. Neste artigo discutiremos todos os aspetos dos lotes e a sua escolha.

O que é tamanho do lote em Forex?

Na negociação Forex, lote é uma unidade de medida que padroniza o tamanho de uma negociação. A variação no valor de uma moeda em comparação com o de outra é medida em pontos, que são a última casa decimal, correspondendo a quantidades bem pequenas. Isto significa que é inviável negociar uma só unidade. Por isto existem empresas que permitem negociar estes pequenos deslocamentos em grandes quantidades.

O valor do lote é definido pela bolsa ou por um órgão regulador do mercado, garantindo que todos negociem com valores conhecidos e saibam quanto do ativo estarão a negociar ao abrir uma posição.

Encontrar o tamanho do lote que melhor equilibra oportunidade e risco é uma decisão pessoal e muito importante. Um recurso como a Calculadora do Trader pode ajudar a aperfeiçoar as suas decisões acerca do tamanho do lote, mas deve decidir tendo em atenção a sua própria tolerância a riscos e os seus objetivos no trading.

Por isto é importante escolher o tamanho de lote certo. Um tamanho de lote grande demais implica numa negociação mais arriscada e mais difícil de manter. Um tamanho de lote pequeno demais pode não gerar lucro potencial suficiente para justificar a negociação.

Tamanho padrão de lote na negociação Forex

Os lotes dividem-se em quatro categorias de tamanho — padrão, mini, micro e nano — para que o trader tenha mais controle do grau de exposição aos riscos. O tamanho do lote de negociação afeta diretamente o impacto que um movimento no mercado exerce nas suas contas. Exemplo: um movimento de 100 pontos numa negociação pequena não vai ter o mesmo impacto que os mesmos 100 pontos numa negociação bem grande. No mercado Forex, a maioria dos traders habitualmente negocia lotes micro e mini.

O lote nano é o menor dos quatro e tem 100 pontos. Contudo, como este tipo de lote não é comum, a FBS não oferece tal opção.

O lote micro é o menor tipo de lote com o qual trabalha a maioria das corretoras. Equivale a 1 000 unidades da moeda em que o saldo da sua conta é cotado. Supondo que a sua conta tenha saldo em dólar americano, um lote micro é equivalente a US$ 1 000. Digamos que esteja a negociar um par com dólar. Em tal caso, 1 cent (cêntimo de dólar) é igual a um ponto. Os lotes micro são recomendados para principiantes, pois com eles é possível minimizar o risco assumido nas negociações.

Além do lote micro, existe também o lote mini, que equivale a 10 000 unidades da moeda do saldo da sua conta. Este valor é essencialmente 10 vezes o valor do lote micro. Digamos que esteja a negociar um par com dólar, usando dólar americano como a moeda da sua conta. Em tal caso, cada ponto equivale a 10 cents. Se é um principiante e deseja negociar com lotes mini, certifique-se de ter capital suficiente para fazê-lo. Embora 10 cents por ponto pareça ser um valor pequeno, o mercado Forex pode registar variações de 1 000 pontos por dia ou até por hora. Isto significa que se a negociação for contra si, o resultado será uma perda de US$ 100. Obviamente, cabe a si decidir o quanto vai arriscar. Contudo, para uma negociação mais tranquila, há de se ter ao menos US$ 2.000 na conta.

Por fim, temos o lote padrão, equivalente a 100 000 unidades. Se usa dólar americano, a negociação é de US$ 100 000. O valor da sua conta vai variar US$ 1 para cada ponto de movimento. Supondo que tenha US$ 3 000 na sua conta, um movimento de 300 pontos vai provocar uma variação de 10% no saldo da sua conta. Logo, a maioria dos traders com contas menores não negocia lotes padrão.

No MetaTrader, o tamanho do lote também é conhecido como volume. É possível regular o tamanho do lote ao abrir uma ordem.

Calculadoras de tamanho de lote em Forex

Vamos agora falar sobre a Calculadora do Trader, um recurso da FBS que vai poupar o seu tempo ao fazer os cálculos para si. Vejamos o seu funcionamento.

Há vários campos que devem ser preenchidos, a exemplo do tipo de conta e da moeda. Escolha o instrumento de negociação e o tamanho do lote. Os preços Bid e Ask são obtidos dos gráficos, mas pode alterá-los se estiver a avaliar negociações em níveis diferentes dos preços atuais. Margem é o valor que precisa de ter em conta para financiar a negociação. Se o valor for grande ou pequeno demais, pode tentar outros tamanhos de lote.

As informações sobre o valor do ponto vão ajudar a avaliar o lucro potencial e o risco da negociação planeada: basta multiplicar este valor pelos níveis de Lucro Máximo (Take Profit) e Perda Máxima (Stop Loss). O spread, que é a diferença entre os preços de compra e de venda, também é apresentado em pontos e USD ou EUR.

Observe que a Calculadora também oferece valores para o swap longo (de compra) e o swap curto (de venda). Swap é uma taxa medida em percentagem, paga a si ou cobrada de si no fim de cada dia de negociação se deixar a sua negociação aberta de um dia para o outro. O procedimento de transferência das posições abertas de um dia de negociação para outro é chamado rolagem (rollover). Ao deixar a sua posição aberta por mais de um dia, o trader vai ter custos ou ganhos, dependendo das taxas de juros aplicáveis ao caso.

Se negocia somente no intradia, sem rolagem, não há motivo para preocupar-se com o swap. Mesmo se mantiver a negociação aberta por vários dias (até 2 semanas) e negociar uma das moedas principais em Forex, o seu lucro/prejuízo com o swap provavelmente será pequeno em comparação com o resultado da sua negociação (o seu lucro ou prejuízo). Como resultado, muitos traders desprezam os swaps.

Entendendo o impacto do tamanho do lote

Vamos ilustrar com um exemplo tudo o que discutimos.

Vamos imaginar um trader chamado Festus. Ele acabou de depositar US$ 5 000 na sua conta de negociação e está pronto para começar a negociar. Digamos que ele esteja a utilizar um sistema de swing trading, a negociar EURUSD, e que esteja a arriscar aproximadamente 200 pontos em cada negociação.

Anteriormente, Festus perdeu dinheiro e, depois disto, jurou que não iria arriscar mais de 1% da sua conta a cada negociação. Vamos, então, calcular o tamanho da sua posição tal que ele permaneça dentro da sua faixa de tolerância em termos de risco.

Considerando o saldo da conta e a percentagem que ele está disposto a arriscar, podemos calcular o risco em dólares.

US$ 5 000 x 1% (ou 0,01) = US$ 50.

O tamanho de posição ideal pode ser calculado por esta fórmula:

Lotes negociados = valor arriscado / (pontos arriscados x valor do ponto)

Neste caso, a 10 000 unidades (um lote mini), cada movimento do ponto equivale a US$ 0,1.

Lotes negociados = US$ 50 / (200 x US$ 0,1) = 2,5

Logo, Festus deve abrir uma negociação de até 2,5 lotes mini para ficar dentro da faixa de tolerância do seu arranjo atual de negociação. Lembre-se: 1 lote mini equivale a 0,1 lote padrão. Portanto, quando Festus abrir uma nova ordem no MetaTrader, ele deve digitar o número 0,25 no campo Volume. Acima deste número, Festus assumiria risco em demasia.

Observação: o dólar dos EUA é a moeda de cotação em muitos pares (EURUSD, GBPUSD etc.). Isto significa que a taxa de câmbio da moeda de cotação contra o dólar dos EUA é igual a 1.

Para estes pares, um ponto sempre vai valer US$ 1 na negociação:

Contrato de 100 000 unidades (1 lote padrão): 100 000 x 0,00001 / 1 = US$ 1 (valor do ponto em EURUSD)

Para pares em que o dólar dos EUA é a moeda de base (como USDCHF e USDCAD), o valor do ponto depende da taxa de câmbio:

100 000 x 0,00001 / 1,0195 = US$ 0,98 (valor do ponto em USDCHF)

Para pares com o iene japonês, o valor do ponto é calculado da seguinte forma:

100 000 x 0,001 / 120,65 = US$ 0,828 (valor do ponto em USDJPY).

Lembre-se: não precisa de ter margem enorme para negociar 100 000 unidades, pois provavelmente irá negociar usando a alavancagem.

Moral da história

Entender o lote e o seu tamanho é indispensável para negociar Forex com eficácia. Abaixo, um resumo do que é lote em Forex e a sua importância para o trader:

• Em Forex, lote é uma unidade de medida. O lote determina quantas unidades da moeda está a comprar.
• Existem quatro tipos de lotes que podem ser comprados em Forex: padrão, mini, micro e nano.
• O tamanho da sua posição é determinado pelo tamanho do lote e pela quantidade de lotes que vai comprar ou vender.

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